黃某文向葉某宣稱，建富投資集團有限公司又稱“美國大銀行”，系印尼華僑杜某（另案處理）創(chuàng)建，該公司在印尼參與投資經(jīng)營金礦，正在對外向社會公眾募集資金，投資周期為100天，100天后可獲取投資金額的2倍回報。
投資的渠道是通過該公司在互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)建的網(wǎng)站，投入50美元、500美元、1000美元不等金額成為公司會員，所投資金每天可對應返利0.75美元、10美元、25美元等，如果公司會員繼續(xù)發(fā)展下線參與該投資項目，還可以獲取下線人員投資金額7%~10%的提成。
葉某投入1050元后，成為該公司會員，隨即在泉州地區(qū)通過推介會、發(fā)宣傳單、QQ聊天等方式發(fā)展下線人員。
去年3月至6月間，葉某等被告人通過層層發(fā)展人員的方式，共發(fā)展了180多名下線。而葉某從中非法吸收資金850萬余元，非法獲利15萬余元，所吸收的部分資金共計1432060元通過銀行轉至黃某文指定的銀行賬戶。
6月份，被害人發(fā)現(xiàn)所投資金未能獲得返利及退還本金，即將葉某扭送公安機關。同年8月、9月，其他6名被告人相繼落網(wǎng)。
檢察官認為，7名被告人違反國家金融管理法律規(guī)定，合伙向社會公眾非法吸收資金，擾亂金融秩序，以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。
