近日，中國(guó)人民銀行廣州分行發(fā)布人民銀行營(yíng)業(yè)管理部行政處罰信息公示。行政處罰決定書(shū)（銀管罰〔2022〕27號(hào)）顯示，北京滴滴支付技術(shù)有限公司存在以下違法行為：1. 上傳交易信息錯(cuò)誤，未落實(shí)交易信息真實(shí)、完整、可追溯的要求；2. 未嚴(yán)格落實(shí)客戶(hù)身份實(shí)名制要求，未按規(guī)定開(kāi)展法人開(kāi)戶(hù)意愿核實(shí)工作；3. 未嚴(yán)格落實(shí)客戶(hù)身份實(shí)名制要求，未按規(guī)定留存相關(guān)材料；4. 違規(guī)設(shè)置收單結(jié)算賬戶(hù)；5. 為金融企業(yè)或從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)開(kāi)立支付賬戶(hù)；6. 未對(duì)個(gè)人異常交易進(jìn)行交易背景調(diào)查；7. 違規(guī)進(jìn)行非同名資金劃轉(zhuǎn)；8. 未及時(shí)報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)事件；9. 未按規(guī)定對(duì)支付服務(wù)協(xié)議格式條款進(jìn)行備案；10. 未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；11. 侵害消費(fèi)者金融信息依法得到保護(hù)的權(quán)利；12. 利用格式合同條款作出對(duì)金融消費(fèi)者不公平、不合理的規(guī)定。中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部決定對(duì)其處以警告，并處罰款427萬(wàn)元。 

　　陳曦（時(shí)任北京滴滴支付技術(shù)有限公司總經(jīng)理、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)）對(duì)北京滴滴支付技術(shù)有限公司的以下違法事實(shí)負(fù)有責(zé)任：1. 上傳交易信息錯(cuò)誤，未落實(shí)交易信息真實(shí)、完整、可追溯的要求；2. 未嚴(yán)格落實(shí)客戶(hù)身份實(shí)名制要求，未按規(guī)定開(kāi)展法人開(kāi)戶(hù)意愿核實(shí)工作；3. 未嚴(yán)格落實(shí)客戶(hù)身份實(shí)名制要求，未按規(guī)定留存相關(guān)材料；4. 未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)。中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部決定對(duì)其處以警告，并處罰款17.4萬(wàn)元。 

　　焦陽(yáng)（時(shí)任北京滴滴支付技術(shù)有限公司總經(jīng)理、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)）對(duì)北京滴滴支付技術(shù)有限公司的以下違法事實(shí)負(fù)有責(zé)任：1. 上傳交易信息錯(cuò)誤，未落實(shí)交易信息真實(shí)、完整、可追溯的要求；2. 未嚴(yán)格落實(shí)客戶(hù)身份實(shí)名制要求，未按規(guī)定開(kāi)展法人開(kāi)戶(hù)意愿核實(shí)工作；3. 未嚴(yán)格落實(shí)客戶(hù)身份實(shí)名制要求，未按規(guī)定留存相關(guān)材料；4. 未按規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)；5. 侵害消費(fèi)者金融信息依法得到保護(hù)的權(quán)利。中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部決定對(duì)其處以警告，并處罰款20.6萬(wàn)元。 

　　滴滴支付官網(wǎng)顯示，滴滴支付是北京滴滴支付技術(shù)有限公司在2018年推出的全新支付產(chǎn)品，主要應(yīng)用于滴滴出行各業(yè)務(wù)的支付場(chǎng)景，為出行場(chǎng)景提供全面、安全、可行的支付方案。北京滴滴支付技術(shù)有限公司獲得了由央行頒發(fā)的支付許可證，能夠從事互聯(lián)網(wǎng)支付業(yè)務(wù)，提供互聯(lián)網(wǎng)支付解決方案。 

　　天眼查APP顯示，陳曦2020年1月10日至2020年12月14日擔(dān)任北京滴滴支付技術(shù)有限公司法定代表人、經(jīng)理職務(wù)，焦陽(yáng)2020年12月14日至今擔(dān)任北京滴滴支付技術(shù)有限公司法定代表人、經(jīng)理職務(wù)。 

　　以下為原文： 

（來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng) ）