中國工商銀行股份有限公司(下稱工商銀行)上海市分行3天收兩罰單，合計被罰款1390萬元。
據國家金融監(jiān)管總局網站22日披露的處罰信息公開表，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局分別于7月8日和7月10日對工商銀行上海市分行作出行政處罰。
國家金融監(jiān)管總局網站截圖(下同)
國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局行政處罰信息公開表(滬金罰決字〔2024〕95號)顯示，工商銀行上海市分行主要違法違規(guī)事實包括：1.流動資金貸款管理嚴重不審慎，貸款資金最終流入資本市場；2.流動資金貸款管理嚴重不審慎，貸款資金最終用于購買理財；3.以貸收費；4.質價不符。
根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十三條第(四)項、第七十四條第(三)項，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局7月8日對工商銀行上海市分行作出行政處罰決定：罰款合計340萬元。
國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局行政處罰信息公開表(滬金罰決字〔2024〕105號)顯示，工商銀行上海市分行主要違法違規(guī)事實包括：1.理財資金投向結構化債券業(yè)務風險管理與控制嚴重違反審慎經營規(guī)則；2.對理財資金投資未盡審慎管理職責；3.會計處理未真實反映理財產品財務狀況；4.對固定資產貸款授信審批條件落實不到位。
根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第(五)項，國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局7月10日對工商銀行上海市分行作出行政處罰決定：罰款合計1050萬元。
與此同時，國家金融監(jiān)管總局22日還披露了12名個人的行政處罰信息。
時任工商銀行上海市御橋支行客戶經理的黃遠對工商銀行上海市御橋支行流動資金貸款管理嚴重不審慎，貸款資金最終用于購買理財負有直接責任，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告，處罰款5萬元。
時任工商銀行上海市金天地支行客戶經理的何冬平對工商銀行上海市金天地支行流動資金貸款管理嚴重不審慎，貸款資金最終用于購買理財負有直接責任，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告，處罰款5萬元。
時任工商銀行上海市松江支行客戶經理的陸俊賢對工商銀行上海市松江支行流動資金貸款管理嚴重不審慎，貸款資金最終流入資本市場負有直接責任，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告，處罰款5萬元。
時任工商銀行上海市分行公司金融業(yè)務部副總經理的王薇對工商銀行上海市分行以貸收費負有直接責任，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告，處罰款5萬元。
時任工商銀行上海市分行資產管理部副總經理的李東源對工商銀行上海市分行理財資金投向結構化債券業(yè)務風險管理與控制嚴重違反審慎經營規(guī)則負有直接責任，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告，處罰款5萬元。
時任工商銀行上海市分行副行長的曹琦對工商銀行上海市分行理財資金投向結構化債券業(yè)務風險管理與控制嚴重違反審慎經營規(guī)則負有直接責任，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告。
時任工商銀行上海市分行資產管理部總經理的李朝暉對工商銀行上海市分行理財資金投向結構化債券業(yè)務風險管理與控制嚴重違反審慎經營規(guī)則負有直接責任，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告，處罰款5萬元。
時任工商銀行上海市分行資產管理部科長的劉耀武對工商銀行上海市分行理財資金投向結構化債券業(yè)務風險管理與控制嚴重違反審慎經營規(guī)則負有直接責任，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告，處罰款5萬元。
時任工商銀行上海市分行國際業(yè)務部總經理的徐瑩對工商銀行上海市分行國際業(yè)務綜合服務違規(guī)收費負有直接責任，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告。
時任工商銀行上海市南匯支行公司部經理的趙文輝對工商銀行上海市南匯支行對固定資產貸款授信審批條件落實不到位負有直接責任，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告，處罰款5萬元。
時任工商銀行上海市浦東開發(fā)區(qū)支行副行長的胡鵬對工商銀行上海市浦東開發(fā)區(qū)支行未嚴格管理并購貸款關聯交易風險負有直接責任，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告。
時任工商銀行上海市分行金融同業(yè)部副總經理的秦國剛對工商銀行上海市分行理財資金投資未盡審慎管理職責負有直接責任，被國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局警告。(中新經緯APP)
