“專業(yè)的”金融詐騙 監(jiān)管困難

以王先生為代表的眾多投資者原本以為香港恒豐環(huán)球集團(tuán)僅僅是因?yàn)椴俦P(pán)失敗無(wú)力償還而跑路，但隨著調(diào)查的深入，一場(chǎng)處心積慮、專業(yè)的金融詐騙終于浮出水面。

香港恒豐環(huán)球集團(tuán)原名“華訊通信科技有限公司”，2012年于香港成立，2015年3月12日，更名為“香港恒豐環(huán)球集團(tuán)”。事實(shí)上，所謂的香港恒豐環(huán)球集團(tuán)只是通過(guò)中介公司注冊(cè)的空殼公司，該集團(tuán)官網(wǎng)上介紹其位于香港中環(huán)的環(huán)球總部以及北京中關(guān)村的客服中心經(jīng)證實(shí)均為虛假地址，客服接線人員均外包給了中介公司。

更令投資者大為吃驚的是，他們從香港恒豐環(huán)球集團(tuán)提供的SWIS平臺(tái)官網(wǎng)上下載的、被國(guó)際市場(chǎng)廣泛使用的metatrader4(MT4)交易軟件為盜版，有投資者發(fā)現(xiàn)MT4軟件在安裝時(shí)為聯(lián)網(wǎng)安裝，并且連接到河北唐山市的一個(gè)IP地址，安裝后運(yùn)行該交易軟件，發(fā)現(xiàn)其連接香港Simcentric網(wǎng)絡(luò)公司服務(wù)器，而非交易中心服務(wù)器，這意味著投資者每日看到的行情與交易并未與真正的市場(chǎng)連接。

“我們的錢(qián)根本沒(méi)有拿去做投資，只是放在他們手上原封不動(dòng)，每天虛構(gòu)數(shù)據(jù)，假裝有贏有虧，月底從我們的本金當(dāng)中拿出一部分當(dāng)做盈利來(lái)分成，最后一次爆倉(cāng)可能都是他們?yōu)榱司砜钆苈肪幵斓哪氂械睦碛伞?rdquo;來(lái)自鄭州的投資人李小姐氣憤地對(duì)本報(bào)記者說(shuō)道。

“這應(yīng)該是一個(gè)典型的金融詐騙案。”英國(guó)年利達(dá)律師事務(wù)所(linklaters LLP)大中華區(qū)管理合伙人方健律師在接受《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)表示。

方健分析稱，在香港恒豐環(huán)球集團(tuán)策劃的這場(chǎng)騙局中，其實(shí)存在很多漏洞。

作為一個(gè)自稱在香港注冊(cè)的公司，投資者首先應(yīng)該確認(rèn)該公司是否受到香港證監(jiān)會(huì)(SFA)或金融管理局(HKMA)的監(jiān)管。其次，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)一直聲稱的“保本合同”存在很大問(wèn)題。“通常情況下，作為第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)不會(huì)承諾保本，一般只有政府特許、受到嚴(yán)格監(jiān)管的機(jī)構(gòu)才可以提供保本。”方健指出。

此外，在資金轉(zhuǎn)入方式上，王先生通過(guò)銀行賬戶將資金轉(zhuǎn)入境內(nèi)第三方支付平臺(tái)，再由香港恒豐環(huán)球集團(tuán)將資金轉(zhuǎn)至境外，這一過(guò)程中涉及我國(guó)有關(guān)外匯管理的規(guī)定，有套匯及逃匯的嫌疑。

目前，香港恒豐環(huán)球集團(tuán)投資者已經(jīng)向各地警方報(bào)案，但除個(gè)別地區(qū)立案外，大部分報(bào)案未被受理。

對(duì)此，方健認(rèn)為，從我國(guó)監(jiān)管角度來(lái)講，確實(shí)存在很大難度。

由于香港恒豐環(huán)球集團(tuán)在香港注冊(cè)及在香港開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，投資者最直接的方法是向香港當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)案、尋求幫助。由于主要交易行為都發(fā)生在境外，所以境內(nèi)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)只能通過(guò)與境外對(duì)應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行溝通，通過(guò)雙邊合作渠道提請(qǐng)對(duì)方妥善處理有關(guān)案件以保護(hù)境內(nèi)投資者。最終要境內(nèi)司法機(jī)關(guān)通過(guò)司法協(xié)助去調(diào)查取證，從實(shí)際操作來(lái)講非常困難。