新華網(wǎng)福州消息 吳金龍電信詐騙團(tuán)伙案是今年最高人民法院列出的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙十大典型案例之一。“新華視點(diǎn)”記者近日深入案發(fā)地福建晉江調(diào)查發(fā)現(xiàn)，幾通電話就能詐騙成功的背后，隱藏著組織嚴(yán)密、分工明確、上下游多個(gè)犯罪利益鏈條交織的“黑金”產(chǎn)業(yè)鏈。
幾通電話騙走財(cái)務(wù)人員830多萬元
2013年8月15日一早，福建晉江一家公司財(cái)務(wù)人員許女士接到電話，對(duì)方自稱是上海市醫(yī)保中心工作人員，聲稱許女士在上海辦了醫(yī)?？?，非法消費(fèi)國(guó)家禁用藥品1.6萬元。
許女士表示自己沒有在上海辦過醫(yī)?？?。對(duì)方提出，許女士的身份信息可能被他人盜用，建議其報(bào)警，并將電話轉(zhuǎn)到了“上海嘉定公安分局”。電話中的“公安民警”表示將幫助許女士處理這件事，并告知了分局電話，讓許女士去核實(shí)。
許女士撥打114查詢，該號(hào)碼確實(shí)是嘉定公安分局電話。不久，許女士接到了顯示為該號(hào)碼的電話，對(duì)方詳細(xì)詢問許女士身份信息后稱，有人用許女士身份信息辦了一張建行卡，卡內(nèi)有300多萬元資金，涉嫌洗錢，需要對(duì)許女士名下的賬戶進(jìn)行資金比對(duì)。
慌了手腳的許女士將自己開設(shè)的銀行卡信息告訴對(duì)方，并根據(jù)電話提示，登錄所謂的公安機(jī)關(guān)賬戶查詢網(wǎng)站，很快，許女士的電腦出現(xiàn)黑屏。沒過多久，許女士發(fā)現(xiàn)賬戶內(nèi)的830多萬元資金通過網(wǎng)上銀行被轉(zhuǎn)走了。
揭秘詐騙窩點(diǎn)運(yùn)作模式
經(jīng)調(diào)查，犯罪分子的詐騙窩點(diǎn)位于老撾萬象偏遠(yuǎn)郊區(qū)的一處別墅，團(tuán)伙成員大多是被組織者以“出國(guó)務(wù)工”為名騙來。
犯罪團(tuán)伙成員蒙某2013年5月經(jīng)朋友介紹加入詐騙團(tuán)伙，她說：“朋友說老撾那邊務(wù)工收入不錯(cuò)，月薪5000元加提成，最高時(shí)可以拿到十幾萬元，工作輕松。”
和蒙某一樣被高薪誘騙到境外窩點(diǎn)的有10余人。據(jù)多名嫌疑人交代，有專人給她們辦理護(hù)照、訂好機(jī)票。
到達(dá)窩點(diǎn)后，蒙某等人的護(hù)照、身份證等都被收走。工作很簡(jiǎn)單：根據(jù)事先編好的劇本，撥打或接聽電話。
臺(tái)灣人吳金龍是詐騙窩點(diǎn)管理人員之一，負(fù)責(zé)在大陸地區(qū)招人、培訓(xùn)新人。他說，每名新人會(huì)拿到一份劇本，上面詳細(xì)講述如何騙取受害者信任，新人必須反復(fù)操練臺(tái)詞，熟悉后才能上崗。
詐騙窩點(diǎn)有4組人員，分別是“發(fā)射手”“一線”“二線”和“三線”。
“發(fā)射手”通過互聯(lián)網(wǎng)將含有“醫(yī)保欠費(fèi)”等詐騙信息的語音發(fā)送到受害者座機(jī)上，語音內(nèi)容一般為“您的醫(yī)保卡出現(xiàn)異常，下午四點(diǎn)半將強(qiáng)制?？ǎ缬幸蓡栒?qǐng)撥‘9’號(hào)鍵”；撥9號(hào)鍵后，電話自動(dòng)轉(zhuǎn)接到“一線”。
“一線”冒充醫(yī)保中心人員，告知被害人醫(yī)保欠費(fèi)，身份信息可能被盜用，讓受害人報(bào)警并轉(zhuǎn)接電話到“二線”。
“二線”冒充公安民警，詳細(xì)套取被害人信息后，轉(zhuǎn)給下線。
