“這1公斤黃金不上交，你馬上會被抓！”留學(xué)澳大利亞的溫州女孩唐某深陷假冒“公檢法”騙局20天，不僅被操控回國到泉州，還被要求購買黃金“自證清白”。所幸在泉州警方和銀行的快速聯(lián)動攔截下，100萬元錢款未落入騙子之手。昨日，泉州市反詐騙中心發(fā)布了這起離奇的案件。
第一幕 防疫騙局 從國外“衛(wèi)生部”到國內(nèi)“公安局”
7月15日，遠在澳大利亞的留學(xué)生唐某接到一個來自悉尼的電話，對方自稱是“澳大利亞政府衛(wèi)生部”人員，語氣嚴肅地稱“唐某涉及皇家醫(yī)院疫情傳播”，需要立即更新保險信息。電話初始是語音導(dǎo)航，讓她選擇語言，接線后一名臺灣省口音的“客服”提到，唐某有一個電話號碼必須銷毀，否則身份信息會被冒用，還“好心”提醒要向申辦地——泉州市公安局報案，稱要通過傳真提交備案文件才能“切割”。
沒等唐某細想，對方表示可以“協(xié)助轉(zhuǎn)接泉州公安局”。很快，自稱“泉州公安局警察”的人接入電話。對方要求視頻做“筆錄”，視頻里男子穿著偽造警服，背景墻面帶有“警徽”。對方讓唐某下載“Echo”軟件，唐某察覺異常后，對方換成會議軟件“Teams”。視頻過程中，對方要求唐某關(guān)閉除通話手機外的所有設(shè)備，還讓其檢查房門是否關(guān)好，“避免干擾筆錄”，“筆錄”持續(xù)了10分鐘。
20分鐘后，對方再次來電，表示唐某涉“重大跨國洗錢案”，即將被“第二輪收網(wǎng)”。對方還稱，唐某在泉州的銀行辦理的銀行卡被用于洗錢，該卡已被泉州警方查獲，有“28名受害群眾”，案件性質(zhì)“嚴重”。對方援引《刑法》稱，若唐某泄露案件信息，將被判3—5年有期徒刑。這讓身在異國的唐某恐懼不已。
第二幕 深度操控 20多天跟著騙子“走”
7月15日到7月26日的10余天，唐某已被對方完全控制。對方要求她在“Teams”軟件每天4次“安全匯報”，內(nèi)容細致到微信聊天記錄、通話記錄、瀏覽器搜索記錄、小紅書內(nèi)容等，還讓她卸載抖音，每次都要附上自拍，連出行也要實時報備出發(fā)和返回時間、地點以及活動內(nèi)容。
不僅如此，對方還索要各種材料，讓她報備國內(nèi)銀行卡余額；要求她將聊天記錄整理為PDF格式作為“調(diào)查線索”；對方還讓她撰寫3000字以上的“取保候?qū)彶牧?rdquo;，要包含報案經(jīng)歷、家庭情況，唐某完全信任，手寫了5500多字，花了9個小時。
之后，詐騙分子又稱“取保候?qū)?rdquo;需滿足三個條件——3000字材料、警官“職務(wù)擔保”以及105萬元擔保金。唐某表示沒錢，對方誘導(dǎo)其向父親撒謊，說“在澳大利亞打黑工被查，需存錢到賬戶凍結(jié)一個月”。最終，父親向唐某國內(nèi)的銀行卡轉(zhuǎn)了100萬元。
8月2日至3日，詐騙分子以“取保候?qū)徯璞救嘶貒↑S金”為由，讓唐某預(yù)訂從澳大利亞回國的航班，經(jīng)南京轉(zhuǎn)機，8月2日出發(fā)，3日凌晨抵達泉州。到泉州后，對方讓唐某預(yù)訂泉州一家高檔酒店，并從“擔保金”中轉(zhuǎn)2萬元到微信，要求所有支付走微信，避免留下銀行記錄。對方讓唐某攜帶家居服、枕套，暗示“可能被關(guān)押”，進一步加深唐某的恐懼。
第三幕 成功攔截 泉州警銀聯(lián)動挽損
詐騙分子通過Facetime實時指揮唐某，讓她帶藍牙耳機、披發(fā)，到銀行稱“買黃金用于理財”，還編造住址“寶山景峰洋房”，并表示：“這1公斤黃金不上交，你馬上會被抓！”
