揭秘
突破界限 能快速追查多級(jí)賬戶
今年來，境內(nèi)外詐騙團(tuán)伙已不再只依靠ATM對(duì)贓款進(jìn)行取現(xiàn)，轉(zhuǎn)而利用第三方支付機(jī)構(gòu)。與此同時(shí)，銀行訂單號(hào)等電子銀行查詢權(quán)限和第三方支付機(jī)構(gòu)協(xié)作是目前全國(guó)公安機(jī)關(guān)面臨的難題。很多時(shí)候，當(dāng)贓款被轉(zhuǎn)移到第三方支付機(jī)構(gòu)后，要追回來就很難了。為破解這一難題，近日，市反詐騙中心積極協(xié)調(diào)廈門市銀監(jiān)局和人民銀行廈門市中心支行，聯(lián)合推進(jìn)各銀行的電子銀行查詢權(quán)限、提升銀行反饋速度以及第三方機(jī)構(gòu)協(xié)作，突破贓款流轉(zhuǎn)新手段的各個(gè)環(huán)節(jié)，建立新的銀行電子數(shù)據(jù)快速查詢機(jī)制和第三方支付機(jī)構(gòu)快速反應(yīng)機(jī)制，能夠快速層層追查多級(jí)賬戶。
依托新機(jī)制，市反詐騙中心迅速追查近期接報(bào)的3起較大金額冒充查案詐騙的涉案資金流向，在銀行、第三方支付機(jī)構(gòu)等大力配合下，層層追查多級(jí)賬戶，成功攔截、凍結(jié)涉案贓款。
“火眼”金睛識(shí)破電信詐騙
結(jié)合當(dāng)前態(tài)勢(shì)，廈門市反詐騙中心提升“信息流”技術(shù)反制工作。一方面，根據(jù)詐騙手段的變化不斷優(yōu)化移動(dòng)公司火眼系統(tǒng)功能，7月份共干預(yù)攔截正在實(shí)施的電信詐騙警情180起，冒充查案發(fā)案數(shù)同比下降86.98%。另一方面，健全完善電信、聯(lián)通公司高危號(hào)碼推送攔截機(jī)制，7月份共攔截3776個(gè)冒充親友詐騙號(hào)碼，冒充親友詐騙發(fā)案數(shù)同比下降53.33%。
據(jù)統(tǒng)計(jì)，上月全市共攔截3776個(gè)詐騙號(hào)碼，制止180起電信詐騙。在上半年全市電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙案件同比下降20.47%的基礎(chǔ)上，7月份警情數(shù)和財(cái)損同比分別下降 39.32%和26.53%。
