跨國電信詐騙案：劇情宛如大片
印度尼西亞雅加達(dá)，市郊偏僻處的一幢別墅，偌大的客廳里幾個男女圍坐，中間豎著一塊白板，上面清晰地標(biāo)注著：“7月7日，林某，男，60000元，一線：兵、二線：馬、三線：象……”此時此刻，家住蘇州的林先生怎么也想不到，自己的名字會以這樣的方式遠(yuǎn)渡重洋。在這個由30余人組成的跨國電信詐騙團(tuán)伙里，“兵、馬、象”不止是代號，似乎也象征著他們之間盤根錯節(jié)的關(guān)系：有男女朋友，有叔嫂姑侄，還有公婆帶著兒子兒媳全家上陣，“我們也是被騙的，來了才知道是當(dāng)演員念劇本，蒙人的！”演員分工很明確：一線扮演醫(yī)保人員，二線冒充公安局，三線假裝檢察官……一切按劇本走，情節(jié)宛若大片。
涉嫌洗錢讓他慌了手腳
說起2014年7月11日那天的經(jīng)歷，家住江蘇省蘇州市虎丘區(qū)的林先生至今仍覺得不寒而栗。
“中午12點(diǎn)左右，我家座機(jī)接到一個無來電顯示電話，一個女的，自稱是湖北社保中心的工作人員，問我是不是姓林，我說是的。”他回憶起被騙的經(jīng)過，句句驚心。
“林先生，經(jīng)調(diào)查您在湖北辦了醫(yī)保卡，非法消費(fèi)國家禁用藥品2萬余元。”
“沒有，絕對不可能！”
“林先生您的身份信息可能被他人盜用，建議您立即報警，現(xiàn)在我會將電話直接轉(zhuǎn)接‘湖北公安局’。”
一段音樂聲后，一名男子接起了電話。電話中的這位“陳警官”告知了林先生一個號碼，并建議林先生自己先去核實(shí)一下。
林先生撥打查詢電話后，發(fā)現(xiàn)該號碼確實(shí)是屬于湖北公安局的電話。很快，他就接到了顯示為該號碼的電話。
“現(xiàn)在我們需要和你仔細(xì)核對身份信息，姓名：林XX，家庭住址在ABC小區(qū)，身份證號碼……請馬上確認(rèn)！”
“沒錯，全都對。”
“是這樣，你的身份信息用于辦理了一張社?？ǎ▋?nèi)有200多萬元資金，涉嫌洗錢，現(xiàn)在需要對你名下的所有賬戶進(jìn)行資金比對。”
聽到對方準(zhǔn)確無誤報出自己的身份信息，林先生心里已經(jīng)有點(diǎn)發(fā)慌。再加上對方極其嚴(yán)厲的措辭語氣——“要證明清白就必須配合我們清查全部銀行賬戶！你現(xiàn)在立刻把賬戶內(nèi)的錢存到一個‘安全賬戶’內(nèi)，清查完沒問題我們會立即返還！”
此時此刻，林先生什么懷疑都沒有了，剩下的只有對“涉嫌犯罪”的恐懼。
當(dāng)天下午3時，他便按照“陳警官”的要求，到銀行通過柜臺將6萬元現(xiàn)金轉(zhuǎn)至對方提供的銀行賬戶，之后又到另一家銀行通過柜臺轉(zhuǎn)賬3萬元。然而，再撥打電話已無法與對方取得聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)被騙了的林先生遂報警。
對于林先生的慘痛經(jīng)歷，杜女士也感同身受。“2014年7月8日一早，一名自稱湖北醫(yī)保中心王主任的人打我手機(jī)，說我的醫(yī)?？ㄇ焚M(fèi)16380元，還將電話轉(zhuǎn)接到湖北公安廳，對方自稱劉警官，說要凍結(jié)我全家的賬戶，后來又轉(zhuǎn)到一個刑偵科張科長的電話上，最后自稱張科長的人讓我把身上的現(xiàn)金和銀行卡內(nèi)全部資金都轉(zhuǎn)到他給我的賬號內(nèi)，查詢是否是贓物。我按對方提示匯款5次共計5萬余元。之后發(fā)現(xiàn)被騙了。”
2014年7月以來，蘇州市公安局虎丘分局接報數(shù)起類似的電信詐騙案件，經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，電信詐騙窩點(diǎn)在印度尼西亞。