在中國建設(shè)銀行濱城支行，工作人員告訴唐某“需預(yù)約才能購金”，不過之前有人替她預(yù)約過。唐某第一次起了疑心，隨后離開銀行。初步懷疑唐某被騙的銀行工作人員來電核實情況，但在這之前，詐騙分子已告知唐某稱“銀行烏龍”，誘導(dǎo)她返回。再次回到銀行后，工作人員讓唐某觀看反詐宣傳視頻，視頻內(nèi)容有“冒充公檢法詐騙”案例，唐某疑慮進一步加深。
回到酒店，唐某要求查看對方證件被拒。自稱“泉州刑偵隊隊長孫浩”的男子與唐某視頻通話，說“案件涉及400多人”，不過拒絕展示辦公環(huán)境，唐某心里的疑慮越來越重。
其實，中國建設(shè)銀行濱城支行柜員小王早就察覺唐某購買行為存在異常，推測其可能正在遭遇詐騙，立即向轄區(qū)所在地豐澤反詐中心上報。與此同時，泉州市反詐騙中心也發(fā)現(xiàn)唐某存在被騙風(fēng)險，立即通知豐澤反詐中心前往現(xiàn)場處置。豐澤公安分局葉警官趕到酒店，勸阻唐某，但詐騙分子還在耳機里讓唐某“態(tài)度強硬，謊稱趕飛機離開”。葉警官堅決阻攔，將唐某帶回繼續(xù)勸阻。
去往公安局的途中，唐某查詢?nèi)菔泄簿止倬W(wǎng)，沒有找到“孫浩”的名字。到了豐澤分局后，她向經(jīng)辦民警林警官等人求證得知，并沒有叫“孫浩”的民警，這才意識到被騙了。隨后，她向民警說明了情況。在這之前，民警反復(fù)做唐某的工作，通知其家人從溫州趕來。
真相大白后，唐某對泉州警方、銀行表示感謝，并送上錦旗。這場持續(xù)20天的騙局，在銀行工作人員的敏銳察覺和公安機關(guān)的快速處置下，被成功攔截。
警方分析 環(huán)環(huán)相扣 受害人被持續(xù)控制20天
詐騙分子通過“冒充境外機構(gòu)→轉(zhuǎn)接偽造公檢法→捏造重罪威脅→高頻監(jiān)控精神控制→誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬購黃金”的流程，持續(xù)控制受害人20天。為什么在長達20天的時間里，唐某被騙子完全操控，跟著騙子的節(jié)奏走？
“社會經(jīng)驗少，女孩子相較膽怯。”泉州市反詐騙中心林朱盛警官通過梳理受害人被詐騙的完整過程，按時間線、關(guān)鍵階段進行了分析，希望引起更多人警惕。
初始接觸，騙子冒充境外機構(gòu)，利用受害的留學(xué)生對國外機構(gòu)、業(yè)務(wù)流程等不熟悉的情況，誘導(dǎo)受害人先“報案”。
騙子偽造身份，讓受害人轉(zhuǎn)接“國內(nèi)公安”，使受害人從迷茫無助的情緒中稍稍松懈，達到了初步控制的目的。做筆錄、視頻通話中展示的“警服”以及“避免干擾”等舉措，讓受害人信任的同時無法向外界及時求證。
升級威脅，捏造夸大“案件嚴重”，進一步控制受害人精神。其間，騙子出示各種案情、援引《刑法》。
持續(xù)控制，騙子對受害人進行日常監(jiān)控和材料勒索，讓受害人無法騰出懷疑空間。在完全控制受害人的精神和行為后，騙子開始收鉤，放出設(shè)定的條件——寫材料、交擔保金。同時，也為受害人“考慮”如何找理由向家人要錢：“在澳大利亞打黑工被查，需存錢到賬戶凍結(jié)一個月。”
誘騙受害人回國，實施“購黃金”操作，在回國后迅速落地控制，要求受害人訂酒店、攜帶家居服等暗示可能被關(guān)押，強化受害人恐懼心理。
來源：泉州晚報
