近年來，針對(duì)基金銷售的監(jiān)管日趨嚴(yán)格，各地證監(jiān)局紛紛重拳出擊。4月17日，深圳證監(jiān)局對(duì)國泰君安證券股份有限公司深圳登良路證券營業(yè)部采取出具警示函措施的決定，并對(duì)相關(guān)人員陳琴也采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。
“經(jīng)查，你營業(yè)部個(gè)別員工在從業(yè)期間存在以下行為：不具備基金從業(yè)資格參與私募基金銷售，銷售產(chǎn)品時(shí)未勤勉盡責(zé)，向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)答案，回訪時(shí)告知客戶應(yīng)對(duì)口徑，并為客戶與他人之間的融資活動(dòng)提供便利和服務(wù)。”深圳證監(jiān)局指出，上述行為違反《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第175號(hào)，下同）第三十條第二款、第四十四條，以及《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令第133號(hào)，經(jīng)證監(jiān)會(huì)令第166號(hào)修正，下同）第六條第（四）項(xiàng)、第十條第一款的規(guī)定。
根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第五十三條、《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條第一款的規(guī)定，深圳證監(jiān)局決定對(duì)國泰君安該營業(yè)部采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。“你營業(yè)部應(yīng)加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)管理，嚴(yán)格規(guī)范工作人員執(zhí)業(yè)行為，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)投資者利益，并在收到本決定書之日起30日內(nèi)向我局提交書面整改報(bào)告。”深圳證監(jiān)局進(jìn)一步要求。
事實(shí)上，此前多地證監(jiān)局也對(duì)轄區(qū)開展了密集的現(xiàn)場(chǎng)檢查。如廈門證監(jiān)局對(duì)廈門銀行基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)行為采取責(zé)令改正措施。該機(jī)構(gòu)存在的問題包括：一是部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格；二是負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的個(gè)別合規(guī)風(fēng)控人員未取得基金從業(yè)資格；三是僅通過行內(nèi)簽報(bào)方式將基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人納入離任審計(jì)人員范圍，尚未建立基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人離任審計(jì)或離任審查制度。
河北證監(jiān)局在3月對(duì)唐山銀行基金銷售業(yè)務(wù)開展的現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)了五大問題：內(nèi)部相關(guān)“營銷指引”中對(duì)基金推介的話術(shù)設(shè)計(jì)不規(guī)范，部分用詞可能對(duì)投資者產(chǎn)生誤導(dǎo)；部分支行從事基金推介工作的員工和實(shí)際負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格；基金產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會(huì)未包括產(chǎn)品研究人員及合規(guī)風(fēng)控人員；基金銷售業(yè)務(wù)的專門合規(guī)風(fēng)控人員未滿足獨(dú)立性和有效性要求，且未按照內(nèi)部制度對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和現(xiàn)場(chǎng)檢查；內(nèi)部管理制度未及時(shí)根據(jù)證監(jiān)會(huì)規(guī)章進(jìn)行修改，不符合《銷售辦法》第二十五條規(guī)定。
新疆證監(jiān)局在對(duì)昆侖銀行基金銷售業(yè)務(wù)的現(xiàn)場(chǎng)檢查中也發(fā)現(xiàn)了該行基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部制度建立和執(zhí)行不到位等問題。此外，重慶證監(jiān)局也因基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)問題，對(duì)興業(yè)銀行重慶分行出具警示函。
對(duì)于基金銷售當(dāng)前存在的諸多亂象，各地證監(jiān)局也紛紛強(qiáng)調(diào)，各家基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格對(duì)照基金銷售相關(guān)法律法規(guī)，進(jìn)一步完善相關(guān)制度流程，增強(qiáng)合規(guī)管理能力，執(zhí)行合規(guī)管理要求，強(qiáng)化人員資質(zhì)管理，杜絕相關(guān)問題再次發(fā)生。（記者：韋夏怡 北京報(bào)道 來源： 經(jīng)濟(jì)參考網(wǎng)）
