嫌疑人指認(rèn)收買(mǎi)的銀行卡

販卡用途 用于詐騙或轉(zhuǎn)移贓款

犯罪嫌疑人收購(gòu)的銀行卡，最終流向何處？又扮演著怎樣的用途？

在公安機(jī)關(guān)偵破眾多的電信詐騙案件當(dāng)中，狡猾的犯罪嫌疑人往往通過(guò)各種渠道購(gòu)買(mǎi)大量銀行卡實(shí)施作案，迅速將詐騙來(lái)的錢(qián)轉(zhuǎn)賬分散支取，為警方破案制造迷霧，擾亂偵查視線，從而達(dá)到逃脫法律制裁的目的。

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙主要窩藏在境外，因此大量的手機(jī)卡、銀行卡被販賣(mài)后，也隨之流向境外，被用于直接實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及贓款的轉(zhuǎn)移。

晉江警方近期抓獲的犯罪嫌疑人施某凌供述稱(chēng)，其受利益驅(qū)使，從2018年7月26日開(kāi)始，通過(guò)在網(wǎng)上發(fā)布收購(gòu)銀行卡的廣告，以200元至2000元不等的價(jià)格，大肆向全國(guó)30個(gè)省、自治區(qū)、直轄市的200多個(gè)城市1931名銀行卡販子，非法購(gòu)買(mǎi)個(gè)人銀行卡四件套、對(duì)公賬戶(hù)七件套，后集中運(yùn)送到福建，組織團(tuán)伙成員運(yùn)往廣東，輾轉(zhuǎn)澳門(mén)運(yùn)往菲律賓，為境外賭博、詐騙、洗錢(qián)犯罪分子提供支付結(jié)算通道。

斷哪些卡 手機(jī)卡銀行卡及支付機(jī)構(gòu)賬戶(hù)

公安機(jī)關(guān)所指的“斷卡”行動(dòng)，斷的是哪些卡？

當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙持續(xù)高發(fā)的一大根源，是因?yàn)殡娫捒?、銀行卡的管理失控。大量“實(shí)名不實(shí)人”的銀行卡、電話卡被騙子購(gòu)買(mǎi)后實(shí)施詐騙，給公安機(jī)關(guān)的追查和打擊帶來(lái)巨大困難。因此，斬?cái)嚯娫捒?、銀行卡的買(mǎi)賣(mài)鏈條，就等于給騙子“斷奶”，對(duì)于壓發(fā)電詐案件具有特別重大的意義。

在手機(jī)卡方面，既包括人們平時(shí)所用的三大運(yùn)營(yíng)商的手機(jī)卡，也包括虛擬運(yùn)營(yíng)商的電話卡，同時(shí)還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。

“實(shí)名不實(shí)人”的電話卡，不但被犯罪分子用來(lái)搞電信詐騙，還會(huì)用來(lái)搞網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪，這些犯罪現(xiàn)象對(duì)社會(huì)和家庭都帶來(lái)了極大的負(fù)面影響。更關(guān)鍵的是，很多不明真相的大學(xué)生、村民，在被開(kāi)卡中介忽悠后，不惜犧牲自己的信用辦理電話卡、銀行卡販賣(mài)，最后被法律懲處或者信用懲戒，帶來(lái)一輩子的負(fù)面影響，有些人，甚至終生再難有翻身的機(jī)會(huì)。

在銀行卡方面，既包括個(gè)人銀行卡、公賬戶(hù)及結(jié)算卡，又包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶(hù)，即人們平時(shí)所說(shuō)的微信、支付寶等第三方支付。

誰(shuí)在賣(mài)卡 涉世未深年輕人和想掙快錢(qián)者

從近期泉州公安機(jī)關(guān)打擊情況來(lái)看，有大量涉世未深的年輕人，如剛剛參加工作，甚至還有個(gè)別在校大學(xué)生，受到幾百元數(shù)千元不等的傭金誘惑，就將自己的銀行卡、支付賬戶(hù)進(jìn)行出售。而在被抓獲之后，明顯表現(xiàn)出對(duì)于法律常識(shí)的不了解。不久前，泉州警方就查獲一起案件，其中多名在校大學(xué)生將自己的銀行卡銷(xiāo)售給他人，獲取幾百元不等賣(mài)卡費(fèi)。

在一些農(nóng)村地區(qū)，還呈現(xiàn)出一部分無(wú)業(yè)人員，甚至是失信人員，因受利益驅(qū)使，結(jié)伙流竄開(kāi)卡的現(xiàn)象。因?yàn)橥患毅y行限制個(gè)人的開(kāi)卡張數(shù)，他們就流竄到多個(gè)城市，在不同銀行進(jìn)行開(kāi)卡，之后統(tǒng)一售賣(mài)給上一級(jí)收卡人。在警方破獲的案件中，就有犯罪嫌疑人單人開(kāi)設(shè)50多張銀行卡售賣(mài)的情況。

今年8月，被德化警方抓獲的犯罪嫌疑人蘇某，35歲，為失信人員。據(jù)他交代，今年1月份以來(lái)，他陸續(xù)在福建、江蘇、浙江、廣東等地銀行開(kāi)辦近30張銀行卡，以每張1000元的價(jià)格賣(mài)給他人，供他人實(shí)施網(wǎng)絡(luò)電信詐騙，獲利數(shù)萬(wàn)多元。

泉州人鄭某39歲，在外地某戲團(tuán)工作，一段時(shí)間來(lái)戲團(tuán)接的戲不多，收入少，他一直思考著有什么方式可以掙點(diǎn)快錢(qián)。一次偶然的機(jī)會(huì)，鄭某在一家茶葉店認(rèn)識(shí)年約40歲的女子，對(duì)方表示，鄭某只要辦銀行卡，開(kāi)通手機(jī)銀行，再將卡號(hào)、手機(jī)號(hào)和密碼告訴她，每張卡每季度可獲幾百元的報(bào)酬。鄭某收到300元現(xiàn)金后，于8月17日將機(jī)卡、銀行卡、密碼等都給了女子。9月21日，豐澤警方將其抓獲。