國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站近日公布的湖北監(jiān)管局行政處罰信息公開(kāi)表（鄂金監(jiān)罰決字〔2023〕17號(hào)）顯示，漢口銀行股份有限公司未嚴(yán)格按異地客戶授信審查要求審批業(yè)務(wù)；貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確；多次條線檢查均未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)；內(nèi)部審計(jì)未反映重大風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任問(wèn)題；員工行為排查未按規(guī)定覆蓋全員；未按規(guī)定報(bào)送案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息。 

　　國(guó)家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)漢口銀行股份有限公司罰款265萬(wàn)元；對(duì)時(shí)任漢口銀行股份有限公司黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)陳新民警告；對(duì)時(shí)任漢口銀行股份有限公司董事會(huì)秘書(shū)丁銳警告；對(duì)時(shí)任漢口銀行股份有限公司授信審查部副總經(jīng)理（主持工作）楊德蓉警告。 

　　同日公布的鄂金監(jiān)罰決字〔2023〕18號(hào)顯示，漢口銀行股份有限公司水果湖支行貸前調(diào)查不審慎；貸后管理不盡職。 

　　國(guó)家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十八條，《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第三十五條及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)漢口銀行股份有限公司水果湖支行罰款100萬(wàn)元；對(duì)時(shí)任漢口銀行股份有限公司行長(zhǎng)助理兼漢口銀行股份有限公司水果湖支行行長(zhǎng)徐欣禁止終身從事銀行業(yè)工作；對(duì)時(shí)任漢口銀行股份有限公司水果湖支行營(yíng)業(yè)室客戶經(jīng)理劉志堅(jiān)禁止從事銀行業(yè)工作10年；對(duì)時(shí)任漢口銀行股份有限公司水果湖支行客戶經(jīng)理康爭(zhēng)禁止從事銀行業(yè)工作5年；對(duì)時(shí)任漢口銀行股份有限公司水果湖支行客戶經(jīng)理王龍禁止從事銀行業(yè)工作2年；對(duì)時(shí)任漢口銀行股份有限公司水果湖支行副行長(zhǎng)葉豫飛警告；對(duì)時(shí)任漢口銀行股份有限公司水果湖支行行長(zhǎng)助理陳華警告；對(duì)時(shí)任漢口銀行股份有限公司水果湖支行綜合管理部經(jīng)理助理孫亮警告。 

　　經(jīng)計(jì)算，漢口銀行及漢口銀行水果湖支行合計(jì)被罰365萬(wàn)元。 

　　相關(guān)法規(guī)： 

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。　

　　前款規(guī)定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容?！?/p>

　　銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。 

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：　

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；　

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；　

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；　

　　（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；　

　?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；　

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：　

　?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；　

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；　

　?。ㄈ┤∠苯迂?fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第三十五條：商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查。 

　　商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行審貸分離、分級(jí)審批的制度。 

　　以下為原文： 

（來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）