臺(tái)海網(wǎng)(微博)6月16日訊 據(jù)中國(guó)青年報(bào)報(bào)道，這是一家看似普通的食品經(jīng)銷部，表面上是合法經(jīng)營(yíng)，售賣著有機(jī)大米、有機(jī)油、按摩椅、腎三寶等糧食和保健品，背后卻是以200%的回報(bào)誘餌吸收公眾存款。

　　內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市公安機(jī)關(guān)連日調(diào)查，初步認(rèn)定，金道堂食品經(jīng)銷部負(fù)責(zé)人錢某某等人涉嫌非法吸收公眾存款犯罪，涉案金額達(dá)上億元，受害群眾在萬(wàn)人左右，其中80%以上都是退休老人。同時(shí)發(fā)現(xiàn)，主要涉案人員正在向外轉(zhuǎn)移吸收的資金。目前，警方已將4名主要犯罪嫌疑人抓捕歸案，犯罪場(chǎng)所全部被查封，涉案部分資金已經(jīng)凍結(jié)。

　　200%回報(bào)的誘惑

　　6月10日，多名金道堂呼和浩特食品經(jīng)銷部會(huì)員聚集在呼市天元商廈西門的入口處，他們懷有一個(gè)目的：試圖盡快見(jiàn)到一個(gè)叫錢某某的人。

　　然而，錢某某可能再也不會(huì)出現(xiàn)在位于天元商廈8樓的金道堂了。6月10日，呼和浩特市公安局副局長(zhǎng)云天平證實(shí)，6月5日晚23時(shí)，4名犯罪嫌疑人因涉嫌非法吸收公眾存款，被呼和浩特公安局專案組帶走，其中包括金道堂負(fù)責(zé)人錢某某。

　　據(jù)了解，參與“金道堂”食品經(jīng)銷的個(gè)體以會(huì)員制的方式進(jìn)行食品、保健品經(jīng)銷，每個(gè)參與者內(nèi)部稱為“會(huì)員”。吳熙(化名)是“會(huì)員”中的一員，對(duì)于錢某某已被呼和浩特市公安局抓捕的事實(shí)，吳熙堅(jiān)稱：“很意外”。她幻想著，錢某某能給所有會(huì)員一個(gè)交待和說(shuō)法。

　　吳熙說(shuō)，金道堂有營(yíng)業(yè)執(zhí)照，其經(jīng)銷活動(dòng)應(yīng)該是正規(guī)的商業(yè)行為。吳熙聲稱，自己目前已經(jīng)基本收回前期投入并獲得回報(bào)，她不愿相信，金道堂的經(jīng)銷模式涉嫌非法吸收公眾存款。

　　在吳熙看來(lái)，“金道堂”涉及的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)看似手續(xù)齊全，“金道堂”甚至還成立了經(jīng)銷部黨支部，局外人會(huì)被金道堂人為涂裝的外表所蒙騙。

　　另一名參與經(jīng)銷的“會(huì)員”劉泰(化名)回憶，2012年年初，金道堂呼和浩特食品經(jīng)銷部就已經(jīng)開(kāi)張，租了一間辦公室辦公。當(dāng)時(shí)，有媒體揭露其經(jīng)銷的保健品涉嫌假冒偽劣，但后來(lái)不了了之。金道堂擁有足以打動(dòng)人心的華麗外表和看似正規(guī)的架構(gòu)。金道堂號(hào)稱錢氏圣源生物技術(shù)集團(tuán)旗下國(guó)際健康連鎖機(jī)構(gòu)，對(duì)外聲稱為上市公司，集團(tuán)下設(shè)香港“金道堂”國(guó)際中醫(yī)藥研發(fā)中心、哈爾濱“金道堂”生物科技有限公司等，未來(lái)擬在國(guó)內(nèi)及全球拓展3000～5000家“金道堂”連鎖機(jī)構(gòu)。

