29日，銀監(jiān)會網(wǎng)站披露對廣發(fā)銀行違規(guī)擔(dān)保案件中的13家出資機(jī)構(gòu)行政處罰結(jié)果。本月初，銀監(jiān)會曾公開了廣發(fā)銀行惠州分行違規(guī)擔(dān)保案件中的案發(fā)機(jī)構(gòu)和通道機(jī)構(gòu)的查處情況。
此次銀監(jiān)會對涉及該案的13家出資機(jī)構(gòu)作出了行政處罰，包括中國郵政儲蓄銀行、恒豐銀行、天津濱海農(nóng)商銀行、中鐵信托有限責(zé)任公司、河北省金融租賃有限公司、吉林環(huán)城農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林舒蘭農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林永吉農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林蛟河農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林公主嶺農(nóng)村商業(yè)銀行、吉林乾安縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社等，罰沒金額合計13.41億元。其中，沒收違法所得6.61億元，并處1倍罰款6.61億元，其他違規(guī)罰款1930萬元。
上述表格根據(jù)銀監(jiān)會官網(wǎng)披露的行政處罰信息公開表統(tǒng)計，“—”為處罰尚未披露
上表可見，郵儲銀行、恒豐銀行，以及天津濱海農(nóng)商銀行5家出資機(jī)構(gòu)罰沒金額超過1億元。
同時，銀監(jiān)會對這些出資機(jī)構(gòu)的45名責(zé)任人作出行政處罰，其中，取消6人高管任職資格，禁止3人一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作，對36名高級管理人員和相關(guān)責(zé)任人分別給予警告和經(jīng)濟(jì)處罰。
銀監(jiān)會表示，這些出資機(jī)構(gòu)存在以下幾方面的問題，一是業(yè)務(wù)開展不審慎，合規(guī)意識淡漠，以通道作為隱匿風(fēng)險和規(guī)避監(jiān)管的手段，用同業(yè)保函等協(xié)議為風(fēng)險兜底，嚴(yán)重違反監(jiān)管的禁止性規(guī)定，個別機(jī)構(gòu)甚至屢查屢犯。二是對項目盡職調(diào)查不到位，投后管理缺失，借創(chuàng)新之名拉長融資鏈條，推高金融杠桿，助推亂象，擾亂市場秩序，客觀上為其他機(jī)構(gòu)和個人投資者樹立了不良榜樣。三是過度追求業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模和速度，既不了解自己的客戶，又不能穿透管理風(fēng)險；既不能提供實質(zhì)金融服務(wù)，又缺少風(fēng)險“防火墻”，資金損失數(shù)額巨大。
銀監(jiān)會指出這些機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為，性質(zhì)惡劣，后果嚴(yán)重，只有依法嚴(yán)處，才能令其深刻吸取教訓(xùn)，并對行業(yè)和市場形成足夠的警示作用。
附錄：
天津濱海農(nóng)商行違規(guī)投資 天津銀監(jiān)局罰沒1.6億
銀監(jiān)會網(wǎng)站12月29日披露天津銀監(jiān)局行政處罰信息，天津濱海農(nóng)商銀行同業(yè)業(yè)務(wù)違規(guī)接受第三方金融機(jī)構(gòu)信用擔(dān)保，違反國家規(guī)定從事投資活動，天津銀監(jiān)局決定沒收違法所得8042.31萬元，并處違法所得1倍罰款8042.31萬元，罰沒金額合計1.61億元。
吉林公主嶺農(nóng)商行違規(guī)投資遭處罰
銀監(jiān)會網(wǎng)站12月29日披露吉林監(jiān)管局四平銀監(jiān)分局的行政處罰信息，吉林公主嶺農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司違反國家規(guī)定從事投資活動，四平銀監(jiān)分局決定沒收全部違法所得1760.46萬元，并處一倍罰款1760.46萬元，罰沒合計3520.91萬元。
吉林環(huán)城農(nóng)商行違規(guī)投資遭處罰
銀監(jiān)會網(wǎng)站12月29日披露吉林銀監(jiān)分局的行政處罰信息，吉林環(huán)城農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司違反國家規(guī)定從事投資活動，吉林銀監(jiān)分局決定沒收違法所得2676萬元，并處1倍罰款2676萬元，罰沒合計5352萬元。
吉林舒蘭農(nóng)商行違規(guī)投資遭處罰
銀監(jiān)會網(wǎng)站12月29日披露吉林銀監(jiān)分局的行政處罰信息，吉林舒蘭農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司違反國家規(guī)定從事投資活動，吉林銀監(jiān)分局決定沒收違法所得1126萬元，并處1倍罰款1126萬元，罰沒合計2252萬元。
吉林永吉農(nóng)商行違規(guī)投資遭處罰
銀監(jiān)會網(wǎng)站12月29日披露吉林銀監(jiān)分局的行政處罰信息，吉林永吉農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司違反國家規(guī)定從事投資活動，吉林銀監(jiān)分局決定沒收違法所得669萬元，并處1倍罰款669萬元，罰沒合計1338萬元。
