國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站今日公布的中國銀保監(jiān)會寧夏監(jiān)管局行政處罰信息公開表（寧銀保監(jiān)罰決字〔2023〕12號）顯示，交通銀行股份有限公司寧夏回族自治區(qū)分行違規(guī)發(fā)放貸款，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。 

　　寧夏銀保監(jiān)局依據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》第三十九條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項、第四十八條第二項，對交通銀行股份有限公司寧夏回族自治區(qū)分行予以50萬元罰款的行政處罰；對直接責(zé)任人金鳧予以警告并處5萬元罰款的行政處罰，對直接責(zé)任人高銳予以警告的行政處罰。 

　　相關(guān)法規(guī)： 

　　《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》第三十九條：貸款人有下列情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除按本辦法第三十八條規(guī)定采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條規(guī)定對其進行處罰： 

　?。ㄒ唬┦芾聿环蠗l件的固定資產(chǎn)貸款申請并發(fā)放貸款的； 

　?。ǘ┡c借款人串通，違法違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款的； 

　?。ㄈ┏健⒆兿喑綑?quán)限或不按規(guī)定流程審批貸款的； 

　?。ㄋ模┪窗幢巨k法規(guī)定簽訂貸款協(xié)議的； 

　?。ㄎ澹┡c貸款同比例的項目資本金到位前發(fā)放貸款的； 

　　（六）未按本辦法規(guī)定進行貸款資金支付管理與控制的； 

　　（七）有其他嚴重違反本辦法規(guī)定的行為的。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進行信息披露的； 

　?。ㄎ澹﹪乐剡`反審慎經(jīng)營規(guī)則的； 

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： 

　　（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀律處分； 

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款； 

　?。ㄈ┤∠苯迂撠?zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　以下為原文： 

（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）