為響應(yīng)監(jiān)管要求、順應(yīng)行業(yè)趨勢(shì)、滿足市場(chǎng)需求，近日，平安人壽攜手清華大學(xué)、北京大學(xué)兩所國(guó)內(nèi)知名學(xué)府，升級(jí)推出“平安人壽財(cái)富康養(yǎng)保險(xiǎn)規(guī)劃師”培養(yǎng)項(xiàng)目，為保險(xiǎn)代理人提供兼具獨(dú)特性、權(quán)威性與實(shí)戰(zhàn)性的培訓(xùn)課程及能力評(píng)價(jià)，助力隊(duì)伍專業(yè)能力、職業(yè)素養(yǎng)和社會(huì)形象提升，助推行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。業(yè)內(nèi)認(rèn)為，該項(xiàng)目是平安人壽深化績(jī)優(yōu)代理人分群經(jīng)營(yíng)的重要探索，或?qū)樾袠I(yè)推進(jìn)代理人分級(jí)管理制度的全面落地提供先行參考。
代理人分級(jí)提速，隊(duì)伍分群精細(xì)化經(jīng)營(yíng)正當(dāng)其時(shí)
近年來(lái)，壽險(xiǎn)行業(yè)堅(jiān)定邁向高質(zhì)量轉(zhuǎn)型，發(fā)展績(jī)優(yōu)代理人已經(jīng)成為保險(xiǎn)公司的主要方向。
面對(duì)這一趨勢(shì)，政策端也從制度設(shè)計(jì)出發(fā)，為行業(yè)高質(zhì)量轉(zhuǎn)型提供指引。2022年4月，原銀保監(jiān)會(huì)曾向各險(xiǎn)企下發(fā)《人身保險(xiǎn)銷售行為管理辦法(征求意見(jiàn)稿)》，明確提出產(chǎn)品分級(jí)、人員分級(jí)管理，引導(dǎo)壽險(xiǎn)銷售向?qū)I(yè)化加速轉(zhuǎn)型。今年3月，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的《保險(xiǎn)銷售行為管理辦法》正式落地實(shí)施，從前端對(duì)保險(xiǎn)銷售行為進(jìn)行全面規(guī)范，進(jìn)一步明確劃分保險(xiǎn)銷售人員的資質(zhì)等級(jí)，并且與險(xiǎn)企產(chǎn)品分級(jí)管理制度相銜接，根據(jù)銷售人員等級(jí)授權(quán)其銷售相應(yīng)的產(chǎn)品，更進(jìn)一步為代理人隊(duì)伍專業(yè)化、職業(yè)化指明了方向。
作為市場(chǎng)頭部險(xiǎn)企，平安人壽一貫重視代理人隊(duì)伍的培養(yǎng)。平安人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，作為連接客戶與公司的橋梁，代理人在平安的定位不僅僅是保險(xiǎn)銷售人員，而是為客戶提供產(chǎn)品和服務(wù)、踐行“以客為尊”理念的先行者。自啟動(dòng)新一輪壽險(xiǎn)改革以來(lái)，平安以“三好五星”評(píng)價(jià)體系引領(lǐng)，推動(dòng)代理人向“高素質(zhì)、高績(jī)效、高品質(zhì)”的“三高”隊(duì)伍轉(zhuǎn)型；2023年，平安壽險(xiǎn)深化績(jī)優(yōu)分群經(jīng)驗(yàn)，更有針對(duì)性地把代理人分為MVP、QVP、FVP來(lái)運(yùn)作，匹配差異化的培訓(xùn)和資源支持；今年，平安人壽在既有系統(tǒng)化、機(jī)制化策略的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步探索隊(duì)伍分群精細(xì)化經(jīng)營(yíng)模式，全方位滿足代理人高質(zhì)轉(zhuǎn)型需求。
據(jù)平安相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，在培訓(xùn)體系方面，該模式有三大特點(diǎn)。一是匹配新人、績(jī)優(yōu)、主管等不同階段代理人的培訓(xùn)需求，通過(guò)制式培訓(xùn)學(xué)習(xí)內(nèi)容和“線下集中+線上云課”的模式，夯實(shí)代理人的專業(yè)技能；二是創(chuàng)新應(yīng)用分群訓(xùn)戰(zhàn)模式，階段性集中賦能，提升績(jī)優(yōu)代理人實(shí)戰(zhàn)能力，為客戶提供個(gè)性化、一站式保險(xiǎn)產(chǎn)品解決方案；三是聯(lián)合知名高校開(kāi)展評(píng)定類培訓(xùn)，幫助代理人拓展視野格局，提升認(rèn)知水平，打造專業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
