9月初，國家外匯管理局上海分局公示的行政處罰信息顯示，寶付網(wǎng)絡(luò)科技（上海）有限公司（下稱 “寶付”）被處罰款212.86萬元。

　　罰單指出，寶付違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外、違反規(guī)定將外匯匯入境內(nèi)、未按規(guī)定報送月累計收支總額超過等值20萬美元的客戶交易情況，違反包括《外匯管理條例》第十二條、《支付機構(gòu)跨境外匯支付業(yè)務(wù)試點指導(dǎo)意見》（匯發(fā)〔2015〕7號）第八條和第二十三條、《支付機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理辦法》（匯發(fā)〔2019〕13號）第二十二條和第四十條。

　　上述條例中，《外匯管理條例》第十二條要求，經(jīng)常項目外匯收支應(yīng)當(dāng)具有真實、合法的交易基礎(chǔ)。經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定，對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進(jìn)行合理審查。

　　寶付成立于2011年，同年獲發(fā)《支付業(yè)務(wù)許可證》, 許可范圍為互聯(lián)網(wǎng)支付，于2019年底獲跨境支付外匯牌照，此后獲VISA國際卡網(wǎng)上收單服務(wù)提供商認(rèn)證項目資質(zhì)。

　　在某跨境電商會議上，寶付跨境支付業(yè)務(wù)主體以寶付國際的身份公開露出。寶付官網(wǎng)的跨境支付業(yè)務(wù)頁面介紹，其客戶包括洋碼頭、聚美優(yōu)品、環(huán)球易購、SheIn、去哪兒網(wǎng)、攜程、易思匯、馳安匯，合作銀行包括平安銀行和中國銀行。

　　2021年末，寶付還曾因存在未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報送可疑交易報告、未按規(guī)定保存客戶身份資料、與身份不明客戶交易的違法行為，被央行上?？偛苛P款305萬元。

　　寶付服務(wù)的行業(yè)包括消費金融、互聯(lián)網(wǎng)金融以及保險行業(yè)。官網(wǎng)介紹，寶付為消費金融行業(yè)提供的解決方案包括提供實時代扣、批量代扣、實時代付、實時分賬等。

　　在P2P行業(yè)發(fā)展時期，寶付為多家P2P平臺、現(xiàn)金貸提供支付通道，并受問題平臺牽連。2019年央視新聞曝光警方打擊套路貸時，寶付支付與新顏科技卷入其中，分別涉及支付通道和數(shù)據(jù)服務(wù)。寶付曾否認(rèn)給套路貸提供服務(wù)，稱合作商戶均合法合規(guī)接入。

　　在第三方投訴平臺，作為提供代扣服務(wù)的第三方支付平臺，寶付也屢收“無故扣款”的相關(guān)投訴。 根據(jù)以往的第三方支付無故代扣的糾紛判例，除了存在互聯(lián)網(wǎng)支付盜刷的情況，有用戶因證據(jù)不足被駁回。

　　寶付是上海漫道數(shù)字信息技術(shù)股份有限公司全資子公司，后者原名上海漫道金融信息服務(wù)股份有限公司（下稱 “漫道金服”）。漫道金服在2017年5月首次披露招股書，2018年11月曾被證監(jiān)會中止審查，在2019年5月重新提出IPO申請，上市申請后于2020年8月被證監(jiān)會決定終止審查。

　　根據(jù)當(dāng)時的招股書披露，寶付是漫道金服的主要營收來源，在17年上半年，漫道金服35家主要客戶中有26家互金企業(yè)，其中包括P2P平臺、現(xiàn)金貸等。

　　2022年2月，漫道金服更名，名稱“去金融化”。與此同時，公司監(jiān)事全部換血，四名董事退出，更替的董事應(yīng)涉及獨立董事。

　　漫道數(shù)字信息技術(shù)由上海漫道投資有限公司（下稱 “漫道投資”）持股56.94%，東方財富（300059.SZ）持股27%、創(chuàng)始人鄭炳敏持股8.76%、上海百指投資管理合伙企業(yè)（有限合伙）（下稱 “百指投資”）持股7.3%。鄭炳敏還通過漫道投資以及百指投資持有公司股份，其還是上海新顏實業(yè)有限公司股東，間接持股上海新顏人工智能科技有限公司以及上海新顏征信服務(wù)有限公司。

　　外匯局公布的罰單中，東方電子支付有限公司（下稱 “東方電子支付”）則因未按規(guī)定向外匯局報送月累計收支總額超過等值20萬美元的客戶交易情況，違反《外匯管理條例》第四十八條第二項，被責(zé)令改正、警告以及罰款12.5萬元人民幣。

　　《外匯管理條例》第四十八條第二項要求，未按照規(guī)定報送財務(wù)會計報告、統(tǒng)計報表等資料的，由外匯管理機關(guān)責(zé)令改正，給予警告，對機構(gòu)可以處30萬元以下的罰款，對個人可以處5萬元以下的罰款。

　　東方電子支付由上海電子數(shù)據(jù)交換網(wǎng)絡(luò)服務(wù)有限公司控股，其他股東還包括上海明輝股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）、北京國潤昆侖創(chuàng)業(yè)投資中心（有限合伙）以及上海經(jīng)貿(mào)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司。官網(wǎng)介紹其業(yè)務(wù)包括全國海關(guān)稅費電子支付業(yè)務(wù)、自貿(mào)區(qū)業(yè)務(wù)，跨境人民幣、跨境外匯支付業(yè)務(wù)。2014年，東方電子支付蹭喝平安銀行推出面向貨代企業(yè)的“貨代運費貸”互聯(lián)網(wǎng)貸款產(chǎn)品，

　　此外，上海富友支付服務(wù)股份有限公司（下稱 “富友支付”）因違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營其他外匯業(yè)務(wù)以及違反規(guī)定將外匯匯入境內(nèi)，違反了《外匯管理條例》第十二條、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<支付機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理辦法>的通知》（匯發(fā)〔2019〕13號)第三條、第四條、第四十六條第一款第（七）項，被責(zé)令改正，處罰款140.12萬元人民幣，沒收違法所得11.27萬元人民幣。

　　外匯局上海分局還披露，東方證券因未按規(guī)定上報結(jié)售匯綜合頭寸日報表、未按規(guī)定辦理國際收支直接申報被給予警告，并處罰款25萬元人民幣。浦發(fā)銀行因違規(guī)辦理遠(yuǎn)期結(jié)匯業(yè)務(wù)、違規(guī)辦理期權(quán)交易、違規(guī)辦理內(nèi)保外貸業(yè)務(wù)、違規(guī)辦理房產(chǎn)傭金收結(jié)匯業(yè)務(wù)、結(jié)售匯統(tǒng)計數(shù)據(jù)錯報等數(shù)條并罰，被責(zé)令改正，給予警告，處罰款933萬元人民幣，沒收違法所得334.69萬元人民幣。萬向資源有限公司因未按照規(guī)定進(jìn)行國際收支統(tǒng)計申報，被責(zé)令改正，給予警告，處以人民幣30萬元的罰款。（來源： 藍(lán)鯨財經(jīng)）