2020年4月20日，一位年輕人陪同一名65歲的老人來到興業(yè)銀行廈門梧村支行柜臺辦理40萬元的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，經(jīng)詢問，客戶說是用于購買理財，但柜員通過查詢了解到收款方的經(jīng)營范圍主要是供應(yīng)鏈管理及相關(guān)配套服務(wù)等，并無理財業(yè)務(wù)?？蛻舻男袨榱⒖桃鹆斯衽_人員的警覺，為進一步核實真?zhèn)?，柜員又試探著詢問客戶購買理財產(chǎn)品的收益率等問題，客戶表示不了解，依據(jù)以往分行下發(fā)的案例提示，柜員初步斷定這是一起詐騙事件。為避免老人資金損失，經(jīng)辦柜員及會計主管提示老人注意風險，銀行的舉動遭到陪同年輕人的強烈不滿，聲稱要投訴。見狀，會計主管當即報警，客戶表示不轉(zhuǎn)了，隨即離開。警察接警來到現(xiàn)場，根據(jù)支行提供的電話主動聯(lián)系客戶進一步了解情況，并與客戶約了見面地點后離開，及時制止一起電信詐騙案件。

據(jù)了解，今年以來，興業(yè)銀行廈門分行共報送多筆IP地址涉及菲律賓、新加坡、馬來西亞、香港和澳門等境外國家及地區(qū)的疑似跨境賭博的可疑交易，主動篩查非法賬戶及可疑交易，堵截案件157起。該行因打擊治理跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作成效顯著，在《中國人民銀行廈門市中心支行辦公室關(guān)于2019年度廈門市銀行業(yè)金融機構(gòu)支付結(jié)算業(yè)務(wù)評價情況的通報》中，獲評“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪先進單位”獎項。

“我們在日常預警賬戶核實工作中，營造積極的核查處理氛圍，著專人跟進，按日通報核查情況；匯總整理人行工作提示，并結(jié)合柜面實操，不斷總結(jié)，不斷摸索，做出專業(yè)解讀并及時下發(fā)指導網(wǎng)點。同時，密切配合公安部門，高效開展協(xié)查工作。以案例為教材，舉一反三，長存警戒之心，堅守百姓財產(chǎn)安全。力爭從源頭堵截跨境賭博和電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動，全力把好截賭防詐的最后一道關(guān)口。”興業(yè)銀行廈門分行相關(guān)負責人如是說。

近年來，隨著國家“放管服”改革的深化，營商環(huán)境的改善，銀企共贏的預期成效已逐步實現(xiàn)。但為企業(yè)提供開戶便利的同時，也為不法分子通過開立冒名賬戶、非法買賣賬戶和虛假賬戶，開展跨境賭博、電信詐騙和洗錢的違法犯罪活動提供了可乘之機。金融機構(gòu)在壓實賬戶管理主體責任，助力打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作方面還有許多工作可做。