銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布了忻州銀保監(jiān)分局向中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱“建設(shè)銀行”）忻州分行下發(fā)的兩張行政處罰決定書(shū)（忻銀保監(jiān)罰決字〔2021〕9號(hào)、10號(hào)），建設(shè)銀行忻州分行合計(jì)被罰70萬(wàn)元。
忻銀保監(jiān)罰決字〔2021〕9號(hào)顯示，建設(shè)銀行忻州分行存在辦理無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的違法違規(guī)事實(shí)。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，忻州銀保監(jiān)分局對(duì)建設(shè)銀行忻州分行責(zé)令改正，罰款20萬(wàn)元。
忻銀保監(jiān)罰決字〔2021〕10號(hào)顯示，建設(shè)銀行忻州分行存在辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)企業(yè)貿(mào)易背景真實(shí)性審查不嚴(yán)、貸款“三查”制度落實(shí)不到位的違法違規(guī)事實(shí)。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，忻州銀保監(jiān)分局對(duì)建設(shè)銀行忻州分行責(zé)令改正，罰款50萬(wàn)元。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的；
?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；
?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
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