臺(tái)海網(wǎng)12月16日訊（海峽導(dǎo)報(bào)記者 鐘榕華 通訊員 鄭方潔）有了他們，廈門建行各網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)經(jīng)理不再是單兵作戰(zhàn)，專業(yè)的事有“參謀部”，服務(wù)的事有“后援團(tuán)”；有了他們，市民投資理財(cái)全過(guò)程增添“智囊團(tuán)”，遇到“疑難雜癥”還有“聯(lián)合問(wèn)診團(tuán)”。他們就是廈門建行財(cái)富顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)，不駐扎網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)第一線，卻可為第一線的服務(wù)品質(zhì)提升給予強(qiáng)大支持，為市民提供財(cái)富規(guī)劃、資產(chǎn)配置等服務(wù)，推動(dòng)財(cái)富管理服務(wù)模式轉(zhuǎn)型。
投顧出手
帶給客戶意外之喜
廈門建行財(cái)富顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)共有6位成員，他們都是從全廈門不同支行遴選的優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理，擁有CFP （國(guó)際金融理財(cái)師）或AFP（金融理財(cái)師）證書，屢獲行內(nèi)外獎(jiǎng)項(xiàng)。例如，財(cái)富顧問(wèn)羅昱，今年參加CFP中國(guó)金融理財(cái)師大賽，獲得“中國(guó)優(yōu)秀金融理財(cái)師”榮譽(yù)，入選“中國(guó)優(yōu)秀金融理財(cái)師團(tuán)隊(duì)”，此前多年，她在“福布斯·富國(guó)”中國(guó)優(yōu)選理財(cái)師大賽、建行系統(tǒng)評(píng)比中都曾取得出不俗成績(jī)。
今年6月，客戶李女士在與廈門建行思明支行理財(cái)經(jīng)理小馬的交流中，道出了自己的心結(jié)——她的一筆大額基金投資，因受過(guò)去幾年市場(chǎng)影響，浮虧慘重。同時(shí)，她的投資散亂，想要重新梳理，又不知從何下手，因此想請(qǐng)小馬指點(diǎn)一二。
“沒(méi)問(wèn)題的！不僅我可以幫忙，我們分行的財(cái)富顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)也能幫忙出謀劃策。”小馬當(dāng)即“搖人”，請(qǐng)來(lái)羅昱一同“會(huì)診”。很快，羅昱與小馬通過(guò)與李女士的深入溝通，了解了她的財(cái)務(wù)狀況、資產(chǎn)配置情況以及投資理財(cái)訴求，根據(jù)穩(wěn)健投資、靈活資金、追求回報(bào)、保險(xiǎn)保障“四筆錢”配置理念，不僅對(duì)李女士現(xiàn)有基金投資進(jìn)行了梳理，還精心撰寫了“資產(chǎn)檢視報(bào)告”，對(duì)其全部投資資產(chǎn)的再平衡提出了專業(yè)建議。“出乎意料！我原本只是簡(jiǎn)單咨詢，你們卻給了全面完整的建議方案。投資理財(cái)這么多年，第一次享受這樣的服務(wù)！”李女士收獲意外之喜，連稱滿意。
體系作戰(zhàn)
提升投資理財(cái)服務(wù)體驗(yàn)
近年來(lái)，隨著剛兌預(yù)期逐步打破，投資理財(cái)產(chǎn)品凈值化、波動(dòng)常態(tài)化、信息透明化趨勢(shì)愈發(fā)明顯。從國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)看，買方投顧團(tuán)隊(duì)是成熟財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的標(biāo)配，通過(guò)幫助客戶建立投資目標(biāo)、構(gòu)建配置組合，降低投資成本，并對(duì)投資行為進(jìn)行糾偏，形成“客戶經(jīng)理+專業(yè)投顧”為核心的服務(wù)模式，提升“管投也管顧”的服務(wù)體驗(yàn)，加快向財(cái)富規(guī)劃-資產(chǎn)配置-產(chǎn)品優(yōu)選-持營(yíng)陪伴“四步法”轉(zhuǎn)變。在此背景下，廈門建行財(cái)富顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)運(yùn)而生。
該團(tuán)隊(duì)的服務(wù)目標(biāo)是，圍繞客戶全生命周期閉環(huán)管理，以財(cái)富管理的邏輯做好客戶服務(wù)，以資產(chǎn)配置的方式適配產(chǎn)品，陪伴客戶共同成長(zhǎng)。
成立以來(lái)，廈門建行財(cái)富顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)通過(guò)數(shù)據(jù)支持助力網(wǎng)點(diǎn)管理、輔導(dǎo)演練賦能等方式，協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理進(jìn)一步提升專業(yè)能力。他們不僅創(chuàng)建了理財(cái)經(jīng)理溝通交流的CMOOC學(xué)習(xí)平臺(tái)，還面向廣大投資理財(cái)群體，與廈門建行下轄網(wǎng)點(diǎn)共同開(kāi)展一系列投資者教育宣傳活動(dòng)，包括舉辦理財(cái)沙龍活動(dòng)、提煉典型投資故事等。“廈門建行發(fā)布的投資故事有趣有用，既總結(jié)了投資經(jīng)驗(yàn)，又幫助我們深入了解投資產(chǎn)品！”一位客戶評(píng)價(jià)道。
當(dāng)好“軍師”、做好“參謀”，廈門建行財(cái)富顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)的小伙伴們將繼續(xù)為市民的財(cái)富保值增值提供更強(qiáng)大的財(cái)智支持。
