3月15日，平安銀行召開2023年度業(yè)績發(fā)布會(huì)，黨委書記、行長冀光恒在致辭中表示，“平安銀行堅(jiān)持金融工作的政治性、人民性，積極推進(jìn)經(jīng)營管理變革和戰(zhàn)略迭代升級(jí)；零售業(yè)務(wù)深化財(cái)富管理和客戶經(jīng)營，深入踐行金融高質(zhì)量發(fā)展。“
私行業(yè)務(wù)作為零售業(yè)務(wù)“皇冠上的明珠”，發(fā)展倍受市場期待。從年報(bào)數(shù)據(jù)看，平安銀行私人銀行業(yè)務(wù)持續(xù)取得良好的市場表現(xiàn)，私行AUM與客戶數(shù)等核心指標(biāo)穩(wěn)健增長，為零售業(yè)務(wù)的持續(xù)發(fā)展注入動(dòng)力。
私行財(cái)富業(yè)務(wù)穩(wěn)健增長，核心數(shù)據(jù)再創(chuàng)新高
業(yè)績報(bào)告數(shù)據(jù)顯示，截至2023年12月末，平安銀行管理零售客戶資產(chǎn)（AUM）40,311.77億元，較上年末增長12.4%，其中私行達(dá)標(biāo)客戶AUM余額19,155.15億元，較上年末增長18.2%；財(cái)富客戶137.75萬戶，較上年末增長8.9%，其中私行客戶 9.02萬戶，較上年末增長12.0%。
其中，頂級(jí)私行業(yè)務(wù)、家族傳承服務(wù)增速顯著。2023年，協(xié)助客戶新設(shè)立家族信托及保險(xiǎn)金信托規(guī)模669.13億元，同比增長22.5%。平安家族辦公室服務(wù)自業(yè)務(wù)啟動(dòng)以來，服務(wù)客戶數(shù)增長超770%，客戶委托管理資產(chǎn)規(guī)模近千億。
業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的同時(shí)，平安銀行私人銀行注重對(duì)消費(fèi)者權(quán)益的保障，落實(shí)客戶適當(dāng)性管理，將合適的產(chǎn)品提供給合適的投資者。平安銀行私行財(cái)富業(yè)務(wù)通過對(duì)豐富的產(chǎn)品貨架進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定，及對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)，從而實(shí)現(xiàn)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相匹配的資產(chǎn)配置方案，并建立售前、售中、售后覆蓋銷售全流程的標(biāo)準(zhǔn)化銷售行為管控機(jī)制。
打造全球資產(chǎn)配置，提供專業(yè)普惠的投顧陪伴
在凈值化轉(zhuǎn)型的大趨勢(shì)下，全球資產(chǎn)配置重要性愈顯，平安銀行私人銀行持續(xù)提升環(huán)球視野的產(chǎn)品策略與產(chǎn)品管理人甄別能力，為投資者帶來更多樣的收益來源和投資選擇、最大化長期回報(bào)。
平安銀行是國內(nèi)最早引入海外投資產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)之一。截至2023年末，合作環(huán)球管理機(jī)構(gòu)20余家，是多數(shù)外資管理人在國內(nèi)開展業(yè)務(wù)的首選合作機(jī)構(gòu)，有機(jī)會(huì)為客戶提供全球優(yōu)質(zhì)的稀缺產(chǎn)品。
平安銀行私人銀行注重通過數(shù)字化、線上化能力建設(shè)，擴(kuò)大財(cái)富管理服務(wù)客戶的覆蓋面，讓大眾客戶也能享受專業(yè)的理財(cái)服務(wù)。目前，所有客戶均可在平安口袋銀行App上享受便捷的財(cái)富診斷服務(wù)，超七成的理財(cái)購買由客戶在App上自助完成，認(rèn)購起點(diǎn)低至1分錢。
近年來，市場持續(xù)震蕩拉鋸，客戶更需要陪伴式的服務(wù)，希望了解波動(dòng)背后的原因及配置建議。平安銀行私人銀行加大了對(duì)客陪伴內(nèi)容的輸出，邀請(qǐng)投顧線上云路演、直播，搭建客戶和基金經(jīng)理直接對(duì)話和溝通的橋梁，以更下沉的方式幫助廣大客戶和社會(huì)公眾理解市場。
深化綜合化經(jīng)營，打造差異化權(quán)益服務(wù)
客群精準(zhǔn)服務(wù)是私人銀行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的重要方向。平安銀行私人銀行通過細(xì)分客群，深化高端客群的綜合經(jīng)營，提升客戶精準(zhǔn)服務(wù)的能力。
經(jīng)過3年發(fā)展，平安銀行私人銀行在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的頂級(jí)私行服務(wù)體系，已呈現(xiàn)出貢獻(xiàn)高、潛力大的特點(diǎn)。由頂級(jí)私行業(yè)務(wù)服務(wù)過的客戶，戶均營收、戶均銀保中收、戶均銀管均明顯提升，產(chǎn)品配置也更優(yōu)。
其中，在綜合金融服務(wù)方面。強(qiáng)化公私聯(lián)動(dòng)，針對(duì)上市公司董監(jiān)高、企業(yè)核心員工及企業(yè)經(jīng)營，提供3大類10余項(xiàng)綜合金融方案，包括股權(quán)激勵(lì)、股份產(chǎn)品化服務(wù)等。持續(xù)發(fā)力企業(yè)家圈層平臺(tái)“企望會(huì)”，為企業(yè)家提供一站式金融解決方案。
在權(quán)益服務(wù)方面。業(yè)績發(fā)布會(huì)上，平安銀行行長助理張朝暉表示，積極加強(qiáng)與集團(tuán)子公司協(xié)同，圍繞康養(yǎng)、高端醫(yī)養(yǎng)、慈善等領(lǐng)域，持續(xù)搭建完善“金融+生活”服務(wù)體系，為客戶提供“省時(shí)、省心又省錢”的服務(wù)，滿足稀缺性非金融服務(wù)需求，構(gòu)建起差異化競爭優(yōu)勢(shì)。
隨著中國經(jīng)濟(jì)逐漸復(fù)蘇，財(cái)富管理行業(yè)開啟了專業(yè)化、高質(zhì)量發(fā)展的新征程。展望未來，平安銀行私行財(cái)富部總經(jīng)理段軍表示，平安銀行私人銀行和財(cái)富管理業(yè)務(wù)將緊跟國家在金融領(lǐng)域的方針政策，聚焦以客戶為中心的發(fā)展理念，打造有溫度的陪伴服務(wù)，不斷提升客戶體驗(yàn)，為客戶、行業(yè)及社會(huì)創(chuàng)造更大價(jià)值。