“三線”則冒充偵查隊(duì)長(zhǎng)或檢察官，再次詢問被害人信息，詢問銀行賬戶余額，聲稱被害人賬號(hào)涉嫌洗錢等犯罪，需要將賬戶金額轉(zhuǎn)入指定賬號(hào)接受調(diào)查。受騙的被害人會(huì)主動(dòng)轉(zhuǎn)賬，如果遇到不配合或賬戶金額較大的，詐騙窩點(diǎn)會(huì)有專人聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)黑客通過網(wǎng)絡(luò)手段竊取賬戶金額。
吳金龍說：“詐騙窩點(diǎn)每天的收益以及每個(gè)人的成績(jī)都張榜公示，根據(jù)詐騙所得，‘一線’‘二線’‘三線’人員分別抽取5%、4%和8%。”
據(jù)吳金龍交代，老撾的這個(gè)詐騙窩點(diǎn)設(shè)立于2013年5月，每天通過互聯(lián)網(wǎng)撥打數(shù)十萬條詐騙語音電話，漫天撒網(wǎng)，共得手200多起，金額上千萬元。詐騙許女士830萬元后，詐騙團(tuán)伙銷毀賬冊(cè)和數(shù)據(jù)資料，拋棄詐騙窩點(diǎn)，分批逃竄。
電信詐騙“黑金”利益鏈
2013年8月至2014年初，公安機(jī)關(guān)先后在廈門、漳州、海南等地抓獲吳金龍等17名犯罪嫌疑人；今年年初，泉州市中級(jí)法院對(duì)這起案件作出終審判決，以詐騙罪判處吳金龍等人13年6個(gè)月至2年不等有期徒刑。
記者采訪了解到，詐騙團(tuán)伙所得的贓款絕大多數(shù)被上線管理人員和幕后老板拿走，這些人沒有落網(wǎng)，大多數(shù)贓款仍然無法追回。
警方介紹，跨境電信詐騙后臺(tái)老板、團(tuán)伙骨干等處于犯罪利益鏈頂端的人員查處難是打擊該類犯罪面臨的主要難題。
破獲的案件中，抓獲的多是詐騙窩點(diǎn)的一線人員或負(fù)責(zé)給犯罪團(tuán)伙取款的下游人員，即使摧毀了詐騙團(tuán)伙的窩點(diǎn)，但上線人員繼續(xù)招兵買馬，仍然會(huì)卷土重來。
公安辦案人員告訴記者，電信詐騙團(tuán)伙用以詐騙、轉(zhuǎn)賬需要大量非實(shí)名制的手機(jī)卡、銀行卡。以吳金龍?jiān)p騙案為例，詐騙分子詐騙許女士830萬元以后，在兩個(gè)小時(shí)內(nèi)將賬戶資金拆分到下級(jí)800多個(gè)銀行賬戶，并在臺(tái)灣地區(qū)ATM機(jī)上取現(xiàn)。
據(jù)辦案人員介紹，販賣非實(shí)名銀行卡、手機(jī)卡的犯罪團(tuán)伙，利用他人遺失的身份證，甚至出錢聘用他人開卡，再出售牟利，一張銀行卡200元至300元不等，一套開設(shè)網(wǎng)銀、有U盾、綁定手機(jī)銀行的銀行卡、手機(jī)卡，賣到800元至1000元。
可以模擬任意號(hào)碼的網(wǎng)絡(luò)電話、偽基站是詐騙團(tuán)伙實(shí)施詐騙的重要工具。據(jù)多名犯罪嫌疑人交代，有專門給詐騙團(tuán)伙租賃、維持網(wǎng)絡(luò)電話線路、外包偽基站發(fā)送詐騙短信的犯罪團(tuán)伙，可以肆意模擬公檢法機(jī)關(guān)辦公電話，各商業(yè)銀行、通信運(yùn)營(yíng)商、各大保險(xiǎn)公司等客服號(hào)碼，極大增強(qiáng)了詐騙的迷惑性。
多地公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人表示，鏟除電信詐騙黑金產(chǎn)業(yè)要標(biāo)本兼治，嚴(yán)懲詐騙人員的同時(shí)，堵塞銀行、通信等安全漏洞，嚴(yán)厲打擊販賣銀行卡、販賣手機(jī)卡、違法出租網(wǎng)絡(luò)電話通訊線路、設(shè)立偽基站等上下游犯罪利益鏈。
