據(jù)中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)報道，監(jiān)管層將為保險公司、保險經(jīng)紀(jì)公司和保險代理公司參與基金銷售業(yè)務(wù)放行。20日，中國證監(jiān)會公布了《保險機(jī)構(gòu)銷售證券投資基金管理暫行辦法（征求意見稿）》，向社會公開征求意見。
負(fù)責(zé)人介紹，《暫行辦法》為規(guī)范保險機(jī)構(gòu)的基金銷售行為，主要從以下四方面做出規(guī)定：
首先是參照現(xiàn)有基金銷售機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)定準(zhǔn)入資格條件。保險機(jī)構(gòu)作為一類基金銷售機(jī)構(gòu)，其準(zhǔn)入資格條件應(yīng)當(dāng)參照現(xiàn)有基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入資格條件進(jìn)行設(shè)定?？紤]到基金銷售業(yè)務(wù)與保險機(jī)構(gòu)現(xiàn)有業(yè)務(wù)差別較大，保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備較強(qiáng)的經(jīng)營能力和抗風(fēng)險能力。為保證保險機(jī)構(gòu)具備較強(qiáng)的經(jīng)營能力和抗風(fēng)險能力，對保險公司設(shè)定了“注冊資本不低于5億元人民幣”、“償付能力充足率符合中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定”、“持續(xù)從事保險業(yè)務(wù)5個以上完整會計年度，最近三年連續(xù)盈利”等要求，對保險經(jīng)紀(jì)公司和保險代理公司設(shè)定了“注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本”的要求。
其次是銷售業(yè)務(wù)規(guī)范與現(xiàn)行銷售業(yè)務(wù)規(guī)范保持一致?？紤]到基金銷售業(yè)務(wù)與保險機(jī)構(gòu)現(xiàn)有業(yè)務(wù)差別較大，為規(guī)范和引導(dǎo)保險機(jī)構(gòu)及其基金銷售人員行為，除對基金銷售業(yè)務(wù)的個性化業(yè)務(wù)規(guī)范要求進(jìn)行特別強(qiáng)調(diào)外，還結(jié)合保險機(jī)構(gòu)特殊情況對其信息備案等問題做出了特殊安排。
再次是基金銷售人員管理上考慮保險機(jī)構(gòu)銷售人員的特殊性。保險機(jī)構(gòu)的銷售人員包括簽署勞動合同的員工和簽署代理合同的保險代理人，為維護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，要求保險機(jī)構(gòu)對其基金銷售人員授權(quán)范圍內(nèi)的銷售行為和構(gòu)成表見代理的銷售行為承擔(dān)責(zé)任。此外，還對保險機(jī)構(gòu)基金銷售人員的兼職、從業(yè)資質(zhì)管理、培訓(xùn)和銷售行為等方面進(jìn)行了規(guī)范。
最后是監(jiān)督管理上注重與中國保監(jiān)會的監(jiān)管協(xié)作。為保證保險機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)的有序推進(jìn)，《暫行規(guī)定》規(guī)定證監(jiān)會、保監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)可以單獨(dú)對保險機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行現(xiàn)場檢查，也可以進(jìn)行聯(lián)合現(xiàn)場檢查。同時，《暫行規(guī)定》要求兩會及派出機(jī)構(gòu)加強(qiáng)監(jiān)管溝通，定期溝通和交流保險機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)監(jiān)管信息。
此外，負(fù)責(zé)人在回答記者提問時表示，保險機(jī)構(gòu)及基金銷售人員在辦理基金銷售業(yè)務(wù)時應(yīng)當(dāng)向基金投資人明示基金產(chǎn)品與保險產(chǎn)品的不同風(fēng)險特征，不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金，避免誤導(dǎo)基金投資人。
據(jù)了解，目前，商業(yè)銀行在基金銷售市場一家獨(dú)大，占到七成份額。證監(jiān)會近年來推動證券投資咨詢機(jī)構(gòu)和獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)代銷基金，但是由于品牌建立、投資者習(xí)慣等原因，發(fā)展一直比較緩慢。業(yè)界認(rèn)為，引入保險機(jī)構(gòu)銷售基金，是證監(jiān)會拓寬基金銷售渠道的一個最新舉措。
此外，負(fù)責(zé)人透露，關(guān)于期貨公司銷售基金，已經(jīng)進(jìn)行了一段時間的研究，“未來期貨公司申請銷售基金也會有相關(guān)的辦法出臺?！?/P>
責(zé)任編輯：陳仲
