多家銀行因匯票業(yè)務(wù)違規(guī)、貸款挪用購房、轉(zhuǎn)嫁成本等原因再受監(jiān)管部門處罰。

　　6月5日，中國銀監(jiān)會廈門監(jiān)管局（廈門銀監(jiān)局）公布9張行政處罰單，這是該局2017年以來首次公開處罰金融機構(gòu)。9家受罰銀行分別為：農(nóng)業(yè)銀行廈門市分行、工商銀行廈門市分行、招商銀行廈門分行、民生銀行廈門分行、中信銀行廈門分行、浦發(fā)銀行廈門分行、平安銀行廈門分行、廈門銀行、廈門翔安民生村鎮(zhèn)銀行，處罰金額合計300萬元。

　　除了對銀行進行罰款，廈門銀監(jiān)局同時還責令這9家銀行對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處以紀律處分。

　　匯票業(yè)務(wù)違規(guī)，四家銀行被罰140萬元

　　在這批處罰文件中，農(nóng)業(yè)銀行廈門市分行、招商銀行廈門分行、中信銀行廈門分行和浦發(fā)銀行廈門分行均因承兌匯票業(yè)務(wù)違規(guī)被罰。

　　這四家銀行中，農(nóng)業(yè)銀行廈門市分行被罰金額最多，為60萬元，主要因該行將貸款資金用作銀票保證金、代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)貼現(xiàn)資金回流出票人，并違規(guī)上調(diào)貸款風險分類。剩余三家銀行被罰原因均為違規(guī)將信貸資金用于承兌匯票保證金。

　　從監(jiān)管部門近期的處罰動作來看，銀行的信貸和票據(jù)業(yè)務(wù)依然是“重災(zāi)區(qū)”。2017年5月，新疆銀監(jiān)局曾一天掛出15張行政處罰單，多家銀行被罰的原因均涉及信貸和票據(jù)業(yè)務(wù)違規(guī)。

　　民生銀行貸款被挪用購房，廈門銀行違規(guī)擔保被重罰

　　民生銀行廈門分行因“房易貸”部分貸款資金被挪用于借款人購房，交易背景不真實而被罰款20萬元，同時該分行直接負責的高級管理人員和其他直接責任人員被責令處以紀律處分。

　　廈門銀行在這批處罰中被罰款金額最多，為70萬元。廈門銀監(jiān)局公布的主要違規(guī)事由包括：同業(yè)投資業(yè)務(wù)接受業(yè)務(wù)承諾函，為非保本理財產(chǎn)品違規(guī)出具擔保，辦理某公司NRA存款質(zhì)押業(yè)務(wù)不規(guī)范，貸前調(diào)查不詳盡，貸款管理不到位。

　　五部委聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（127號文）明確規(guī)定，金融機構(gòu)開展買入返售（賣出回購）和同業(yè)投資業(yè)務(wù)，不得接受和提供任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機構(gòu)信用擔保，國家另有規(guī)定的除外。

　　除此之外，工商銀行廈門市分行在操作中存在個人住房貸款收入證明單一，佐證資料不充分的情況，被罰35萬元。平安銀行廈門分行由于開立銀行承兌匯票授信審查不嚴、授信管理不盡職被罰20萬元。廈門翔安民生村鎮(zhèn)銀行則因向部分客戶轉(zhuǎn)嫁貸款抵押物評估成本被處15萬元罰款。

　　以下為廈門銀監(jiān)局6月5日公開的處罰決定匯總表

來源：中國經(jīng)濟網(wǎng)

網(wǎng)址：http://finance.ce.cn/rolling/201706/06/t20170606_23464596.shtml