中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀保監(jiān)罰決字〔2023〕25號-31號）顯示，復(fù)星保德信人壽保險(xiǎn)有限公司存在十項(xiàng)違法違規(guī)行為，被上海銀保監(jiān)局責(zé)令改正，給予警告，并處罰款共計(jì)262萬元；6名相關(guān)違法違規(guī)行為的主管人員均被給予警告，累計(jì)處罰款51萬元。
根據(jù)行政處罰信息公開表，截至調(diào)查日，該公司存在下列違規(guī)行為：一是未按照規(guī)定使用經(jīng)備案的保險(xiǎn)費(fèi)率；二是對保險(xiǎn)條款內(nèi)容和服務(wù)等做引人誤解的宣傳；三是不具備條件經(jīng)營健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；四是向中介機(jī)構(gòu)支付實(shí)物獎勵；五是對非保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動計(jì)發(fā)傭金；六是保險(xiǎn)公司投資企業(yè)股權(quán)估值不審慎；七是保險(xiǎn)資金未獨(dú)立運(yùn)作；八是不符合投資管理能力標(biāo)準(zhǔn)的情況下新增投資管理業(yè)務(wù)；九是運(yùn)用不同類別保險(xiǎn)產(chǎn)品資金投資股票未分別開立證券賬戶和資金賬戶；十是與關(guān)聯(lián)方共同控制的股權(quán)投資項(xiàng)目以財(cái)務(wù)性股權(quán)投資報(bào)告監(jiān)管部門。
孟浩是對上述違法違規(guī)行為八、九直接負(fù)責(zé)的主管人員。
2020年6月至2021年3月，羅國華是對上述違法違規(guī)行為四直接負(fù)責(zé)的主管人員。
2019年至2020年，蘇梓卿是對上述違法違規(guī)行為六、十直接負(fù)責(zé)的主管人員。
2020年12月起，陳國平是對上述違法違規(guī)行為七直接負(fù)責(zé)的主管人員。
2020年1月至2021年3月，沈淑淵是對上述違法違規(guī)行為一直接負(fù)責(zé)的主管人員。
2019年8月至2021年6月，張松琴是對上述違法違規(guī)行為五直接負(fù)責(zé)的主管人員。
上海銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條第（一）（三）項(xiàng)、第一百六十四條第（五）項(xiàng)、第一百七十一條、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條、《健康保險(xiǎn)管理辦法》第六十五條、《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》第七十二條、《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法》第五十八條，責(zé)令復(fù)星保德信人壽保險(xiǎn)有限公司改正，給予警告，并處罰款共計(jì)262萬元；給予孟浩警告，并處罰款16萬元；給予羅國華警告，并處罰款2萬元；給予蘇梓卿警告，并處罰款12萬元；給予陳國平警告，并處罰款10萬元；給予沈淑淵警告，并處罰款8萬元；給予張松琴警告，并處罰款3萬元。
相關(guān)法律法規(guī)：
《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百六十四條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：
?。ㄒ唬┪窗凑找?guī)定提存保證金或者違反規(guī)定動用保證金的；
?。ǘ┪窗凑找?guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金的；
?。ㄈ┪窗凑找?guī)定繳納保險(xiǎn)保障基金或者提取公積金的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定辦理再保險(xiǎn)的；
?。ㄎ澹┪窗凑找?guī)定運(yùn)用保險(xiǎn)公司資金的；
（六）未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的；
?。ㄆ撸┪窗凑找?guī)定申請批準(zhǔn)保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。
《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：
(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的；
(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；
(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。
《中華人民共和國保險(xiǎn)法》第一百七十一條：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。
《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第六十九條：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
《健康保險(xiǎn)管理辦法》第六十五條：保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)違反本辦法，由銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理辦法》第七十二條：保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司違反本辦法規(guī)定運(yùn)用保險(xiǎn)資金的，由中國保監(jiān)會依法予以罰款、限制業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證等行政處罰，對相關(guān)責(zé)任人員依法予以警告、罰款、撤銷任職資格、禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)等行政處罰。
受到行政處罰的，保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究。
《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者股票投資管理暫行辦法》第五十八條：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投資者違反法律、行政法規(guī)及相關(guān)規(guī)定的，中國保監(jiān)會、中國證監(jiān)會可以依法給予行政處罰。
以下為原文：