　　就在呼和浩特“金道堂”開(kāi)始迅速吸納會(huì)員的同時(shí)，所謂“錢氏圣源生物技術(shù)集團(tuán)”相繼在包頭、西安等地開(kāi)辦金道堂。目前，互聯(lián)網(wǎng)上依然存有呼和浩特“金道堂”監(jiān)察部、專職一部、二部對(duì)西安“金道堂”開(kāi)業(yè)的祝賀贈(zèng)品照片。在劉泰的印象中，“金道堂”常年在呼和浩特人才網(wǎng)招聘員工，招聘人員分為財(cái)務(wù)、庫(kù)管、前臺(tái)接待三類。

　　劉泰說(shuō)，金道堂經(jīng)銷模式并不繁雜，它集中承諾局外人，一旦入會(huì)購(gòu)買了產(chǎn)品，加入其經(jīng)銷行列，就會(huì)有高額回報(bào)。劉泰解釋，其模式是將金道堂所有的“腎三寶”、“鹿心血”等保健品和其他大米、白面、油等生活類食品按份出售，買一贈(zèng)二，賣的一份自己拿走，贈(zèng)的部分可以拿走，也可以放在經(jīng)銷部代賣，然后逐月給付回報(bào)。

　　金道堂盈利回報(bào)的誘惑點(diǎn)還在于其投入回報(bào)期只有短短9個(gè)月，短期便可得到豐厚回報(bào)的誘惑，吸引了眾多的人入會(huì)。劉泰說(shuō)，金道堂會(huì)在9個(gè)月內(nèi)按照不同比例返還會(huì)員投入資金，最終，每位會(huì)員的回報(bào)是投入資金的200%，除收回本金外，還可獲得一份購(gòu)銷合同的等額資金。

　　劉泰稱，購(gòu)一份產(chǎn)品需要交納11960元，并簽訂購(gòu)銷合同。產(chǎn)品明碼標(biāo)價(jià)：1升油500元，1斤大米170多元等，一份11960元的購(gòu)銷合同，按產(chǎn)品價(jià)格折算，自選購(gòu)得相應(yīng)產(chǎn)品。

　　劉泰被金道堂的高額回報(bào)方式所吸引。2013年4月，劉泰購(gòu)買的一份11960元保健品，已經(jīng)到期返還。2014年2月，劉泰又續(xù)購(gòu)了一份保健品，但這一次，劉泰獲取暴利的希望破滅了。

　　沒(méi)有任何資金投入，年薪500萬(wàn)的犯罪嫌疑人收入全部來(lái)源于集資款項(xiàng)

　　據(jù)呼和浩特市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)法制科科長(zhǎng)董靜介紹，金道堂食品經(jīng)銷部表面上是合法經(jīng)營(yíng)，經(jīng)營(yíng)范圍是食品，但它不是以賣產(chǎn)品為主。因?yàn)槲习傩盏牟皇窃摻?jīng)銷部的產(chǎn)品，而是200%的回報(bào)，“該經(jīng)銷部是顧客以會(huì)員制的方式入會(huì)，并按份出售保健品、糧食，一份產(chǎn)品規(guī)定一定的價(jià)錢，承諾買一贈(zèng)二，其中一份產(chǎn)品可以拿回家，另外兩份留在公司賣。只要有別人來(lái)買你的東西，就在9個(gè)月內(nèi)，按顧客投入購(gòu)買產(chǎn)品的資金給予返利，前3個(gè)月返10%，第4～6個(gè)月返20%，第7～8個(gè)月返30%，到第9個(gè)月返50%。算下來(lái)，9個(gè)月之后，顧客不但能拿到產(chǎn)品，還能得到200%的回報(bào)?！?/P>

　　董靜說(shuō)，他們的作案手法并不新鮮，就是用上一個(gè)人的投入來(lái)返給下一個(gè)人，以高額回報(bào)吸引群眾參與。而事實(shí)上，他們的產(chǎn)品是非常暴利的。就拿大米來(lái)說(shuō)，他們的有機(jī)大米一斤賣到90元以上，而這樣的返利，總有一天資金鏈會(huì)斷裂。

