北京、廈門(mén)等地方協(xié)會(huì)

　　提示風(fēng)險(xiǎn)或摸底排查

　　3月20日，廈門(mén)市金融工作辦公室網(wǎng)站披露一則來(lái)自廈門(mén)市地方金融協(xié)會(huì)的通知，主題是開(kāi)展廈門(mén)市助貸及民間借貸機(jī)構(gòu)摸底排查專項(xiàng)工作。

　　通知稱，排查對(duì)象包括廈門(mén)市行政轄區(qū)內(nèi)的公司名稱或經(jīng)營(yíng)范圍含“金融信息服務(wù)”字眼的企業(yè)及名稱不含金融字眼，但從事助貸、民間借貸等機(jī)構(gòu)。

　　值得注意的是，3月19日，北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)也發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示函。北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)稱，已經(jīng)組建包括律師、會(huì)計(jì)師、專業(yè)人士在內(nèi)的20多人摸排檢查小組，對(duì)全市非持牌放貸機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面摸排檢查，是否存在“超利貸”和“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)。協(xié)會(huì)也將對(duì)參與上一輪自律檢查的網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)，再次進(jìn)行檢查，是否存在“超利貸”和“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)。

　　上述風(fēng)險(xiǎn)提示函指出，目前，一些非持牌放貸機(jī)構(gòu)和金融超市、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)合作，導(dǎo)流獲客，從事非法“超利貸”和“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)，賺取高額利潤(rùn)。這些互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)涉及電商平臺(tái)、搜索引擎、社交媒體；在互聯(lián)網(wǎng)上通過(guò)智能算法進(jìn)行流量批發(fā)、零售的公司；門(mén)戶網(wǎng)站、互聯(lián)網(wǎng)廣告公司等。一些消費(fèi)者出于應(yīng)急性融資需求，盲從、非理性地通過(guò)金融超市、互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行借貸，陷入金融騙局，導(dǎo)致個(gè)人隱私被侵犯，背負(fù)高額貸款，甚至家庭破裂、付出生命代價(jià)。

　　北京市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)提醒，金融超市及以上公司嚴(yán)格品控、加強(qiáng)對(duì)合作機(jī)構(gòu)相關(guān)資質(zhì)的審查，注意合作機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的合規(guī)合法問(wèn)題，并立即下架合作機(jī)構(gòu)的所有“現(xiàn)金貸”產(chǎn)品。另外，金融超市及以上公司保存自2017年12月打擊“現(xiàn)金貸”以來(lái)的相關(guān)歷史數(shù)據(jù)，主動(dòng)聯(lián)系協(xié)會(huì)，積極參與互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的自律檢查活動(dòng)，聯(lián)合摸排檢查涉嫌“714高炮”超利貸和“現(xiàn)金貸”的放貸機(jī)構(gòu)，并向協(xié)會(huì)提交自律檢查報(bào)告。

　　廣州互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)方面向記者表示，2017年12月剛排查時(shí)，發(fā)現(xiàn)廣州從事現(xiàn)金貸的APP有20多家，在市、區(qū)金融辦的整治與清理下，基本已退出或轉(zhuǎn)型。目前，像714高炮這類違規(guī)從事現(xiàn)金貸注冊(cè)地在廣州的公司，在排查中已沒(méi)有發(fā)現(xiàn)，但是互聯(lián)網(wǎng)沒(méi)有邊界，異地公司APP在廣州展業(yè)是個(gè)監(jiān)管難題。（陳鵬 黃鑫宇）