昨日，記者從鯉城公安分局經(jīng)偵大隊(duì)獲悉，該大隊(duì)此前破獲了一起以余某武為首的特大貸款詐騙案，近日鯉城區(qū)人民法院對(duì)此案作出一審判決，主犯余某武因犯貸款詐騙罪、合同詐騙罪被判處有期徒刑十六年并處罰金50萬(wàn)元，一同受審的10名從犯被判處一到五年不等的有期徒刑。

一車(chē)多貸 資金都進(jìn)入同一人賬戶(hù)

2021年1月，鯉城公安分局接到一家車(chē)行李經(jīng)理報(bào)警稱(chēng)，車(chē)行一輛售后回租的豪華轎車(chē)丟失。李經(jīng)理稱(chēng)，在一個(gè)多月前，一名姓段的客戶(hù)跟車(chē)行簽訂了售后回租協(xié)議，段某將名下一輛二手凱迪拉克以30萬(wàn)元賣(mài)給車(chē)行，之后再以每月一萬(wàn)元的價(jià)格將車(chē)租回來(lái)，按月付款，三年期滿(mǎn)后，該車(chē)所有權(quán)再轉(zhuǎn)歸段某，簽約后，車(chē)行為防止車(chē)輛丟失，給這輛凱迪拉克安裝了定位系統(tǒng)，還留下備用鑰匙，然而，才租了半個(gè)月，就找不到該車(chē)的行動(dòng)軌跡了。

就在警方偵查過(guò)程中，車(chē)行的李經(jīng)理前往晉江一家車(chē)行朋友處喝茶，無(wú)意中發(fā)現(xiàn)在車(chē)行停放的一輛凱迪拉克與自己車(chē)行丟失的車(chē)輛很像，李經(jīng)理便用備用鑰匙開(kāi)鎖，車(chē)輛有了反應(yīng)。李經(jīng)理還發(fā)現(xiàn)，該車(chē)的定位系統(tǒng)已經(jīng)拆除，車(chē)架號(hào)和發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)也被改動(dòng)過(guò)，他趕緊通知警方。警方發(fā)現(xiàn)車(chē)輛的行駛證和車(chē)架號(hào)有問(wèn)題，與之前的不一樣。警方繼續(xù)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這輛凱迪拉克竟在短短的一個(gè)月時(shí)間內(nèi)，由四個(gè)車(chē)主先后在三家銀行和一家車(chē)行貸款100多萬(wàn)元，這些貸款均轉(zhuǎn)進(jìn)余某武的銀行賬戶(hù)。

順藤摸瓜 警方搗毀貸款詐騙團(tuán)伙

警方順藤摸瓜，發(fā)現(xiàn)除了這輛凱迪拉克涉及的車(chē)貸外，還有多筆不明資金同樣轉(zhuǎn)進(jìn)了余某武的賬戶(hù)，從而揭開(kāi)了以余某武為首的詐騙團(tuán)伙的面紗。

警方發(fā)現(xiàn)，2019年1月，余某武在鯉城區(qū)注冊(cè)成立了一家貿(mào)易公司，貿(mào)易公司成立后生意紅火，兩年時(shí)間內(nèi)資金流水高達(dá)5000多萬(wàn)元。鑒于余某武有重大嫌疑，警方將其傳喚到案。據(jù)悉，余某武是福建福清人，今年33歲，曾因販毒和打架斗毆兩度入獄，2014年刑滿(mǎn)釋放。

警方在余某武家中搜查到29本房產(chǎn)證，分別屬于29個(gè)房主，這些房子都是在2019年以后貸款買(mǎi)的。警方通過(guò)銀行系統(tǒng)查詢(xún)得知，這些房主在銀行都有六到八筆貸款，貸款額都在百萬(wàn)元以上，而這些不同名目貸款出來(lái)的錢(qián)，都進(jìn)入了余某武的賬戶(hù)。

警方繼續(xù)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙先后以房貸、裝修貸、消費(fèi)貸、經(jīng)營(yíng)貸、信用貸等各種名目申請(qǐng)貸款200多次，騙取多家銀行3000多萬(wàn)元。同年，鯉城警方奔赴全國(guó)多地，歷時(shí)八個(gè)月，成功搗毀該貸款詐騙團(tuán)伙。

想賺大錢(qián) “白戶(hù)”既是共犯又是受害者

那么，這么多的貸款，余某武是怎么騙到手的呢？原來(lái)，余某武從全國(guó)各地招募來(lái)30多名沒(méi)有信用記錄的“白戶(hù)”，他們都有各方面的資金需求，急需貸款，但苦于沒(méi)有抵押物，無(wú)法從銀行貸款，余某武忽悠他們稱(chēng)來(lái)泉州好貸款，能夠賺大錢(qián)。

這些“白戶(hù)”來(lái)到泉州后，余某武首先對(duì)“白戶(hù)”進(jìn)行包裝，他拿錢(qián)幫“白戶(hù)”在泉州貸款買(mǎi)房，同時(shí)，讓他們將戶(hù)口遷到泉州。有了房產(chǎn)和戶(hù)口，“白戶(hù)”貸款的條件就成熟了，余某武就指揮他們到銀行進(jìn)行貸款，比如裝修貸。此外，余某武還幫“白戶(hù)”虛假注冊(cè)公司，然后幫這些公司刷流水，這些“白戶(hù)”就可以各種名目到銀行申請(qǐng)企業(yè)貸款，而這些貸款的資金最后都進(jìn)入了余某武的賬戶(hù)。

此外，余某武還讓這些“白戶(hù)”到各個(gè)銀行辦理多張信用卡，信用卡的錢(qián)也被余某武刷出來(lái)進(jìn)入了自己公司的賬戶(hù)。剛開(kāi)始貸款的時(shí)候，余某武會(huì)給這些“白戶(hù)”一些甜頭，但后來(lái)余某武就找各種借口推托，直到這些“白戶(hù)”的所有信用被消耗光。這些“白戶(hù)”，表面上光鮮亮麗，有房有車(chē)有企業(yè)，實(shí)際上只是貸款的“工具人”，他們作為貸款詐騙的共犯，不但要受到法律制裁，名下還背負(fù)了百萬(wàn)元債務(wù)。

鯉城警方提醒：在買(mǎi)賣(mài)、抵押車(chē)輛時(shí)，一定要仔細(xì)核驗(yàn)車(chē)輛手續(xù)、來(lái)源，開(kāi)展汽車(chē)金融業(yè)務(wù)的公司要強(qiáng)化審核程序，完善客戶(hù)相關(guān)資料，制訂穩(wěn)妥的保障機(jī)制，如設(shè)定本市戶(hù)籍要求等條件，從而降低受騙風(fēng)險(xiǎn)。（泉州網(wǎng) 記者 傅恒 王盼琛 通訊員 蔡昭瑩）