為進(jìn)一步防控賬戶涉賭涉詐風(fēng)險(xiǎn)，提升中信銀行廈門分行存量賬戶風(fēng)險(xiǎn)排查的時(shí)效性、準(zhǔn)確性、主動(dòng)性，廈門分行積極弘揚(yáng)責(zé)任文化，踐行“我為群眾辦實(shí)事”，近期成功上線運(yùn)營(yíng)再審核及交易分析系統(tǒng)分行特色模型。
該特色模型的上線，極大提升了排查的效率，取數(shù)流程由之前申請(qǐng)、取數(shù)需耗時(shí)4個(gè)工作日變成系統(tǒng)批量自動(dòng)完成，有效解決了過往分支行人工取數(shù)耗時(shí)長(zhǎng)、手工處理數(shù)據(jù)量復(fù)雜龐大、客戶信息安全管理存在隱患等系列難題。
近年來，跨境賭博等銀行卡犯罪行為嚴(yán)重危害人民群眾合法權(quán)益，新冠肺炎疫情發(fā)生以來，境外賭場(chǎng)、賭博網(wǎng)站加大對(duì)國(guó)內(nèi)公民招賭力度，跨境銀行卡犯罪呈愈演愈烈趨勢(shì)，且因所處的地理位置，福建籍涉賭涉詐人員長(zhǎng)期位居前列。這一特色模型的上線，能夠進(jìn)一步強(qiáng)化源頭治理，嚴(yán)厲打擊涉賭涉詐及電信網(wǎng)絡(luò)犯罪。
下一步，廈門分行將繼續(xù)堅(jiān)持“存量排查和優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)并重，兩手都要抓、兩手都要硬”，積極賦能一線提速，強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，加大對(duì)于涉案賬戶的排查與堵截，切實(shí)有效落實(shí)“斷卡”行動(dòng)工作要求，防范運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