照劇本演戲臺詞細(xì)節(jié)揭秘
事實(shí)上，這套騙術(shù)對很多人來說并不陌生，很多人都暗自設(shè)想：要是換了我肯定不會上當(dāng)受騙。真的如此么？聽完主犯阿超在庭審中的交代，人們不禁感悟：“騙子的手段實(shí)在太狡猾，簡直是一場攻心戰(zhàn)！”
“我們內(nèi)部分為一線、二線、三線。一線冒充醫(yī)保人員，二線冒充公安局，三線冒充銀行專員、檢察官，每個人手上都有一套培訓(xùn)教材，是專人編的劇本。”阿超算得上一位訓(xùn)練有素的“老戲骨”，在他看來，按照編好的劇本走，利用聲音帶動情緒，受害者不知不覺間就會中圈套。
《目標(biāo)客戶應(yīng)對方法》——一疊本子的封面上，印有如此字樣。這就是阿超所說的“劇本”。翻看第一頁，寫道：目標(biāo)人物不按劇本走是很正常的，切勿心慌，自亂陣腳，應(yīng)該從容應(yīng)對，要知道，該緊張的是目標(biāo)人物。再往下看會發(fā)現(xiàn)，“劇本”里的“臺詞”都是根據(jù)不同場景而特定安排的。
有的“臺詞”有理有據(jù)。若目標(biāo)人物說：“我能不能到本地報案，申請本地的警方辦理。”可回復(fù)：“根據(jù)2009年最新頒布的報案法規(guī)定，案件應(yīng)交由始發(fā)地點(diǎn)所管轄的派出所進(jìn)行調(diào)查。你這樣做無疑是浪費(fèi)警力、延誤辦案時間。”還備注：“態(tài)度立場強(qiáng)硬，多強(qiáng)調(diào)案件緊迫性，然后誘導(dǎo)目標(biāo)人物重新回到劇本情節(jié)。”
有的“臺詞”則咄咄逼人。若目標(biāo)人物說：“你們一定是搞錯了，我要找律師！”回復(fù)話術(shù)為：“看來你還不知道案件的嚴(yán)重性，你有權(quán)請律師，但你現(xiàn)在犯的是刑事案件，現(xiàn)在案件還在偵查階段，你不能向任何人泄露案情，唯一要做的就是配合我們的工作！”并備注：“用憤怒的語氣來壓倒目標(biāo)客戶，讓目標(biāo)人物意識跟我們合作是唯一的出路。”
如果說這些臺詞劇本是軟件，那么運(yùn)用高科技手段，就是電信詐騙的基礎(chǔ)硬件設(shè)施了。據(jù)阿超供述，每天早上上班，第一步就是先由“電腦射手”向大陸地區(qū)不特定人群群發(fā)一段語音包，釣魚上鉤。內(nèi)容大概是，“您的社保卡出現(xiàn)故障，請及時查詢。”一旦對方意圖查詢具體內(nèi)容，就進(jìn)入真正的詐騙流程。
查詢電話一轉(zhuǎn)進(jìn)來，“一線”就會負(fù)責(zé)接聽，并告知其醫(yī)?？ㄓ袉栴}，要通過某省公安廳處理。
阿超說，選擇報案的電話會直接轉(zhuǎn)到“二線”，他們冒充公安以對方涉嫌非法洗錢為由要求清查其名下資金。如果資金在1萬元以下，“二線”會直接給一張卡號要求其轉(zhuǎn)賬；如果在1萬元以上，就把電話轉(zhuǎn)給“三線”，要對方把錢打到一個所謂的“安全賬戶”進(jìn)行審查。
為了增加信任度，詐騙成員會主動要求對方通過114查詢來電顯示號碼的所屬單位。其實(shí)，這些電話號碼都已用專門的軟件進(jìn)行處理，來電顯示的號碼與有關(guān)公安部門的電話完全一致。再加上詐騙團(tuán)伙掌握大量準(zhǔn)確的個人信息，更令大部分受害者深信不疑。
大多數(shù)人是被騙加入團(tuán)伙
就在詐騙窩點(diǎn)的一樓客廳里，豎著這樣一塊白板，上面標(biāo)注著每個人每天的業(yè)績：
