內(nèi)控不力 “80后”副行長涉詐騙4400萬
除了發(fā)行的理財產(chǎn)品致投資者大幅虧損外,據(jù)澎湃新聞報道,南京銀行白下高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)園區(qū)支行原副行長——“80后”女子單某,以幫助購買理財產(chǎn)品、企業(yè)需要“過橋”資金為由,騙取江蘇一醫(yī)藥公司的信任,先后兩次騙得該醫(yī)藥公司錢款共計4400萬元,所得款項用于歸還個人債務(wù)等事項。
2011年9月,單某以幫助江蘇一醫(yī)藥公司購買萬科信托產(chǎn)品為名,將該醫(yī)藥公司交給她的5000萬元中的3000萬元,匯入自己公公的銀行賬戶,并用上述款項歸還個人欠款等,截至案發(fā)尚未歸還。期間,單某偽造了3000萬元的信托合同。
2012年4月,單某以幫助南京一環(huán)??萍脊旧暾堎J款、幫助該公司賬戶走流量為由,從環(huán)??萍脊精@得工商、稅務(wù)等資料,并掌握了賬戶的網(wǎng)銀密碼及U盾。
2012年8月,單某虛構(gòu)了環(huán)保科技公司需要“過橋”資金的事實,假借環(huán)??萍脊久x,與前述醫(yī)藥公司訂立2500萬元的借款合同,并以無資金償還能力的淮安一公司為該筆借款作擔(dān)保。上述款項被單某用于歸還銀行貸款。2013年4月至6月,單某在陸續(xù)歸還醫(yī)藥公司1100萬元后,再未歸還。
在一審時, 南京中院稱,經(jīng)查,審計報告及證人證言證實,案發(fā)前醫(yī)藥公司一直認為3000萬元是用于購買萬科信托產(chǎn)品。3000萬元為單某實際使用。單某虛構(gòu)3000萬元購買信托的事實,隱瞞3000萬元匯入其公公銀行賬戶的真相,騙取醫(yī)藥公司錢款并非法占有,符合詐騙罪的構(gòu)成要件。
南京中院還稱,經(jīng)查,環(huán)??萍脊静⑽聪蜥t(yī)藥公司借款2500萬元,單某冒用環(huán)款合同、授信通知書等借款材料。2015年5月,南京中院一審判決,單某犯詐騙罪,判處無期徒刑,剝奪政治權(quán)利終身,并處沒收個人全部財產(chǎn)。責(zé)令單某退賠醫(yī)藥公司損失。



