中國經濟網北京5月4日訊 銀保監(jiān)會網站今日發(fā)布的行政處罰信息公開表(銀監(jiān)罰決字〔2018〕4號)顯示，上海浦東發(fā)展銀行因19項違法違規(guī)事實，被銀監(jiān)會罰款5845萬元，沒收違法所得10.927萬元，罰沒合計5855.927萬元。這一處罰發(fā)生在銀保監(jiān)會成立前，故處罰單位為銀監(jiān)會。
浦發(fā)銀行主要違法違規(guī)事實(案由)如下：
(一)內控管理嚴重違反審慎經營規(guī)則;
(二)通過資管計劃投資分行協(xié)議存款，虛增一般存款;
(三)通過基礎資產在理財產品之間的非公允交易進行收益調節(jié);
(四)理財資金投資非標準化債權資產比例超監(jiān)管要求;
(五)提供不實說明材料、不配合調查取證;
(六)以貸轉存，虛增存貸款;
(七)票據承兌、貼現(xiàn)業(yè)務貿易背景審查不嚴;
(八)國內信用證業(yè)務貿易背景審查不嚴;
(九)貸款管理嚴重缺失，導致大額不良貸款;
(十)違規(guī)通過同業(yè)投資轉存款方式，虛增存款;
(十一)票據資管業(yè)務在總行審批駁回后仍繼續(xù)辦理;
(十二)對代理收付資金的信托計劃提供保本承諾;
(十三)以存放同業(yè)業(yè)務名義開辦委托定向投資業(yè)務，并少計風險資產;
(十四)投資多款同業(yè)理財產品未盡職審查，涉及金額較大;
(十五)修改總行理財合同標準文本，導致理財資金實際投向與合同約定不符;
(十六)為非保本理財產品出具保本承諾函;
(十七)向關系人發(fā)放信用貸款;
(十八)向客戶收取服務費，但未提供實質性服務，明顯質價不符;
(十九)收費超過服務價格目錄，向客戶轉嫁成本。
