昨日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露包頭銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開(kāi)表（包銀保監(jiān)罰決字〔2020〕8號(hào)）。
信息公開(kāi)表顯示，內(nèi)蒙古土默特右旗農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在重大關(guān)聯(lián)交易未按規(guī)定進(jìn)行審批、大額風(fēng)險(xiǎn)暴露超比例、“貸款三查”不到位的主要違法違規(guī)事實(shí)。包頭銀保監(jiān)分局依據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第四十二條第（二）項(xiàng)、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)，對(duì)其罰款60萬(wàn)元。
公開(kāi)資料顯示，內(nèi)蒙古土默特右旗農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的第一大股東為中明資本控股集團(tuán)有限公司，持股比例50.26767%。
相關(guān)法律法規(guī)：
《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第四十二條 商業(yè)銀行有下列情形之一的，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款：
?。ㄒ唬┪窗幢巨k法第四條規(guī)定進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，給商業(yè)銀行造成損失的；
?。ǘ┪窗幢巨k法第二十五條規(guī)定審批關(guān)聯(lián)交易的；
?。ㄈ┫蜿P(guān)聯(lián)方發(fā)放無(wú)擔(dān)保貸款的；
?。ㄋ模┻`反本辦法規(guī)定為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保的；
（五）接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信的；
?。┢赣藐P(guān)聯(lián)方控制的會(huì)計(jì)師事務(wù)所為其審計(jì)的；
?。ㄆ撸?duì)關(guān)聯(lián)方授信余額超過(guò)本辦法規(guī)定比例的;
?。ò耍┪窗凑毡巨k法第三十八條規(guī)定披露信息的;
?。ň牛┪窗匆髨?zhí)行本辦法第三十九條和第四十條規(guī)定的監(jiān)督管理措施的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的；
（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；
?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
以下為原文：
（來(lái)源：中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