平安人壽總經(jīng)理兼聯(lián)席CEO余宏此前在媒體采訪中表示，高質(zhì)量轉(zhuǎn)型是渠道發(fā)展的必然趨勢(shì)，未來(lái)的代理人隊(duì)伍將以更專業(yè)化、職業(yè)化的面貌出現(xiàn)。“在服務(wù)客戶方面，也不再是簡(jiǎn)單的為客戶提供保障，更多的是以保險(xiǎn)疊加服務(wù)的方式滿足客戶全方位需求。”有鑒于此，平安希望通過(guò)一整套科學(xué)有效的訓(xùn)練體系，培養(yǎng)一支備受客戶信賴的代理人隊(duì)伍，以過(guò)硬的專業(yè)技能滿足客戶財(cái)富、健康與養(yǎng)老保障需求。
攜手知名學(xué)府，升級(jí)推出“平安人壽財(cái)富康養(yǎng)保險(xiǎn)規(guī)劃師”培養(yǎng)項(xiàng)目
平安人壽于近日聯(lián)合清華大學(xué)、北京大學(xué)兩所知名學(xué)府，升級(jí)推出的“平安人壽財(cái)富康養(yǎng)保險(xiǎn)規(guī)劃師”培養(yǎng)項(xiàng)目，正是其在評(píng)定類培訓(xùn)領(lǐng)域的一次重要?jiǎng)?chuàng)新探索。據(jù)平安人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，該項(xiàng)目具有三大亮點(diǎn)：
一是獨(dú)特性。平安人壽緊跟集團(tuán)“綜合金融+醫(yī)療養(yǎng)老”戰(zhàn)略，致力于將平安代理人打造為“金融顧問(wèn)、家庭醫(yī)生、養(yǎng)老管家”三大價(jià)值傳遞者，攜手清華大學(xué)構(gòu)建“三維”（財(cái)富、健康、養(yǎng)老）、“三階”（初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)）課程體系，契合代理人成長(zhǎng)路徑，幫助代理人成為精壽險(xiǎn)、知金融、懂經(jīng)濟(jì)、明健康、通養(yǎng)老的“全能型代理人”。
二是權(quán)威性。培養(yǎng)項(xiàng)目課程由清華大學(xué)、北京大學(xué)等高校多位教授及行業(yè)專家研發(fā)親授，分別為FVP、QVP、MVP三類人群精準(zhǔn)賦能。代理人加入培養(yǎng)項(xiàng)目，可近距離聆聽(tīng)高校學(xué)術(shù)教授娓娓?jìng)鞯?，汲取行業(yè)專家領(lǐng)先智慧理念，與優(yōu)秀的人同行。
三是實(shí)戰(zhàn)性。在構(gòu)建代理人“三維”（財(cái)富、健康、養(yǎng)老）能力圖譜基礎(chǔ)上，課程設(shè)計(jì)增加案例研討、案例實(shí)作、行業(yè)前沿動(dòng)態(tài)等內(nèi)容，幫助代理人學(xué)有所成，即訓(xùn)即戰(zhàn)。
據(jù)介紹，該項(xiàng)目從報(bào)名準(zhǔn)入、學(xué)習(xí)模式、獲證要求等方面嚴(yán)格保障項(xiàng)目質(zhì)量，賦能代理人價(jià)值提升。在報(bào)名準(zhǔn)入方面，伴隨代理人能力的成長(zhǎng)進(jìn)階，對(duì)應(yīng)FVP、QVP、MVP三類人群，分別設(shè)置初、中、高三級(jí)培養(yǎng)評(píng)價(jià)模式，代理人達(dá)成一定業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)方可報(bào)名對(duì)應(yīng)級(jí)別的學(xué)習(xí)。在學(xué)習(xí)模式方面，采用線上、線下雙線學(xué)習(xí)模式，引領(lǐng)代理人高質(zhì)高效完成學(xué)習(xí)；針對(duì)中高級(jí)培養(yǎng)，增設(shè)線下面授培訓(xùn)，課程由教授、專家親臨現(xiàn)場(chǎng)授課。此外，為確保培養(yǎng)評(píng)價(jià)質(zhì)量，課程對(duì)獲證作嚴(yán)格要求，代理人完成所有課程學(xué)習(xí)并通過(guò)統(tǒng)一考試后，才能獲得評(píng)價(jià)證書(shū)。
