“地下放貸”騙走公眾7.4億
鄂爾多斯一紡織女工吸收民間投資三年,多數(shù)為婦女老人“壓箱底”錢
由于資金鏈斷裂,4億元財富瞬間蒸發(fā),被騙的大都是婦女、老人、學生,甚至還有拾荒者……中秋節(jié)前夕,內(nèi)蒙古鄂爾多斯市警方偵結(jié)一起涉及金額高達7.4億元的非法吸收公眾存款案,當?shù)赜忻摹案唤恪笔〖t等5人被移送檢察機關(guān)起 訴。石小紅是怎樣給當?shù)厝罕娋幙棥氨└簧裨挕钡??受騙群眾為何“托關(guān)系”借錢給她?不少居民因理財渠道少、風險意識差屢屢被騙。
焦點 為“暴富”賣房借錢托關(guān)系放貸
今年42歲的石小紅曾是一名紡織女工,案發(fā)時為鄂爾多斯市凱信至誠商貿(mào)有限公司董事長。據(jù)鄂爾多斯市東勝區(qū)警方透露,從2006年底起的三年里,她以2.5%至4.5%不等的月利率,累計吸收民間資金7.4億多元,案發(fā)后能夠追回的僅為3.41億元。突然蒸發(fā)的4億元財富中,多數(shù)是婦女、老人“壓箱底”的錢。
是什么讓當?shù)厝罕姲讯嗄攴e蓄砸給一個紡織女工?于女士與石小紅是中學同學,2008年初她首次借給石小紅10萬元,月利率3%。她說:“石小紅挺守信用,以前按月結(jié)利息?!备呃⒋碳ち擞谂磕怖臎_動,隨后她不斷以低息向親朋借錢,貸給石小紅吃利差。直至案發(fā),于女士已向石小紅放貸619萬元?!氨└粔簟逼茰绾螅拗f:“其中565萬元,是我以月利率2.5%向20多位親友、同事借的,砸鍋賣鐵也還不起??!”
50歲的賈女士,家里雖不富裕卻也生活安穩(wěn)??磩e人放貸掙錢快,她竟然想出了貸款放貸的主意:2008年1月,她通過住房公積金貸款15萬元,買車按揭貸款10萬元,以3%的月利率貸給石小紅。隨后,又有6位親友在她的示范下,把185萬元投了進去。利息收入讓賈女士一家快活了一陣子,案發(fā)后她家驟然陷入困境。
更令人吃驚的是,石小紅被警方采取強制措施后,仍有一些當?shù)鼐用裾J為“她絕對能出來”,依然敢把家底掏出來。去年9月6日,有位女士瞞著丈夫,把要買房的60萬元,托關(guān)系貸給石小紅。而此時石小紅已“進去”一個多月了。
石小紅案發(fā)后,到警方報案的受騙群眾已有330人,其中個人放貸額最多的為6700萬元,放貸者中竟然還有一位拾荒老人,金額為1萬元。
調(diào)查 在北京購買9套高檔房產(chǎn)
記者梳理發(fā)現(xiàn),石小紅構(gòu)筑的“財富網(wǎng)絡(luò)”呈金字塔式結(jié)構(gòu),就像傳銷組織,有明晰的“上線與下線”鏈條。曹麗琴借給石小紅6700萬元,她是這起非法吸收公眾存款案中的最大掮客。她的“下線”有220多人,她的婆婆、親友、鄰居、同事又在她的線上發(fā)展了“下線”。
眾多“下線”集體上訪
依靠借款吃利差,曹麗琴由下崗女工搖身變成“富婆”。曾為她吸金跑前跑后的丈夫,也被她“炒了魷魚”。案發(fā)后,曹麗琴由于無法向“下線”兌付本息,眾多“下線”開始集體上訪,一度成為當?shù)氐牟环€(wěn)定因素。今年8月,曹麗琴與前夫王勇明因涉嫌非法吸收公眾存款罪被警方刑事拘留。
那么,石小紅用“借”來的巨額資金做了什么?
東勝區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊長高旭明說,石小紅起初只是經(jīng)營出租車、貨車等小項目。隨著老百姓的錢“滾滾而來”,她投資的手筆越來越大。2006年,她投資約300萬元在東勝區(qū)購買了70畝土地,倒手獲利700余萬元。
除了買地還大肆“炒房”
除了買地,石小紅大肆“炒房”。近三年來,她相繼在北京、呼和浩特等地購置了43處房產(chǎn)。在北京朝陽區(qū)、海淀區(qū)等地,她購買的9套高檔房產(chǎn),面積從146平方米至299平方米不等。據(jù)警方證實,石小紅僅房產(chǎn)、股權(quán)和奔馳等車輛的投資多達1.43億元。
狂熱的借款和投資,最終讓石小紅陷入自導(dǎo)自演的“困局”。近三年來,石小紅頻繁與他人相互拆借資金,案發(fā)時呆壞賬已達9481萬元。
大量投資難以收回,但每天卻要向外支付高額利息。從2007年至案發(fā)時,石小紅向借款人支付的利息超過4億元。有關(guān)賬單顯示,在非法吸金的高峰期,她一天竟支付利息200多萬元。
分析
“地下放貸熱”呼喚監(jiān)管重拳
鄂爾多斯市一些被騙群眾說,近些年來通過賣地、拆遷、挖煤……當?shù)夭簧偃宿D(zhuǎn)眼變成了富翁。看著賬戶上突然出現(xiàn)的“天文數(shù)字”,一些人除了買豪車、置房產(chǎn)、搞娛樂……不知道如何理財,于是便把“來錢快”的地下放貸當作“最佳投資渠道”。
鄂爾多斯市金融監(jiān)管部門估計,在東勝區(qū)60萬 人口中,民間放貸規(guī)模達300多億元。近兩年來,受金融危機影響,民間借貸風險凸顯。僅2009年,當?shù)卣ú块T就接報民間借貸案600多起。
針對這一現(xiàn)象,內(nèi)蒙古自治區(qū)金融工作辦公室副主任李毅剛表示,為了給“地下放貸熱”降溫,地方政府努力向公眾警示民間放貸的風險,并批準成立小額貸款公司81家、典當行23家。但這些仍是杯水車薪,地下放貸活動依然活躍。
內(nèi)蒙古大學教授梁榮等專家認為,越來越多的非法吸收公眾存款案,暴露了有關(guān)部門和地方政府監(jiān)管明顯不到位。
為此,專家呼吁國家有關(guān)部門進一步規(guī)范民間借貸活動,創(chuàng)新機制、完善機構(gòu),盡快提高對民間借貸活動的監(jiān)管能力。
據(jù)新華社電