7月7日，張某，女，50000元，一線：燕、二線：馬、三線：象
7月8日，吳某，女，11000元，一線：魚、二線：兵、三線：象
7月11日，林某，男，90000元，一線：兵、二線：馬、三線：象……
所謂的“燕、馬、象”，就是燕子、阿蔡、阿超等人的代號。
1980年出生的阿超高中沒畢業(yè)就輟學(xué)了，他先后三次去過印尼。第一次是2013年4月，“我認(rèn)識了一個叫通哥的臺灣人，他說可以介紹我到印尼那邊物流公司上班，最高能拿到十幾萬元，活兒也不累。”
“到達(dá)地點(diǎn)后，通哥就讓我背劇本，我一看就知道是騙子，堅持不肯做，我和通哥關(guān)系還算好，他就送我回國了。第二次是2014年3月去的，我主動聯(lián)系他要去做電信詐騙，干了一個多月，護(hù)照到期了回國的。第三次是2014年7月，我和女朋友小美一起去的。”庭審中，當(dāng)被問及為何第一次堅持不干，第二次主動要求實(shí)施詐騙時，阿超說，“我得了甲亢沒錢治病，想賺錢。”
小美在認(rèn)識阿超之前，在海南一家餐館里做服務(wù)員，“薪水不算低，主要是自己覺得在小姐妹中挺沒面子”。如今，這個面目清秀的女孩被押上了審判臺。轉(zhuǎn)變，就發(fā)生在2014年的夏天，她在一家酒吧結(jié)識了阿超，兩人感覺話語投機(jī)而互留了QQ。
聽到阿超在國外的電信公司打工，每個月能賺很多錢，小美頗為心動。沒過多久二人便發(fā)展成了男女朋友。這時，阿超說可以帶她去國外旅游，還能到自己所在的公司打工賺一筆錢。“就是打打電話。底薪5000，還有提成拿，包吃包住。出去的手續(xù)和費(fèi)用都不用你操心。”言語之間，阿超表現(xiàn)得極為慷慨。
“待遇這么好，難怪那么多人希望出國打工。”小美痛快地答應(yīng)了阿超，并把自己的證件交給了他。
據(jù)小美供述：2014年7月，她與阿超一起搭上飛往印尼的航班，后來在別墅里見到了通哥，“臺灣人給了我稿子，讓我背熟了打電話，就是冒充醫(yī)保中心的人，我知道是詐騙，跟阿超說要回去，他說來回機(jī)票要兩萬，既然來了就留下來安心做，一定能賺到錢。我同意了，我做一線的接電話工作。底薪5000，提成百分之五。”
完美的詐騙流程，離不開像阿超這樣的“熟練工”。據(jù)他的“下線”阿蔡供述，每一個新人進(jìn)入窩點(diǎn)后，都必須經(jīng)過幾天培訓(xùn)，內(nèi)容就是背誦劇本臺詞。“別墅里實(shí)行嚴(yán)格的培訓(xùn)制度和管理規(guī)定。幾點(diǎn)起床、幾點(diǎn)上班、幾點(diǎn)活動，都有明確規(guī)定，任何人不準(zhǔn)離開。如果違反規(guī)定，會有相應(yīng)的懲罰措施，如扣工資、罰抄培訓(xùn)教材等。”已過而立之年的阿蔡，談起這段做“演員”的經(jīng)歷，不堪回首。“大家都說出國打工能賺大錢，我想這也許是改變命運(yùn)的好機(jī)會。”幻想輕松而高薪的工作是他被拉入犯罪組織的最大動因。
庭審期間，他不僅對自己一念之差誤入歧途表示悔意，尤其是在介紹妹妹、妹夫入伙這件事上，更后悔莫及。兄妹倆都是讀完初中輟學(xué)，去深圳打工幾年各自的事業(yè)都沒什么起色，不過整天在社會上“瞎混”，后來阿蔡經(jīng)過一網(wǎng)友的介紹加入了詐騙團(tuán)伙，掙到錢后覺得應(yīng)該幫妹妹、妹夫也找份工作。
“你們在家也沒事做，要不和我去國外打工。”2014年7月，阿蔡動員妹妹入伙。兄妹倆在“公司”安排下，由香港轉(zhuǎn)機(jī)抵達(dá)雅加達(dá)，并一起被分到了阿超在的窩點(diǎn)，合伙參與了詐騙林某等人的犯罪活動，總計詐騙金額達(dá)到70萬余元。
