抓住這個(gè)說法不同的突破口,民警很快了解到真相:陳某利帶著兩名親戚作為馬仔,還包了他們的機(jī)票和住宿,準(zhǔn)備前往澳門賺取港幣和人民幣的差價(jià)。例如,他們先在銀行卡內(nèi)存入9910元人民幣,再到澳門按匯率取出10000元港幣,把10000元港幣又通過黑市換來9970元人民幣,轉(zhuǎn)手賺取60元差價(jià)。
民警介紹說,一張卡一次有60元,如果多次存取,數(shù)額巨大。不過,澳門當(dāng)?shù)貙?duì)銀行卡交易有次數(shù)限制,為了盡可能多賺取差價(jià),陳某利帶上160多張銀行卡。
陳某利對(duì)民警說,他是向親戚朋友借的銀行卡。但銀行卡數(shù)量巨大,閔金山繼續(xù)追蹤查問,陳某利說了實(shí)話:其中有20多張卡是向親戚朋友借的,其他的銀行卡則是租來的,200元一張共租了140張——卡是通過網(wǎng)絡(luò)租來的,具體來源陳某利也說不清楚。
事實(shí)上,陳某利等三人的行為已涉嫌違法。民警介紹說,如果說不清銀行卡來源,只要持有他人的銀行卡5張以上,依據(jù)刑法第177條中的規(guī)定“非法持有他人信用卡,數(shù)量較大的”,涉嫌妨害信用卡管理罪。而刑法中所規(guī)定的“信用卡”,全國(guó)人大常委會(huì)明確解釋包括借記卡和通常意義上的信用卡,也就是我們通稱的銀行卡。目前,陳某利等三人已被警方刑事拘留,案件正在進(jìn)一步調(diào)查中。



