監(jiān)管“實錘”砸向哪些問題
根據(jù)通報，案發(fā)時該公司治理薄弱，存在的問題主要有：
一是內(nèi)控制度不健全，對分支機構(gòu)既存在多頭管理，又存在管理真空。特別是印章、合同、授權(quán)文件、營業(yè)場所、辦公場所等方面管理混亂，為不法分子從事違法犯罪活動提供了可乘之機；
二是對于監(jiān)管部門三令五申、設(shè)定紅線的同業(yè)、理財?shù)确矫娴谋O(jiān)管禁令，涉案機構(gòu)置若罔聞，違規(guī)“兜底”，承諾保本保收益，嚴重違反法律法規(guī)，嚴重擾亂同業(yè)市場秩序，嚴重破壞金融生態(tài)；
三是涉案機構(gòu)采取多種方式，違法套取其他金融同業(yè)的信用，為已出現(xiàn)嚴重風(fēng)險的企業(yè)巨額融資，掩蓋風(fēng)險狀況，致使風(fēng)險擴大并在一部分同業(yè)機構(gòu)之間傳染，資金面臨損失，削弱了這些金融機構(gòu)服務(wù)實體經(jīng)濟的能力；
四是內(nèi)部員工法紀意識、合規(guī)意識、風(fēng)險意識和底線意識薄弱，有的甚至喪失了基本的職業(yè)道德和法制觀念，形成跨部門作案小團體，與企業(yè)人員和不法中介串通作案，收取巨額好處費，中飽私囊。
五是經(jīng)營理念偏差，考核激勵不審慎，過分注重業(yè)績和排名，對員工行為疏于管理。在“兩個加強、兩個遏制”等多次專項治理中，均未發(fā)現(xiàn)相關(guān)違法違規(guī)問題，行為排查和內(nèi)部檢查走過場。
對此，國家金融與發(fā)展實驗室銀行研究中心曾剛認為，此次監(jiān)管“實錘”，體現(xiàn)了監(jiān)管部門強監(jiān)管、治亂象的決心。提高處罰力度、增加違規(guī)成本，成為整治亂象的必要手段。
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