在馮女士“幫”約翰“買手機(jī)”、“救”約翰于“車禍”的同時(shí)，也保持著和約瑟夫的聯(lián)系，憧憬著和約瑟夫浪漫的將來(lái)。在隨后聊天中，約瑟夫稱他有一個(gè)包裹寄放在英國(guó)的一家全球安全公司里，包裹里面有200萬(wàn)美金和一些黃金，并向馮女士許諾退役后會(huì)來(lái)中國(guó)買房子并與馮女士組建家庭，所以要將包裹寄給她代為保管。

結(jié)果，沉迷于約瑟夫的許諾的馮女士被對(duì)方以支付包裹費(fèi)用等各種名義欺騙，先后匯了多筆錢款給了約瑟夫，合計(jì)118余萬(wàn)人民幣。

約瑟夫向馮女士許諾，自己退役后會(huì)來(lái)中國(guó)買房子并與馮女士，現(xiàn)在先要將這個(gè)包裹寄往中國(guó)由馮女士代為保管。

完全相信約瑟夫的“許諾”的馮女士在對(duì)方的要求下，于8月16日、18日、9月8日分三次將3283美元、11730英鎊、10萬(wàn)人民幣轉(zhuǎn)到約瑟夫提供的銀行賬號(hào)，但后面兩次匯款卻因不明原因又退回了馮女士的銀行卡中。

“不死心”的馮女士“求助”于約瑟夫，這時(shí)，約瑟夫向馮女士提供了一個(gè)國(guó)內(nèi)銀行賬號(hào)，于是，馮女士于9月9日、19日、28日分三次將10萬(wàn)人民幣、10萬(wàn)人民幣、12.6萬(wàn)人民幣轉(zhuǎn)到該國(guó)內(nèi)銀行賬號(hào)。

一心等著收“包裹”，等著約瑟夫“退役”，等著“組建家庭”的馮女士，10月9日又收到了約瑟夫的一封郵件，郵件里稱現(xiàn)在“包裹”已經(jīng)在廈門高崎國(guó)際機(jī)場(chǎng)，但必須要再寄16000美元給全球安全公司，馮女士按要求轉(zhuǎn)完后，約瑟夫又多次以需要給機(jī)場(chǎng)官員、海關(guān)“好處費(fèi)”為由，要求馮女士轉(zhuǎn)賬匯款。之后的半個(gè)月里，馮女士又分三次將20萬(wàn)人民幣、20萬(wàn)人民幣、15萬(wàn)人民幣轉(zhuǎn)給了約瑟夫。

10月31日，約瑟夫又讓馮女士寄7萬(wàn)元，因?yàn)榇藭r(shí)的馮女士實(shí)在借不到錢了，就把自己的遭遇告訴了朋友，在朋友的提醒下，才意識(shí)到自己被騙并報(bào)警。

反詐騙中心處置

接警后，反詐騙中心連夜啟動(dòng)銀行緊急查詢止付機(jī)制，截止目前，通過(guò)查詢25張銀行卡后，已在四級(jí)賬戶，16張涉案銀行卡中凍結(jié)涉案資金580萬(wàn)余元。目前，反詐騙中心資金查詢、梳理工作仍在進(jìn)行中。

詐騙手段分析 必須注意防范

手法：

此類案件，嫌疑人利用虛擬身份，冒充成熟穩(wěn)重的男性，以交朋友為切入點(diǎn)進(jìn)行聊天，并表現(xiàn)出沉穩(wěn)、大度、體貼，獲取受害人的信任。犯罪嫌疑人虛構(gòu)“美國(guó)大兵”、“美國(guó)將軍”的身份，經(jīng)驗(yàn)證，其發(fā)的多張服役照片均是經(jīng)過(guò)修圖或是直接從網(wǎng)上粘貼的圖片。