中新網(wǎng)8月21日電 據(jù)國(guó)務(wù)院法制辦網(wǎng)站消息，2017年8月2日，國(guó)務(wù)院總理李克強(qiáng)簽署國(guó)務(wù)院令，公布《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，自2017年10月1日起施行。日前，國(guó)務(wù)院法制辦、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人就條例有關(guān)問(wèn)題回答了記者的提問(wèn)。有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，設(shè)立融資擔(dān)保公司要有一定的“門(mén)檻”，還要明確市場(chǎng)退出的要求。

資料圖：民眾辦理金融業(yè)務(wù)。中新社記者 張?jiān)?攝

　　有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，融資擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)具有金融屬性，需要嚴(yán)格監(jiān)管。首先就是設(shè)立融資擔(dān)保公司要有一定的“門(mén)檻”，這是強(qiáng)化源頭治理的需要。為此，條例規(guī)定：設(shè)立融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)。除了要符合《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定外，融資擔(dān)保公司還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：股東信譽(yù)良好，最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄；注冊(cè)資本不低于人民幣2000萬(wàn)元且為實(shí)繳貨幣資本；擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員熟悉與融資擔(dān)保業(yè)務(wù)相關(guān)的法律法規(guī)，具有履行職責(zé)所需的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和管理能力；有健全的業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部管理制度等。

　　考慮到不同地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和融資擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的實(shí)際情況不同，條例規(guī)定省級(jí)人民政府可以根據(jù)本地區(qū)實(shí)際情況提高設(shè)立融資擔(dān)保公司注冊(cè)資本最低限額要求。此外，對(duì)于融資擔(dān)保公司跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，條例還規(guī)定了注冊(cè)資本不低于人民幣10億元、經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)3年以上且最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利、最近2年無(wú)重大違法違規(guī)記錄等條件。

　　對(duì)融資擔(dān)保公司市場(chǎng)退出有什么要求？有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，為了防范風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定，條例明確了融資擔(dān)保公司市場(chǎng)退出的要求，包括：融資擔(dān)保公司解散的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，并對(duì)未到期融資擔(dān)保責(zé)任的承接作出明確安排；融資擔(dān)保公司的清算過(guò)程應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)督管理部門(mén)的監(jiān)督；融資擔(dān)保公司解散或者被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)將融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證交監(jiān)督管理部門(mén)注銷(xiāo)，并由監(jiān)督管理部門(mén)予以公告。

　　融資擔(dān)保公司主要應(yīng)遵循哪些經(jīng)營(yíng)規(guī)則？有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照審慎經(jīng)營(yíng)原則，建立健全各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)范以及風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)部控制制度，并按照國(guó)家規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重計(jì)量擔(dān)保責(zé)任余額；擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的10倍，對(duì)同一被擔(dān)保人、同一被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)相應(yīng)的比例；不得為其控股股東、實(shí)際控制人提供融資擔(dān)保，為其他關(guān)聯(lián)方提供融資擔(dān)保的條件不得優(yōu)于為非關(guān)聯(lián)方提供同類(lèi)擔(dān)保的條件，并須依法報(bào)告和披露；應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定提取相應(yīng)的準(zhǔn)備金；自有資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)融資擔(dān)保公司資產(chǎn)安全性、流動(dòng)性的規(guī)定；禁止融資擔(dān)保公司從事吸收存款或者變相吸收存款、自營(yíng)貸款或者受托貸款以及受托投資等活動(dòng)。

　　融資擔(dān)保公司的監(jiān)管體制是什么樣的？分為兩個(gè)層面。其中，日常監(jiān)督管理在地方層面。按照條例規(guī)定，省級(jí)人民政府確定的部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)本地區(qū)融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，省級(jí)人民政府負(fù)責(zé)制定促進(jìn)本地區(qū)融資擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的政策措施、處置融資擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)，督促監(jiān)督管理部門(mén)嚴(yán)格履行職責(zé)。中央層面主要負(fù)責(zé)制度建設(shè)、督促指導(dǎo)等，具體通過(guò)聯(lián)席會(huì)議機(jī)制來(lái)實(shí)施。國(guó)務(wù)院建立融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議，負(fù)責(zé)擬訂融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理制度，協(xié)調(diào)解決融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理中的重大問(wèn)題，督促指導(dǎo)地方人民政府對(duì)融資擔(dān)保公司進(jìn)行監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置。融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)牽頭，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)參加。

　　為強(qiáng)化對(duì)融資擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，條例主要從三個(gè)方面作了規(guī)定。一是明確監(jiān)管部門(mén)的主要職責(zé)，包括建立健全監(jiān)督管理工作制度，運(yùn)用大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代信息技術(shù)手段實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)融資擔(dān)保公司的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查，并與有關(guān)部門(mén)建立監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制和信息共享機(jī)制；根據(jù)融資擔(dān)保公司的不同情況實(shí)施分類(lèi)監(jiān)督管理；建立健全融資擔(dān)保公司信用記錄制度；會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立融資擔(dān)保公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件的預(yù)警、防范和處置機(jī)制，制定融資擔(dān)保公司重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急預(yù)案。

　　二是規(guī)定了具體監(jiān)管措施，包括：對(duì)融資擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查并采取相應(yīng)措施；與其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話；發(fā)現(xiàn)融資擔(dān)保公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)可能形成重大風(fēng)險(xiǎn)的，可以責(zé)令其暫停部分業(yè)務(wù)、限制其自有資金運(yùn)用的規(guī)模和方式、責(zé)令其停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)等。

　　三是規(guī)定了融資擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)遵守的監(jiān)管要求，包括按照要求向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告以及其他有關(guān)文件和資料，報(bào)告跨省域開(kāi)展業(yè)務(wù)的情況；發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件立即采取應(yīng)急措施并及時(shí)向監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告等。此外，為嚴(yán)格責(zé)任追究，條例還對(duì)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立融資擔(dān)保公司或者經(jīng)營(yíng)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，以及違反融資擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)規(guī)則和監(jiān)督管理要求的行為規(guī)定了相應(yīng)的法律責(zé)任。

原標(biāo)題：兩部門(mén)：設(shè)立融資擔(dān)保公司要有一定的“門(mén)檻”

來(lái)源：http://www.chinanews.com/fortune/2017/08-21/8310165.shtml