銀保監(jiān)會網站近日披露的4份文山監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（文銀保監(jiān)罰決字〔2022〕3號-6號）顯示，云南馬關農村商業(yè)銀行股份有限公司存在如下6項主要違法違規(guī)事實：一、貸款管理不審慎，流動資金貸款被挪用至房地產企業(yè)賬戶；二、貸款管理不審慎，個人貸款資金被挪用至房地產企業(yè)賬戶；三、違規(guī)發(fā)放虛假住房按揭貸款；四、高級管理人員未經任職資格核準履職；五、重大關聯(lián)交易未按監(jiān)管要求進行審批；六、貸后管理不盡職，未監(jiān)控信貸資金流向，導致信貸資金被挪用。 

　　時任云南馬關農村商業(yè)銀行股份有限公司營業(yè)部總經理楊明；時任馬關縣農村信用合作聯(lián)社馬白信用社主任，云南馬關農村商業(yè)銀行股份有限公司馬白支行行長、馬白支行客戶經理劉華珍；時任馬關縣農村信用合作聯(lián)社副主任、云南馬關農村商業(yè)銀行股份有限公司副行長李定波均對云南馬關農村商業(yè)銀行股份有限公司“貸款管理不審慎，流動資金貸款被挪用至房地產企業(yè)賬戶”的違法違規(guī)行為負有責任。 

　　銀保監(jiān)會文山監(jiān)管分局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項，對云南馬關農村商業(yè)銀行股份有限公司罰款人民幣270萬元；依據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，對楊明、劉華珍警告，對李定波警告并處罰款人民幣8萬元。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項規(guī)定： 

　　銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任： 

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　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項規(guī)定： 

　　銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： 

　　（二）銀行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款 

　　以下為處罰原文：

（來源：中國經濟網）