大多數(shù)青年人就是這樣被熟人騙去當(dāng)騙子的。該案的承辦法官介紹說，家人之間、親戚之間、老鄉(xiāng)之間的口口相傳，是犯罪團(tuán)伙招募人員的重要途徑。
很多人也許會問，既然明知自己被騙加入詐騙組織，為何不早早脫身？
化名燕子的被告人說，“一旦到了別墅，等候在那里的管理人員就收走了身份證、護(hù)照等證件。”據(jù)了解，境外的這些電信詐騙窩點(diǎn)大都在郊區(qū)，十分隱蔽，有院落、圍墻，白天晚上大門緊閉。對于那些被誘騙參與的人來說，在異國他鄉(xiāng)，沒有證件，沒有費(fèi)用，想要逃出去并不是很容易的事。
也有一些人壓根就沒有想到要逃離，而是下意識地接受了這份工作。據(jù)悉，被招募的大多數(shù)話務(wù)員都出身農(nóng)村，學(xué)歷較低，以前要么無業(yè)，要么對所從事的職業(yè)心存不滿，而詐騙團(tuán)伙提供了高薪，促使部分被告人不僅自己愿意加入詐騙團(tuán)伙，還勸說親友一起加入。
2014年7月19日，專案組根據(jù)線索在印度尼西亞上述別墅抓獲嫌疑人30余人(其中臺灣籍10余人)。同年7月24日，阿超、小美等17名中國籍犯罪嫌疑人被押解回國。在這個30余人組成的詐騙團(tuán)伙中，有男女朋友，有夫妻，甚至還有公公婆婆帶著兒子兒媳一家子行騙的。
2016年5月17日，虎丘區(qū)人民法院以詐騙罪對阿超等17人分別判處有期徒刑五個月至五年不等的。隨后，阿蔡、燕子等13名嫌疑人依次落網(wǎng)或投案自首。
2017年7月28日，虎丘法院一審以詐騙罪對阿蔡等13人作出判決，其中最高刑期為三年零三個月。
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本案中，被押送回國的被告人略帶被動地參與了電信詐騙的過程，其后又難以抑制內(nèi)心煎熬，很多人最終選擇自首。據(jù)了解，在這個30余人組成的詐騙團(tuán)伙中，有男女朋友，有夫妻，甚至還有公公婆婆帶著兒子兒媳一家子行騙的。
對于向他人出售或者提供公民個人信息，竊取或者以其他方法非法獲取公民個人信息，符合我國刑法第二百五十三條之一規(guī)定的，將以侵犯公民個人信息罪追究刑事責(zé)任。使用非法獲取的公民個人信息，實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪行為，構(gòu)成數(shù)罪的，應(yīng)當(dāng)依法予以并罰；冒充國家機(jī)關(guān)工作人員實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，同時構(gòu)成詐騙罪和招搖撞騙罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰；非法持有他人信用卡，沒有證據(jù)證明從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動，符合刑法第一百七十七條之一第一款第(二)項規(guī)定的，以妨害信用卡管理罪追究刑事責(zé)任。
對于境外電信詐騙，依照國際條約、刑事司法協(xié)助、互助協(xié)議或平等互助原則，請求證據(jù)材料所在地司法機(jī)關(guān)收集，或通過國際警務(wù)合作機(jī)制、國際刑警組織啟動合作取證程序收集的境外證據(jù)材料，經(jīng)查證屬實(shí)，可以作為定案的依據(jù)。
許修堯 艾家靜
（原標(biāo)題：解析跨國電信詐騙案：劇情宛如大片）
來源：http://www.chinanews.com/sh/2017/09-18/8333936.shtml
