刷卡套現(xiàn)小心被騙：先引你“刷卡套現(xiàn)”再取消交易

　　警方發(fā)現(xiàn)新型詐騙手法 被騙者涉非法交易只能“打落牙往肚里吞”

　　“刷卡套現(xiàn)”賺手續(xù)費(fèi)？沒(méi)想到如意算盤(pán)遇上了騙子，手續(xù)費(fèi)沒(méi)賺到，反而被騙巨款，只能“打落牙往肚里吞”。昨日，廣州白云警方通報(bào)，近期成功打掉一個(gè)以利誘事主“刷卡套現(xiàn)”設(shè)局的詐騙團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人3名，繳獲涉案銀行卡32張、手提電腦、手機(jī)等物品一批，初步審破系列案8宗，涉案金額達(dá)28萬(wàn)余元。據(jù)悉，這種新型詐騙手法在全市也是首次出現(xiàn)。

　　現(xiàn)如今，越來(lái)越多的人選擇刷卡消費(fèi)，看中的就是POS機(jī)方便快捷的特點(diǎn)，不少城中村里小型士多、超市也在使用POS機(jī)。但是，有伙不法分子卻利用大部分POS機(jī)刷卡消費(fèi)不是即時(shí)到賬這一點(diǎn)動(dòng)起了歪心思，精心設(shè)局詐騙店主財(cái)物，以“刷卡套現(xiàn)”返利為誘餌，騙取店主支付現(xiàn)金，再伺機(jī)偷走POS機(jī)自行取消交易。

　　今年1月27日15時(shí)許，在白云區(qū)黃石街江夏地鐵站附近經(jīng)營(yíng)便利店的事主吳某（22歲，福建人），接待了一個(gè)中年男子，對(duì)方提出想要吳某用店里的POS機(jī)幫他“刷卡套現(xiàn)”，并許諾支付1.5%的好處費(fèi)。沒(méi)想太多的吳某答應(yīng)了，用對(duì)方的借記卡刷卡25375元，然后給了對(duì)方25000元現(xiàn)金。稍后，當(dāng)吳某在店里整理貨品時(shí)，其放在柜臺(tái)上的POS機(jī)被盜，隨后他通過(guò)手機(jī)微信得知?jiǎng)偛拍枪P25375元的交易被取消。

　　在警方成立專案組對(duì)該案進(jìn)行偵查期間，又陸續(xù)發(fā)生了多宗事主被這種“刷卡套現(xiàn)”手法詐騙的警情，但是有些事主因?yàn)閾?dān)心自己幫人刷卡套現(xiàn)獲利的行為會(huì)受到處罰，所以被騙后沒(méi)有及時(shí)報(bào)警提供線索，而是選擇“打落牙往肚里吞”，一定程度上給專案組的偵查工作帶來(lái)了阻礙。

　　經(jīng)過(guò)大量偵查，專案組初步確認(rèn)現(xiàn)場(chǎng)作案人員有3男1女，而近期參與作案的主要是其中的2男1女，盡管通過(guò)案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)視頻民警已經(jīng)大致掌握了作案人員的體貌特征，但是身份信息并不清楚，兼之黃石街轄內(nèi)有出租屋樓房近1萬(wàn)棟，實(shí)有人口超過(guò)十萬(wàn)，依靠視頻截圖訪查出嫌疑人的工作量十分巨大。

　　4月6日中午，這伙嫌疑人前往黃石街江夏村一間超市，以相同的手法要求事主“刷卡套現(xiàn)”4萬(wàn)余元，后來(lái)下午事主發(fā)現(xiàn)POS機(jī)被盜，幸虧及時(shí)撥打客服電話凍結(jié)了該臺(tái)POS機(jī)，使得嫌疑人取消交易的企圖沒(méi)有得逞，避免了重大損失。

　　與此同時(shí)，事主張某（41歲，河南人）聯(lián)想起，4月5日也是這伙人來(lái)到自己超市，以支付1.2%手續(xù)費(fèi)的好處套現(xiàn)了48000元，當(dāng)時(shí)是2名男子分開(kāi)過(guò)來(lái)辦理“刷卡套現(xiàn)”的，極有可能就是來(lái)“踩點(diǎn)”，好在這兩筆刷卡交易的款項(xiàng)已經(jīng)按時(shí)轉(zhuǎn)到了事主賬戶，避免了損失。

　　嫌疑人

　　動(dòng)“窩邊草”露出馬腳

　　該伙嫌疑人的這一次作案，讓專案組的偵查取得了重大突破：根據(jù)事主講述，其中1名嫌疑男子騎著比較特別的電動(dòng)車，而4月6日的作案過(guò)程中還有1名女子參與，好像是住在附近公寓里。

