臺海網(wǎng)11月14日訊 據(jù)廈門晚報報道，《規(guī)定》提出:銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理返還。能夠現(xiàn)場辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場辦理；現(xiàn)場無法辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)在3個工作日內(nèi)辦理完畢。
《規(guī)定》明確電信詐騙資金凍結(jié)以溯源返還為原則，由公安機(jī)關(guān)區(qū)分3種不同情況返還。具體返還方式如右:
凍結(jié)賬戶內(nèi)僅有單筆匯(存)款記錄，可直接溯源被害人的，直接返還被害人；
凍結(jié)賬戶內(nèi)有多筆匯(存)款記錄，按照時間戳記載可以直接溯源被害人的，直接返還被害人；
凍結(jié)賬戶內(nèi)有多筆匯(存)款記錄，按照時間戳記載無法直接溯源被害人的，按照被害人被騙(盜)金額占凍結(jié)在案資金總額的比例返還。
按照比例返還的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)發(fā)出公告，公告期為30日，公告期內(nèi)被害人、其他利害關(guān)系人可就返還凍結(jié)提出異議，公安機(jī)關(guān)依法進(jìn)行審核。凍結(jié)賬戶返還后剩余資金在原凍結(jié)期內(nèi)繼續(xù)凍結(jié)；公安機(jī)關(guān)根據(jù)辦案需要可以在凍結(jié)期滿前依法辦理續(xù)凍手續(xù)。如查清新的被害人，公安機(jī)關(guān)可以按照本規(guī)定啟動新的返還程序。
廈門網(wǎng)-廈門晚報訊 短短十幾分鐘，騙子已將近80萬元贓款“分解”到廣州、廣西的銀行卡上，與此同時，廈門警方通過銀行迅速凍結(jié)了這筆資金。在反詐騙之戰(zhàn)中，雙方比拼的是“手速”，而在后續(xù)的“追款”中，警方、銀行等多方合作成為關(guān)鍵。
騙子還在抓捕中，受害人就領(lǐng)回了大部分被騙走的錢，近日，廈門警方主動與銀行合作，在《關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》(簡稱“規(guī)定”)發(fā)布實(shí)施后，首次成功“原路返還”追回的被騙贓款。今日上午，受害者代表向警方贈送了錦旗表達(dá)感謝。
【被騙】
78.6萬元被假冒總經(jīng)理騙轉(zhuǎn)
警方接警13分鐘后凍結(jié)贓款
鐘女士是同安一家公司的財務(wù)人員，9月13日上午，她被“總經(jīng)理”拉入一個新建的QQ群。隨后，“總經(jīng)理”告訴她有一筆資金需要轉(zhuǎn)給客戶，讓她馬上操作。鐘女士沒有多想，很快就通過網(wǎng)銀將78.6萬元轉(zhuǎn)到了指定賬戶內(nèi)。
沒想到錢剛轉(zhuǎn)出去不到一分鐘，鐘女士突然接到總經(jīng)理的電話，說收到銀行的短信通知，并詢問她把這筆款項(xiàng)轉(zhuǎn)到哪里去了。原來，之前的“總經(jīng)理”是騙子假冒的！
鐘女士馬上報警，幸運(yùn)的是，市反詐騙中心迅速查詢資金流向，在接警后的第13分鐘將這筆巨款凍結(jié)了。據(jù)民警說，資金凍結(jié)時，嫌疑人已將78.6萬元拆分成兩筆，一筆45.6萬元轉(zhuǎn)到開戶地在廣州的農(nóng)業(yè)銀行卡，另一筆33萬元被轉(zhuǎn)到開戶地在廣西的另一張農(nóng)業(yè)銀行卡中。
“要是再晚幾分鐘，這些錢還會被拆分，涉案的銀行卡多了，騙子就很可能把錢分批取走。”反詐騙中心的民警說。
【追贓】
公司希望盡快返還被騙資金，正巧趕上新規(guī)出爐
偵辦這起案件的，是同安刑偵大隊(duì)專案組。民警洪興發(fā)說，抓捕嫌疑人需要時間成本，但對被騙的公司來說，這筆巨款可能會影響公司運(yùn)營，受害人曾多次反映，希望能先將贓款退還。
但是，對于當(dāng)時的警方來說，因?yàn)槿狈ο嚓P(guān)規(guī)定的支持，只能等到案件破獲，嫌疑人抓獲并經(jīng)過批準(zhǔn)逮捕，法院判決后才能和銀行部門溝通退還贓款。
接手這起案件幾天后，洪興發(fā)注意到一條信息，9月18日銀監(jiān)會和公安部聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》中明確提到:“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法協(xié)助公安機(jī)關(guān)查清被害人資金流向，將所涉資金返還至公安機(jī)關(guān)指定的被害人賬戶”。
“有了這個規(guī)定，被騙的贓款就可以原路返還了。”洪興發(fā)說，這項(xiàng)規(guī)定正好可以適用鐘女士被騙案件，這讓他非常興奮。他立即著手開始按“原路”返還被騙資金。
