繼一季度銀監(jiān)會系統(tǒng)(包括銀監(jiān)會機關、地方銀監(jiān)局以及銀監(jiān)分局)開出443份行政處罰后，第一財經記者粗略梳理銀監(jiān)會官網發(fā)現，二季度商業(yè)銀行迎來了更猛烈的“罰單季”，包括四大資產管理公司(AMC)在內，共接到了約744份行政處罰，可謂力度空前。
“罰單非常多，現在已經沒有和監(jiān)管討價還價的余地了。”某國有大行分行副行長對第一財經記者表示，以前一些業(yè)務如果銀行與監(jiān)管層概念理解不一樣，還可以去說說，現在“拿了罰單就得交錢”。
從銀監(jiān)會官網罰單數量的單月環(huán)比看，罰單數從2月份的127份逐月環(huán)比攀升，3～6月分別為139份、189份、233份以及322份。特別是進入6月份，僅銀監(jiān)分局就開出171份罰單。7月商業(yè)銀行遭處罰力度依舊不減。從銀監(jiān)分局層面看，僅大同銀監(jiān)分局7月4日一天便連開47張罰單，罰金約940萬元。
信貸違規(guī)仍是重災區(qū)
“內控管理嚴重違反審慎經營規(guī)則;非真實轉讓信貸資產;銷售對公非保本理財產品出具回購承諾、承諾保本;為同業(yè)投資業(yè)務提供第三方信用擔保;未嚴格審查貿易背景真實性辦理票據承兌、貼現業(yè)務。”由于上述違規(guī)，3月29日平安銀行被銀監(jiān)會罰款1670萬元。除此大額罰單之外，銀監(jiān)會機關更新到4月的罰單還顯示，華夏銀行被罰1190萬元，恒豐銀行被罰共計800萬元。
而北京銀監(jiān)局則于6月20日處罰興業(yè)銀行北京分行合計800萬元，原因是其嚴重違反審慎經營規(guī)則。
“從1～4月銀監(jiān)會開具罰單的類型分布看，信貸業(yè)務違規(guī)、票據業(yè)務違規(guī)以及其他類違規(guī)排名前三，分別為229件、73件與54件。此外，違反審慎經營規(guī)則以52件暫居第四。”此前，大連銀行金融市場風險管理部鳳宇驕在《今年銀監(jiān)部門470份罰單統(tǒng)計分析》中指出。
進入第二季度，信貸業(yè)務違規(guī)、票據業(yè)務違規(guī)依舊是重災區(qū)。以票據業(yè)務為例，7月4日，天津銀監(jiān)局公布對張仲夏的行政處罰決定書，張仲夏存在票據業(yè)務違規(guī)操作的違法違規(guī)事實，并對其負直接責任，天津銀監(jiān)局決定對張仲夏處以終身禁止從事銀行業(yè)的行政處罰決定。
而北京銀監(jiān)局對民生銀行北京分行合計850萬元的處罰，則是因為民生銀行北京分行違規(guī)虛增存款14筆，違規(guī)辦理同業(yè)票據業(yè)務嚴重違反審慎經營規(guī)則。
