中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的海南銀保監(jiān)局行政處罰信息公開(kāi)表（瓊銀保監(jiān)罰決字〔2022〕12號(hào)、26號(hào)-34號(hào)）顯示，臨高惠豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司存在貸款“三查”制度執(zhí)行不到位；員工行為管理失控；內(nèi)部控制管理不嚴(yán)；未按規(guī)定報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息4項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局對(duì)臨高惠豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司罰款185萬(wàn)元。
馮寶國(guó)時(shí)任臨高惠豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司董事長(zhǎng)，對(duì)員工行為管理失控、內(nèi)部控制管理不嚴(yán)、未按規(guī)定報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息的違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局對(duì)其警告并罰款5萬(wàn)元。
王增琪時(shí)任臨高惠豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司行長(zhǎng)，對(duì)員工行為管理失控、內(nèi)部控制管理不嚴(yán)、未按規(guī)定報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息的違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局對(duì)其警告并罰款15萬(wàn)元。
王明嶺時(shí)任臨高惠豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司臨城支行客戶經(jīng)理，對(duì)貸款“三查”制度執(zhí)行不到位的違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局對(duì)其警告并罰款5萬(wàn)元。
顧建東時(shí)任臨高惠豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司營(yíng)業(yè)部副總經(jīng)理，對(duì)貸款“三查”制度執(zhí)行不到位的違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局對(duì)其警告。
張艷超時(shí)任臨高惠豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司副行長(zhǎng)，對(duì)員工行為管理失控、內(nèi)部控制管理不嚴(yán)的違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局對(duì)其警告并罰款10萬(wàn)元。
張鵬時(shí)任臨高惠豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司客戶經(jīng)理，對(duì)貸款“三查”制度執(zhí)行不到位的違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局對(duì)其警告。
鄒裕權(quán)時(shí)任臨高惠豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司臨城支行客戶經(jīng)理，對(duì)貸款“三查”制度執(zhí)行不到位的違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局對(duì)其警告。
符柏鳳時(shí)任臨高惠豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管員，對(duì)貸款“三查”制度執(zhí)行不到位的違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局對(duì)其警告。
張靖旋時(shí)任臨高惠豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司臨城支行會(huì)計(jì)主管，對(duì)貸款“三查”制度執(zhí)行不到位的違法違規(guī)事實(shí)負(fù)有責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局對(duì)其警告并罰款5萬(wàn)元。
資料顯示，臨高惠豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司是經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)、由大興安嶺農(nóng)商銀行和吉林九臺(tái)農(nóng)商銀行共同發(fā)起設(shè)立，依法接受銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)及人民銀行監(jiān)督管理的一家商業(yè)銀行。該行第一大股東為大興安嶺農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，持股比例為41.7%。
相關(guān)規(guī)定：
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的；
?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；
（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；
?。ㄈ┤∠苯迂?fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為原文：
（來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