　　4月6日18時(shí)許，專案組立即對(duì)該棟公寓進(jìn)行全面排查，發(fā)現(xiàn)案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)視頻監(jiān)控中的1名嫌疑男子在公寓租用了一間房子，其登記的身份信息為溫×營(yíng)（39歲，河南泌陽(yáng)人），但其本人并沒(méi)有經(jīng)常住在這里，主要是1名女子居住，目前2人都已不知去向。

　　此時(shí)已經(jīng)入夜，專案組推斷行動(dòng)應(yīng)該沒(méi)有驚動(dòng)嫌疑人，極有可能是對(duì)方作案后意識(shí)到會(huì)被事主發(fā)現(xiàn)，從而選擇換一個(gè)落腳點(diǎn)，于是重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)酒店、網(wǎng)吧、桑拿等部位的摸查。

　　當(dāng)夜11時(shí)許，民警在黃石街江夏村一間商務(wù)賓館發(fā)現(xiàn)了嫌疑人的蹤跡，調(diào)查情況顯示溫×營(yíng)在這里入住，民警果斷采取行動(dòng)，在賓館三樓的一間房?jī)?nèi)抓獲涉案嫌疑人韓×（女，27歲，江西宜春人）。據(jù)其交代，自己有參與詐騙作案，而嫌疑人溫×營(yíng)幫她開(kāi)房后就回家了。

　　民警數(shù)小時(shí)后終于在四約十巷附近發(fā)現(xiàn)了嫌疑人溫×營(yíng)的電動(dòng)車，并幾經(jīng)周折確定了其租住的出租屋房間時(shí)，已經(jīng)是次日凌晨3時(shí)許。民警在其出租屋附近伏擊守候，等到天亮后7點(diǎn)多鐘嫌疑人家人開(kāi)門(mén)時(shí)，將嫌疑人溫×營(yíng)抓獲，繳獲銀行卡及手機(jī)等作案物品。此后，民警于4月8日17時(shí)許循線在永平街集賢中街抓獲另外1名涉案嫌疑人岑×峰（30歲，廣東恩平人），繳獲手提電腦、銀行卡、手機(jī)等涉案物品。

　　審查 某公司員工業(yè)余“兼職”賺快錢(qián)

　　經(jīng)過(guò)審查，犯罪嫌疑人溫×營(yíng)有妻子和1個(gè)剛上小學(xué)的兒子，一家人租住在黃石街江夏村，其本人為廣州市某公司的員工，月收入三四千元，妻子也在廣州打工。

　　去年，他結(jié)識(shí)了1名自稱“盧總”的男子，今年初對(duì)方找到他，邀他一起干一些“來(lái)錢(qián)快的活”，因?yàn)樗?dāng)時(shí)有高利貸要還，于是便同意參加，白天時(shí)他正常上班，下班后就參與作案。

　　在“盧總”的帶動(dòng)下，他和嫌疑人岑×峰共同參與了這種“刷卡套現(xiàn)”后盜走POS機(jī)取消交易的詐騙犯罪，每次作案前先是“踩點(diǎn)”確定哪家可以操作，隨后由1人找到店主利誘套現(xiàn)，另1人則假裝買東西分散店主注意力，最后1人則伺機(jī)偷走POS機(jī)。一般都是由“盧總”負(fù)責(zé)刷卡及對(duì)偷來(lái)的POS進(jìn)行操作取消交易，每次得手后“盧總”會(huì)分得大部分贓款，他們每個(gè)人則分到四五千元不等。

　　白云警方初步查明，3名犯罪嫌疑人伙同在逃人員“盧總”以該手法先后作案8宗，騙取的財(cái)物達(dá)24萬(wàn)余元，另有落網(wǎng)前的1次作案詐騙4萬(wàn)元因事主及時(shí)凍結(jié)POS機(jī)而未得逞。

　　目前，3名犯罪嫌疑人均已被依法刑事拘留，白云警方正抓緊辦理案件及追捕在逃人員。

　　警方表示，利用POS機(jī)幫人“刷卡套現(xiàn)”從而獲利的行為，這種虛假交易不僅會(huì)給當(dāng)事雙方帶來(lái)不可預(yù)測(cè)的人身及財(cái)產(chǎn)安全隱患，而且破壞了正常的金融秩序。我國(guó)法律有明文規(guī)定，對(duì)于情節(jié)嚴(yán)重的，以非法經(jīng)營(yíng)罪追究刑事責(zé)任。而對(duì)于本案中的相關(guān)被騙事主的違法行為，警方也將進(jìn)一步進(jìn)行調(diào)查并相應(yīng)作出處理。（來(lái)源：大洋網(wǎng)-廣州日?qǐng)?bào)，原標(biāo)題：新型詐騙手法：先引你刷卡套現(xiàn) 再取消交易，原網(wǎng)址：http://finance.sina.com.cn/consume/puguangtai/2016-04-19/doc-ifxriqqx3004878.shtml）