中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站今日公布的本溪銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（本銀保監(jiān)罰決字〔2022〕6號-13號）顯示，中國銀行股份有限公司本溪分行存在案件風(fēng)險信息遲報、貸款“三查”未盡職、內(nèi)控制度執(zhí)行不到位三宗違法違規(guī)事實(shí)。中國銀行股份有限公司本溪分行及5名責(zé)任人收到8張罰單。 

　　本銀保監(jiān)罰決字〔2022〕6號-8號顯示，中國銀行股份有限公司本溪分行案件風(fēng)險信息遲報。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，本溪銀保監(jiān)分局對其罰款人民幣40萬元。 

　　李成軍、時光對中國銀行本溪分行案件風(fēng)險信息遲報負(fù)直接責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，本溪銀保監(jiān)分局分別對其警告。 

　　本銀保監(jiān)罰決字〔2022〕9號-11號顯示，中國銀行股份有限公司本溪分行貸款“三查”未盡職。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，本溪銀保監(jiān)分局對其罰款人民幣30萬元。 

　　丁敏對中國銀行本溪分行貸款“三查”未盡職負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；時光對中國銀行本溪分行貸款“三查”未盡職負(fù)直接管理責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，本溪銀保監(jiān)分局分別對其警告。 

　　本銀保監(jiān)罰決字〔2022〕12號、13號顯示，中國銀行股份有限公司本溪分行內(nèi)控制度執(zhí)行不到位。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，本溪銀保監(jiān)分局對其罰款人民幣20萬元。 

　　宋華對中國銀行本溪分行內(nèi)控執(zhí)行不到位問題負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，本溪銀保監(jiān)分局對其警告。 

　　相關(guān)規(guī)定： 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的； 

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的； 

　?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的； 

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： 

　　（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分； 

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款； 

　?。ㄈ┤∠苯迂?fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　以下為原文： 

（來源：中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）