　　呼和浩特市公安局副局長(zhǎng)云天平說(shuō)，金道堂食品經(jīng)銷部的銷售行為，屬于借用經(jīng)營(yíng)的形式向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。根據(jù)《刑法》第176條和2010年11月22日《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》的相關(guān)規(guī)定，該經(jīng)銷部已經(jīng)涉嫌非法吸收公眾存款犯罪。

　　先期入會(huì)的部分會(huì)員大都掙了錢，案發(fā)前，金道堂表面上依舊在9個(gè)月內(nèi)逐月給會(huì)員返利。

　　事實(shí)上，金道堂在堅(jiān)持用會(huì)員的錢給付會(huì)員高額回報(bào)的同時(shí)，終有資金斷檔撐不住的一天。但會(huì)員被眼前逐月返利的高額回報(bào)所蒙蔽，貪念讓入會(huì)者堅(jiān)信金道堂的存在價(jià)值。

　　云天平介紹，5月27日，根據(jù)群眾舉報(bào)金道堂食品經(jīng)銷部以出售保健品、糧食名義吸收公眾存款的線索，公安機(jī)關(guān)調(diào)查核實(shí)，認(rèn)定金道堂錢某某等人涉嫌非法吸收公眾存款犯罪，同時(shí)發(fā)現(xiàn)涉案人員正在向外轉(zhuǎn)移資金。

　　云天平說(shuō)，目前，公安機(jī)關(guān)已經(jīng)凍結(jié)、查扣了“金道堂”部分存款和現(xiàn)金，查封了“金道堂設(shè)在天元商廈8樓的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所。經(jīng)審訊，錢某某、齊某某、劉某、劉某某等4名犯罪嫌疑人在經(jīng)營(yíng)“金道堂”的過(guò)程中，沒(méi)有任何資金投入，所有返利及員工工資全部來(lái)源于群眾集資款項(xiàng)，主要犯罪嫌疑人齊某某年薪500萬(wàn)的收入也全部來(lái)源于集資款項(xiàng)。

　　“在提審的過(guò)程中，我們問(wèn)犯罪嫌疑人合同在哪里？返利的記錄在哪里？他們說(shuō)公司不建賬，返回的合同結(jié)束后就全部收回并銷毀。我們問(wèn)他們經(jīng)營(yíng)的產(chǎn)品有哪些種類，進(jìn)價(jià)是多少？廠家在哪兒？售價(jià)是多少？他們說(shuō)沒(méi)有記錄，全部銷毀了。”董靜說(shuō)，根據(jù)犯罪嫌疑人的供述，證明他們?cè)谥饔^上就沒(méi)有想正常經(jīng)營(yíng)。

　　經(jīng)過(guò)呼和浩特市公安機(jī)關(guān)初步調(diào)查，這起涉嫌非法吸收公眾存款案件涉案金額達(dá)上億元，受害人保守估計(jì)在萬(wàn)人左右，80%以上都是退休老人，好多老人還把子女的錢吸收進(jìn)來(lái)投資。

　　董靜說(shuō)，專案組在調(diào)查時(shí)也遇到了諸多阻力。由于這家公司規(guī)定，一個(gè)顧客只能買一份產(chǎn)品，想多買就用假身份證，哪怕身份證號(hào)碼是編的也可以，專案組在這家公司的電腦臺(tái)賬中調(diào)出的很多身份信息都是假的，取證比較難。

　　云天平表示，下一步，公安機(jī)關(guān)將加大力度查明犯罪事實(shí)并追查其他犯罪人員，加大涉案資金查扣力度，盡最大努力把群眾的損失降到最低，在案件查辦過(guò)程中，會(huì)及時(shí)向社會(huì)公眾通報(bào)相關(guān)情況。