國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站近日公布的行政處罰決定書(shū)（濱銀保監(jiān)罰決字〔2023〕23號(hào)、24號(hào)）顯示，中路財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司濱州中心支公司（以下簡(jiǎn)稱“中路財(cái)險(xiǎn)濱州中心支公司”）編制虛假報(bào)銷資料套取費(fèi)用。
根據(jù)行政處罰決定書(shū)，經(jīng)查，中路財(cái)險(xiǎn)濱州中心支公司2021年6-12月虛列13筆防預(yù)費(fèi)283120元、1筆公雜費(fèi)700元，1筆辦公用品費(fèi)3700元，共虛列287520元，上述資金支付至某商貿(mào)有限公司。資金支付至該公司后分別轉(zhuǎn)入中路財(cái)險(xiǎn)濱州市無(wú)棣支公司直銷業(yè)務(wù)一部代理人史某某賬戶共225850元，轉(zhuǎn)入中路財(cái)險(xiǎn)濱州市無(wú)棣支公司團(tuán)隊(duì)經(jīng)理付某某賬戶共60812元，合計(jì)286662元。上述資金在其安排下虛列后用于業(yè)務(wù)發(fā)展，實(shí)際用途與列支用途不符。
杜志強(qiáng)時(shí)任中路財(cái)險(xiǎn)濱州中心支公司總經(jīng)理，負(fù)責(zé)該公司日常經(jīng)營(yíng)管理，是對(duì)中路財(cái)險(xiǎn)濱州中心支公司以下違法違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任的主管人員。
濱州銀保監(jiān)分局表示，上述編制虛假報(bào)銷資料套取費(fèi)用的行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》(2015年修正)第八十六條第二款的規(guī)定。
濱州銀保監(jiān)分局根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》(2015年修正)第一百七十條第一項(xiàng)、第一百七十一條的規(guī)定，對(duì)中路財(cái)險(xiǎn)濱州中心支公司予以罰款15萬(wàn)元；對(duì)杜志強(qiáng)警告并罰款3萬(wàn)元。
相關(guān)法律法規(guī)：
《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。
保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。
《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：
(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的；
(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；
(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。
《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。
以下為原文：
行政處罰決定書(shū)（濱銀保監(jiān)罰決字〔2023〕23號(hào)）
濱銀保監(jiān)罰決字〔2023〕23號(hào)
當(dāng)事人：中路財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司濱州中心支公司
地址：濱州市濱城區(qū)黃河十一路876號(hào)建大-清怡苑1號(hào)樓4樓西側(cè)
主要負(fù)責(zé)人：丁書(shū)明
依據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)中路財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司濱州中心支公司（以下簡(jiǎn)稱“中路財(cái)險(xiǎn)濱州中心支公司”）違法違規(guī)行為進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。經(jīng)查，中路財(cái)險(xiǎn)濱州中心支公司存在以下違法違規(guī)行為：
編制虛假報(bào)銷資料套取費(fèi)用。
經(jīng)查，中路財(cái)險(xiǎn)濱州中心支公司2021年6-12月虛列13筆防預(yù)費(fèi)283120元、1筆公雜費(fèi)700元，1筆辦公用品費(fèi)3700元，共虛列287520元，上述資金支付至某商貿(mào)有限公司。資金支付至該公司后分別轉(zhuǎn)入中路財(cái)險(xiǎn)濱州市無(wú)棣支公司直銷業(yè)務(wù)一部代理人史某某賬戶共225850元，轉(zhuǎn)入中路財(cái)險(xiǎn)濱州市無(wú)棣支公司團(tuán)隊(duì)經(jīng)理付某某賬戶共60812元，合計(jì)286662元。上述資金在其安排下虛列后用于業(yè)務(wù)發(fā)展，實(shí)際用途與列支用途不符。
上述事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)，13筆防預(yù)費(fèi)、1筆公雜費(fèi)、1筆辦公用品費(fèi)報(bào)銷憑證，某商貿(mào)有限公司工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，相關(guān)人員代理合同、勞動(dòng)合同，相關(guān)人員現(xiàn)場(chǎng)檢查談話筆錄，某商貿(mào)有限公司2021年銀行賬戶流水等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述編制虛假報(bào)銷資料套取費(fèi)用的行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》(2015年修正)第八十六條第二款的規(guī)定。
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》(2015年修正)第一百七十條第一項(xiàng)的規(guī)定，我分局決定對(duì)中路財(cái)險(xiǎn)濱州中心支公司予以罰款15萬(wàn)元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的15家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六十日內(nèi)向山東銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六個(gè)月內(nèi)向?yàn)I州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
濱州銀保監(jiān)分局
2023年7月13日
行政處罰決定書(shū)（濱銀保監(jiān)罰決字〔2023〕24號(hào)）
濱銀保監(jiān)罰決字〔2023〕24號(hào)
姓名：杜志強(qiáng)
身份證件種類及號(hào)碼：身份證37230119720118XXXX
職務(wù)：時(shí)任中路財(cái)險(xiǎn)濱州中心支公司總經(jīng)理
依據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》等有關(guān)規(guī)定，我分局就當(dāng)事人對(duì)中路財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司濱州中心支公司（以下簡(jiǎn)稱“中路財(cái)險(xiǎn)濱州中心支公司”）違法違規(guī)行為直接負(fù)責(zé)一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，當(dāng)事人時(shí)任中路財(cái)險(xiǎn)濱州中心支公司總經(jīng)理，負(fù)責(zé)該公司日常經(jīng)營(yíng)管理，是對(duì)中路財(cái)險(xiǎn)濱州中心支公司以下違法違規(guī)行為負(fù)直接責(zé)任的主管人員。
編制虛假報(bào)銷資料套取費(fèi)用。
經(jīng)查，中路財(cái)險(xiǎn)濱州中心支公司2021年6-12月虛列13筆防預(yù)費(fèi)283120元、1筆公雜費(fèi)700元，1筆辦公用品費(fèi)3700元，共虛列287520元，上述資金支付至某商貿(mào)有限公司。資金支付至該公司后分別轉(zhuǎn)入中路財(cái)險(xiǎn)濱州市無(wú)棣支公司直銷業(yè)務(wù)一部代理人史某某賬戶共225850元，轉(zhuǎn)入中路財(cái)險(xiǎn)濱州市無(wú)棣支公司團(tuán)隊(duì)經(jīng)理付某某賬戶共60812元，合計(jì)286662元。上述資金在其安排下虛列后用于業(yè)務(wù)發(fā)展，實(shí)際用途與列支用途不符。
上述事實(shí)，有現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書(shū)，13筆防預(yù)費(fèi)、1筆公雜費(fèi)、1筆辦公用品費(fèi)報(bào)銷憑證，某商貿(mào)有限公司工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，相關(guān)人員代理合同、勞動(dòng)合同，相關(guān)人員現(xiàn)場(chǎng)檢查談話筆錄，某商貿(mào)有限公司2021年銀行賬戶流水,杜志強(qiáng)身份證復(fù)印件、任職文件等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述編制虛假報(bào)銷資料套取費(fèi)用的行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》(2015年修正)第八十六條第二款的規(guī)定。
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》(2015年修正)第一百七十一條的規(guī)定，我分局決定對(duì)杜志強(qiáng)警告并罰款3萬(wàn)元。
當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書(shū)之日起15日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的15家代理銀行中的任一銀行進(jìn)行同行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的3%加處罰款。
當(dāng)事人如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六十日內(nèi)向山東銀保監(jiān)局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六個(gè)月內(nèi)向?yàn)I州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
濱州銀保監(jiān)分局
2023年7月13日
（來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
