國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站近日披露的煙臺監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（煙金罰決字〔2023〕11號-22號）顯示，煙臺銀行股份有限公司及5家支行合計被罰款200萬元。
煙金罰決字〔2023〕11號、12號顯示，煙臺銀行股份有限公司未按規(guī)定及時報送案件（風(fēng)險）信息。曲雅文（時任煙臺銀行股份有限公司法律合規(guī)部總經(jīng)理）對前述違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任。
煙金罰決字〔2023〕13號、14號顯示，煙臺銀行股份有限公司芝罘支行貸后管理不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。位正海（時任煙臺銀行股份有限公司芝罘支行行長）對前述違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任。
煙金罰決字〔2023〕15號、16號顯示，煙臺銀行股份有限公司牟平支行貸后管理不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。王海榮（時任煙臺銀行股份有限公司牟平支行行長）對前述違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任。
煙金罰決字〔2023〕17號、18號顯示，煙臺銀行股份有限公司福山支行貸后管理不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。王海榮（時任煙臺銀行股份有限公司福山支行行長）對前述違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任。
煙金罰決字〔2023〕19號、20號顯示，煙臺銀行股份有限公司萊陽支行流動資金貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。肖作金（時任煙臺銀行股份有限公司萊陽支行行長）對前述違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任。
煙金罰決字〔2023〕21號、22號顯示，煙臺銀行股份有限公司開發(fā)支行發(fā)放流動資金貸款用于歸還銀行承兌匯票墊款，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。曲洪欣（時任煙臺銀行股份有限公司開發(fā)支行副行長）對前述違法違規(guī)事實負(fù)有責(zé)任。
國家金融監(jiān)督管理總局煙臺監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條、第四十七條、第四十八條及相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對煙臺銀行股份有限公司罰款20萬，對曲雅文警告；對煙臺銀行股份有限公司芝罘支行罰款35萬元，對位正海警告；對煙臺銀行股份有限公司牟平支行罰款35萬元，對王海榮警告；對煙臺銀行股份有限公司福山支行罰款35萬元，對王海榮警告；對煙臺銀行股份有限公司萊陽支行罰款40萬元，對肖作金警告；對煙臺銀行股份有限公司開發(fā)支行罰款35萬元，對曲洪欣警告。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條規(guī)定：
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。
前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風(fēng)險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定：
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；
?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；
?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；
?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的；
（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；
?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條規(guī)定：
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。
《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條規(guī)定：
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款；
?。ㄈ┤∠苯迂?fù)責(zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為處罰原文:
（來源： 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
