國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站14日公布的中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)浙江監(jiān)管局行政處罰信息公開表（浙銀保監(jiān)罰決字〔2023〕17號(hào)）顯示，浙江農(nóng)村商業(yè)聯(lián)合銀行股份有限公司存在11項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)。 

　　一、未按照規(guī)定及時(shí)清退風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)籌資金；二、清算資金管理運(yùn)作不夠規(guī)范，違規(guī)截留清算資金收益；三、違規(guī)使用清算資金墊支費(fèi)用及固定資產(chǎn)等支出；四、部分高級(jí)管理人員未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)或在核準(zhǔn)前實(shí)際履職；五、報(bào)表填報(bào)錯(cuò)誤；六、數(shù)據(jù)安全管理缺失；七、系統(tǒng)基礎(chǔ)元數(shù)據(jù)漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)；八、對(duì)員工貸款行為管理不力；九、審計(jì)履職有效性不足；十、對(duì)監(jiān)管履職評(píng)價(jià)提出的問(wèn)題未整改到位；十一、漏報(bào)部分員工及其近親屬入股社員機(jī)構(gòu)情況。 

　　中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)浙江監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第一項(xiàng)、第三項(xiàng)、第五項(xiàng)，《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十五條第二項(xiàng)，對(duì)浙江農(nóng)村商業(yè)聯(lián)合銀行股份有限公司罰款人民幣380萬(wàn)元。 

　　相關(guān)規(guī)定： 

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：　

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的； 

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的； 

　　（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的； 

　　（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的； 

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十五條：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 

　?。ㄒ唬┚芙^或者阻礙國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)檢查監(jiān)督的； 

　　（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表的； 

　?。ㄈ┪醋袷刭Y本充足率、資產(chǎn)流動(dòng)性比例、同一借款人貸款比例和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有關(guān)資產(chǎn)負(fù)債比例管理的其他規(guī)定的。 

　　以下為原文：