國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站昨日發(fā)布的深圳監(jiān)管局行政處罰信息公開表（深金罰決字〔2023〕34號）顯示，華潤深國投信托有限公司（簡稱“華潤信托”）存下以下主要違法違規(guī)事實(shí)：風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)不準(zhǔn)確、風(fēng)險(xiǎn)分類不真實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)抵御能力指標(biāo)不實(shí)、未按規(guī)定計(jì)提損失準(zhǔn)備，違規(guī)壓降金融同業(yè)通道業(yè)務(wù)，增加地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，通道業(yè)務(wù)壓降措施不規(guī)范、壓降結(jié)果不徹底、原狀分配信托財(cái)產(chǎn)推進(jìn)處理措施不力，金融同業(yè)通道業(yè)務(wù)未及時(shí)壓降，管理不屬于委托人的財(cái)產(chǎn)，關(guān)聯(lián)交易管理不到位，產(chǎn)品凈值化管理不到位。國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對華潤信托罰款350萬元。 

　　同日公布的深金罰決字〔2023〕35號顯示，時(shí)任華潤信托證券投資總部證券深圳一部負(fù)責(zé)人王夫乾對華潤信托管理不屬于委托人的財(cái)產(chǎn)負(fù)有責(zé)任。國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對王夫乾警告。 

　　深金罰決字〔2023〕36號顯示，時(shí)任華潤信托結(jié)構(gòu)金融華東區(qū)域總部負(fù)責(zé)人李犁對華潤信托風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)不準(zhǔn)確、風(fēng)險(xiǎn)分類不真實(shí)，違規(guī)壓降金融同業(yè)通道業(yè)務(wù)負(fù)有責(zé)任。國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對李犁警告。 

　　深金罰決字〔2023〕37號顯示，時(shí)任華潤信托同業(yè)金融總部同業(yè)金融二部部門負(fù)責(zé)人周偉華對華潤信托增加地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有責(zé)任。國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對周偉華警告。 

　　深金罰決字〔2023〕38號顯示，時(shí)任華潤信托結(jié)構(gòu)金融華南區(qū)域總部負(fù)責(zé)人張質(zhì)對華潤信托風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)不準(zhǔn)確、風(fēng)險(xiǎn)分類不真實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)抵御能力指標(biāo)不實(shí)、未按規(guī)定計(jì)提損失準(zhǔn)備，違規(guī)壓降金融同業(yè)通道業(yè)務(wù)負(fù)有責(zé)任。國家金融監(jiān)督管理總局深圳監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對張質(zhì)警告。 

　　相關(guān)法規(guī)： 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定?！?/p>

　　前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容?！?/p>

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：　

　　（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；　

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；　

　?。ㄈ┤∠苯迂?fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　以下為原文：