5月20日，銀保監(jiān)會(huì)通報(bào)2020年行政處罰情況。銀保監(jiān)會(huì)表示，2020年，銀保監(jiān)會(huì)堅(jiān)決貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于打好防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的決策部署，積極鞏固治理金融亂象成果，運(yùn)用行政處罰手段保障金融監(jiān)管有效開展，切實(shí)維護(hù)金融安全。
從具體情況來看，一是依法從嚴(yán)，處罰高壓態(tài)勢(shì)不減。2020年，銀保監(jiān)會(huì)一手抓疫情防控和復(fù)工復(fù)產(chǎn)金融支持，一手抓銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)改革發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線，嚴(yán)肅查處各類違法違規(guī)行為。全系統(tǒng)共作出6581件行政處罰決定，處罰銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)3178家次，覆蓋各主要機(jī)構(gòu)類型，處罰責(zé)任人員4554人次，作出警告4277家/人次（警告機(jī)構(gòu)328家次，警告?zhèn)€人3949人次）；罰沒合計(jì)22.75億元（罰沒機(jī)構(gòu)21.56億元，罰沒個(gè)人1.18億元）；責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)19家次，責(zé)令停業(yè)整頓2家次，限制業(yè)務(wù)范圍4家次，吊銷業(yè)務(wù)許可證2家，取消（撤銷）任職資格161人次，禁止從業(yè)312人。
二是精準(zhǔn)打擊，強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域查處。對(duì)違反重大宏觀調(diào)控政策、嚴(yán)重監(jiān)管套利、嚴(yán)重?fù)p害消費(fèi)者合法權(quán)益的違法行為及屢查屢犯的市場(chǎng)頑疾，依法從嚴(yán)處罰。銀行業(yè)領(lǐng)域重點(diǎn)查處違規(guī)增加地方政府隱性債務(wù)、違規(guī)向房地產(chǎn)提供融資、同業(yè)和理財(cái)業(yè)務(wù)未穿透管理及報(bào)送監(jiān)管數(shù)據(jù)失真等行為，保險(xiǎn)業(yè)領(lǐng)域重點(diǎn)打擊欺騙投保人、違規(guī)運(yùn)用保險(xiǎn)資金、編制虛假資料、虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、利用業(yè)務(wù)便利牟取不正當(dāng)利益等行為。
三是動(dòng)真碰硬，嚴(yán)肅追究人員責(zé)任。2020年，全系統(tǒng)處罰責(zé)任人員數(shù)量較2019年增加約30%；處罰責(zé)任人員數(shù)量與處罰機(jī)構(gòu)數(shù)量的比值由2019年的1.2提高到1.4。聚焦“關(guān)鍵少數(shù)”，重點(diǎn)追究金融機(jī)構(gòu)管理層尤其是高級(jí)管理人員的責(zé)任，通過追責(zé)到人，強(qiáng)化壓力傳導(dǎo)，倒逼機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，切實(shí)履行風(fēng)險(xiǎn)防控主體責(zé)任。
四是多措并舉，確保處罰執(zhí)行到位。通過設(shè)立未執(zhí)行清單、與地方信用體系部門建立合作機(jī)制、落實(shí)被處罰黨員信息通報(bào)制度等方式，及時(shí)跟蹤推進(jìn)行政處罰決定執(zhí)行到位，防止處罰“利劍”高舉輕落，2017年以來處罰執(zhí)行率達(dá)到99.78%，以高執(zhí)行率保障行政處罰的權(quán)威性和嚴(yán)肅性。
五是依法行政，提高執(zhí)法規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化水平。銀保監(jiān)會(huì)全面落實(shí)國(guó)務(wù)院行政執(zhí)法“三項(xiàng)制度”要求，做到處罰信息公開透明，處罰全過程留痕、可回溯管理，重大處罰決定法制審核全覆蓋。同時(shí)，通過制定裁量文件、建立行政處罰答疑庫、開展行政處罰執(zhí)法巡查等多種方式，逐步推動(dòng)全系統(tǒng)處罰工作認(rèn)識(shí)統(tǒng)一、流程統(tǒng)一、標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，做到處罰法定、過罰相當(dāng)、同案同罰，從源頭上杜絕執(zhí)法寬松軟。
銀保監(jiān)會(huì)表示，下一步將堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，堅(jiān)持依法行政和依法監(jiān)管，主動(dòng)擔(dān)當(dāng)作為，服務(wù)監(jiān)管大局，依法將金融活動(dòng)全面納入執(zhí)法體系，按照業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)穿透監(jiān)管，堅(jiān)決打擊人為拉長(zhǎng)融資鏈條、推高融資成本行為，對(duì)頂風(fēng)而上、嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序、干擾貨幣信貸政策傳導(dǎo)的投機(jī)行為給予嚴(yán)肅處理，高質(zhì)量開展處罰工作，為金融和實(shí)體經(jīng)濟(jì)良性循環(huán)提供堅(jiān)強(qiáng)保障。
