近年來，平安人壽廈門分公司積極響應監(jiān)管號召，開展一系列消費者權益保護活動，讓每一位消費者在享受金融服務時更安心、更放心。
平安人壽廈門分公司始終致力于為客戶提供專業(yè)、便捷的金融服務，通過科學的評估體系和專業(yè)的服務團隊，確保每位客戶都能獲得最適合自身需求的金融產(chǎn)品和服務。在保險適當性管理方面，填寫投保需求分析問卷是關鍵的一環(huán)。這一舉措看似增加了步驟，實則意義深遠。通過問卷，能夠深入了解客戶的財務狀況、健康情況、家庭結構等信息，為客戶量身定制最適合的保險方案，為后續(xù)精準匹配保險產(chǎn)品筑牢根基。
當問卷填寫結果不符合預期時，公司系統(tǒng)或服務人員會及時且耐心地提示客戶，內容包括但不限于問卷中存在的問題，如某些關鍵信息缺失、風險評估指標異常等。同時，詳細解釋這些問題對投保結果的影響，并會為客戶提供針對性的建議，比如調整投保計劃，或者補充相關信息后重新評估。這不僅是簡單的反饋，更是一次金融知識的普及，幫助客戶更好地理解保險產(chǎn)品與自身需求的契合度。
一位年過五旬的退休客戶，希望將積蓄用于養(yǎng)老?？蛻粼冗x擇終身壽險類型產(chǎn)品，通過需求問卷匹配客戶實際需求與所選險種不符，系統(tǒng)為其推薦了更符合客戶需求的養(yǎng)老年金險種。一年后，該客戶不僅獲得了穩(wěn)定的收益，更避免了因市場波動帶來的潛在損失。這正是適當性管理的實際價值體現(xiàn)。
展望未來，平安人壽廈門分公司將持續(xù)圍繞“以人民為中心”的服務初心，不斷優(yōu)化服務流程，提升客戶體驗，加強金融知識普及教育，讓消費者在復雜的金融市場中擁有更強的辨別能力和選擇能力，保障金融消費者合法權益，營造更加和諧穩(wěn)定的金融環(huán)境，助力美好生活。