“最新一批‘高級(jí)財(cái)富康養(yǎng)保險(xiǎn)規(guī)劃師’評(píng)價(jià)將于4月啟動(dòng)報(bào)名，相信會(huì)在平安人壽MVP隊(duì)伍中掀起一股搶報(bào)學(xué)習(xí)熱潮。”該負(fù)責(zé)人表示，該項(xiàng)目將在未來(lái)持續(xù)落地運(yùn)作，極大豐富平安人壽培訓(xùn)體系內(nèi)涵、降低代理人學(xué)習(xí)成本，幫助代理人實(shí)現(xiàn)多重成長(zhǎng)。
賦能隊(duì)伍轉(zhuǎn)型，助推中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展
據(jù)了解，“平安人壽財(cái)富康養(yǎng)保險(xiǎn)規(guī)劃師”培養(yǎng)項(xiàng)目旨在通過(guò)知名學(xué)府與頭部險(xiǎn)企的強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手，賦能保險(xiǎn)人才隊(duì)伍打造，協(xié)力推動(dòng)保險(xiǎn)行業(yè)高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展。該戰(zhàn)略合作項(xiàng)目得到高校與平安人壽雙方的高度重視與期許。
清華大學(xué)深圳國(guó)際研究生院黨委書(shū)記武曉峰表示，清華大學(xué)期待通過(guò)與平安人壽的緊密合作，為平安人壽打造一批專業(yè)保險(xiǎn)人才、為保險(xiǎn)行業(yè)打造一支更專業(yè)更高素養(yǎng)的代理人隊(duì)伍，共同推動(dòng)中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，為健康中國(guó)建設(shè)做出更大貢獻(xiàn)。“期待平安人壽代理人積極參與、學(xué)以致用，不僅促進(jìn)個(gè)人職業(yè)發(fā)展，也為企業(yè)行業(yè)進(jìn)步、國(guó)家發(fā)展、人民幸福作出有意義的貢獻(xiàn)。”
平安人壽黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)楊錚表示，在平安集團(tuán)“綜合金融+醫(yī)療養(yǎng)老”戰(zhàn)略指導(dǎo)下，公司聯(lián)合清華大學(xué)、北京大學(xué)推出“平安人壽財(cái)富康養(yǎng)保險(xiǎn)規(guī)劃師”培養(yǎng)項(xiàng)目，旨在幫助代理人系統(tǒng)化學(xué)習(xí)財(cái)富、健康、養(yǎng)老三大領(lǐng)域課程，持續(xù)精進(jìn)保險(xiǎn)專業(yè)服務(wù)技能，從而為客戶提供全生命周期的一站式保險(xiǎn)解決方案。楊錚向平安代理人發(fā)出邀請(qǐng)，“希望大家踴躍報(bào)名、認(rèn)真學(xué)習(xí)，在專業(yè)修行、價(jià)值修行的路上砥礪奮進(jìn)，早日獲得平安人壽財(cái)富康養(yǎng)保險(xiǎn)規(guī)劃師的評(píng)價(jià)，為個(gè)人職業(yè)發(fā)展鑄就核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，為行業(yè)轉(zhuǎn)型樹(shù)立全新專業(yè)標(biāo)桿，為廣大客戶創(chuàng)造更大價(jià)值。”
據(jù)中國(guó)平安2023年業(yè)績(jī)報(bào)數(shù)據(jù)，可比口徑下壽險(xiǎn)及健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)新業(yè)務(wù)價(jià)值增長(zhǎng)36.2%，主要得益于代理人人均新業(yè)務(wù)價(jià)值增長(zhǎng)89.5%，代理人渠道新業(yè)務(wù)價(jià)值增長(zhǎng)40.3%。平安壽險(xiǎn)13個(gè)月保單繼續(xù)率同比上升2.5個(gè)百分點(diǎn)。
