山東證監(jiān)局網(wǎng)站18日公布兩份監(jiān)管措施信息，臨商銀行、齊商銀行因涉基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)，雙雙被責(zé)令改正。
關(guān)于對(duì)臨商銀行股份有限公司采取責(zé)令改正監(jiān)管措施的決定顯示，經(jīng)查，臨商銀行存在以下問題：
一是未制定完善的基金銷售業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度；
二是未建立基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部考核機(jī)制；
三是未于2022年3月底前完成年度監(jiān)察稽核報(bào)告。
山東證監(jiān)局網(wǎng)站截圖
山東證監(jiān)局表示，上述情形違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)，下稱《銷售辦法》)相關(guān)規(guī)定。根據(jù)《銷售辦法》第五十三條的規(guī)定，山東證監(jiān)局決定對(duì)臨商銀行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)督管理措施。
關(guān)于對(duì)齊商銀行股份有限公司采取責(zé)令改正監(jiān)管措施的決定顯示，經(jīng)查，齊商銀行存在以下問題：
一是負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員低于該部門員工人數(shù)的1/2；
二是未對(duì)2021年1月以來新增銷售基金產(chǎn)品進(jìn)行合規(guī)審查；
三是未對(duì)代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行審慎調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；
四是將基金銷售收入作為主要考核指標(biāo)；
五是部分從事基金銷售信息管理平臺(tái)運(yùn)營維護(hù)人員和合規(guī)風(fēng)控人員未取得基金從業(yè)資格。
山東證監(jiān)局網(wǎng)站截圖
山東證監(jiān)局指出，上述情形違反了《銷售辦法》以及《關(guān)于實(shí)施<公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法>的規(guī)定》 (證監(jiān)會(huì)公告[2020]58號(hào))相關(guān)規(guī)定。根據(jù)《銷售辦法》第五十三條的規(guī)定，山東證監(jiān)局決定對(duì)齊商銀行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)督管理措施。
官網(wǎng)顯示，臨商銀行成立于1998年2月，是一家總部設(shè)在山東省臨沂市的跨區(qū)域經(jīng)營的股份制商業(yè)銀行，現(xiàn)轄93家分支機(jī)構(gòu)，其中異地分行3家(寧波、日照、濰坊)。
齊商銀行股份有限公司成立于1997年8月28日，是全國第四批城市信用社組建的股份制商業(yè)銀行，下轄10家分行級(jí)單位，116家傳統(tǒng)支行和8家小微支行，在臨沂市控股發(fā)起設(shè)立了1家村鎮(zhèn)銀行。2009年2月13日，經(jīng)中國銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)更名為齊商銀行。截至2022年末，齊商銀行資產(chǎn)總額達(dá)到2085億元，各項(xiàng)存款余額1585億元，各項(xiàng)貸款余額1270億元。(來源：中新經(jīng)緯APP)
