“小收益”贏取“大利潤”130余萬次交易匯成“洗錢大潮”

　　在銀監(jiān)部門的協(xié)助下，警方調(diào)取了此次資金非法跨境轉(zhuǎn)移案中所有涉案賬戶的交易記錄，共涉及高達(dá)130余萬次交易。“從目前公安機(jī)關(guān)掌握的情況看，沿海地區(qū)的一些‘地下錢莊’開始走上公司化運(yùn)作的道路，具備相當(dāng)?shù)馁Y金實(shí)力，搭建規(guī)模很大的資金對沖平臺，涉案金額屢創(chuàng)新高。”公安部經(jīng)偵局反洗錢處副處長束劍平說。

　　“如果我們將所有的130余萬次銀行交易記錄全部打印出來，要耗費(fèi)35000張紙，堆起來有3米高。”張輝說。由于案情復(fù)雜、工作量大，金華警方專門從蘭溪市公安局抽調(diào)了80多名民警參與后續(xù)案情審訊和調(diào)查。通過近一年時間對這130余萬次交易的梳理，一個龐大的非法兌換外幣網(wǎng)絡(luò)逐步清晰地顯現(xiàn)出來。

　　警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，趙某等人的主要作案手法是利用NRA賬戶的漏洞以及境外購匯沒有限制的特點(diǎn)，將人民幣通過NRA賬戶跨境轉(zhuǎn)移，在香港匯豐等銀行結(jié)匯后打給買家提供的賬戶。為了實(shí)現(xiàn)通過NRA賬戶轉(zhuǎn)賬的目的，趙某等人還在香港注冊了數(shù)十家空殼公司，專門雇人偽造虛假的交易合同，利用銀行管理審核不嚴(yán)的漏洞，將大筆人民幣跨境轉(zhuǎn)移。

　　“他們通常會在每周五的下午將數(shù)千萬的資金刷入指定的POS機(jī)賬戶，再在下個禮拜一的上午將資金刷出，以此進(jìn)行外匯買賣。”辦案民警介紹。

　　還有一種方式是借助境內(nèi)外賬戶，通過網(wǎng)銀操作，完成人民幣和美元的分開單獨(dú)流轉(zhuǎn)，看似境內(nèi)資金在境內(nèi)流動，境外資金在境外流動，資金沒有發(fā)生物理性轉(zhuǎn)移，但通過境內(nèi)外的“對敲”平賬的方式，實(shí)際上已經(jīng)達(dá)到了為客戶跨境轉(zhuǎn)移資金的目的。

　　“因?yàn)楝F(xiàn)在銀行對外匯的監(jiān)管嚴(yán)格，所以有很多人為了兌換方便，就來找我們。我們的生意信用度很高，可以在很短的時間內(nèi)調(diào)集幾個億的資金。”涉案團(tuán)伙之一的頭目楊某在接受記者采訪時表示，“有的同行到銀行大堂招攬生意，有的甚至還開設(shè)了VIP包廂從事兌換業(yè)務(wù)，生意十分紅火。每次為客戶兌換外幣，收取的費(fèi)用大概在千分之三至千分之五。”

　　從表面上看，這個費(fèi)率并不算高，可是由于資金流動量大，這樣的“小收益”卻為犯罪團(tuán)伙帶來了巨額利潤。警方根據(jù)從楊某團(tuán)伙電腦中提取到的電子會計(jì)賬，對該團(tuán)伙每天通過交易美金和港元所得的利潤進(jìn)行了計(jì)算：2014年1月至10月，該團(tuán)伙日常收益在5萬以上，最多的一天竟達(dá)153萬元；短短10個月內(nèi)，就賺了2072萬元。而這僅僅是依附在趙某團(tuán)伙下多個洗錢團(tuán)伙之一的非法收益。