收了錢卻沒辦到卡

　　阿東（化名）在湖濱東路上班，去年10月15日，他跟同事說(shuō)想辦信用卡。同事說(shuō)可以幫忙辦理，但要抽15%的代辦費(fèi)，并給了一個(gè)男子的電話，讓阿東去聯(lián)系。

　　之后，阿東把身份信息等資料通過(guò)微信發(fā)給男子，對(duì)方說(shuō)10月25日去陽(yáng)光百合附近銀行面簽。

　　10月25日，阿東如約來(lái)到該銀行，男子讓阿東先交150元，并幫阿東買了一張電話卡。隨后，男子把阿東帶到銀行填寫信用卡申請(qǐng)表。到10月底，阿東通過(guò)銀行查詢辦卡信息，發(fā)現(xiàn)他的辦卡請(qǐng)求已被拒絕。

　　過(guò)了一陣，阿東和同事把男子約出來(lái)面談。見面后，男子把信用卡申請(qǐng)表退回，但買電話卡的150元不肯退，只是把電話卡還給阿東。而且，這電話卡還是用別人的身份證號(hào)注冊(cè)的。

　　阿華（化名）也是阿東的同事，他也有相似的遭遇。最終，兩人都報(bào)警處理。

信用卡被套現(xiàn)消費(fèi)

　　警方隨即介入調(diào)查。經(jīng)查，犯罪嫌疑人潘某偉，男，1988年出生，浙江新昌縣人，大學(xué)本科學(xué)歷，暫住湖里馬垅社。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2015年11月9日被警方刑事拘留。

　　經(jīng)公安偵查查明，2015年4月至11月，來(lái)廈半年多期間，潘某偉在為他人代辦信用卡的過(guò)程中，利用其曾經(jīng)在銀行信用卡部門工作過(guò)，熟悉信用卡申辦流程的便利，把為他人申辦的信用卡非法占為己有，私自進(jìn)行刷卡套現(xiàn)消費(fèi)。2015年11月，阿坤的信用卡已辦理成功并郵寄到郵局，潘某偉獲悉后主動(dòng)聯(lián)系郵局，稱該郵件收件人手機(jī)號(hào)是他的，將信用卡占為己有，并冒用受害人阿坤的信用卡在超市POS機(jī)以及網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行非法套現(xiàn)，消費(fèi)29995元。

　　此外，潘某偉在為客戶制作申請(qǐng)信用卡資料的過(guò)程中，為制作虛假的財(cái)產(chǎn)證明、收入證明，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)與他人合謀偽造了營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司印章、房產(chǎn)證、機(jī)動(dòng)車行駛證。經(jīng)廈門市公安局物證鑒定所鑒定：廈門川輝商貿(mào)公司等7家公司印章系偽造，經(jīng)查詢?nèi)珖?guó)機(jī)動(dòng)車信息庫(kù)：車牌號(hào)閩DB2××E的車輛信息不存在，車牌號(hào)為浙A××2XF、浙A××8MC、閩DD××12、閩DFL0××、閩DEP6××的車輛信息與涉嫌偽造的駕駛證信息不符合。

　　潘某偉涉嫌構(gòu)成信用卡詐騙罪，目前，他已被思明區(qū)檢察院批準(zhǔn)逮捕。