國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站近日披露的大連監(jiān)管局行政處罰信息公開表（大金罰決字〔2023〕4號）顯示，大連農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司貸款“三查”不到位；案件遲報。國家金融監(jiān)督管理總局大連監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條，對該行責令改正，并處罰款六十萬元。 

　　國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站同日披露的大連監(jiān)管局行政處罰信息公開表（大金罰決字〔2023〕6號）顯示，大連農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因管理不善導致許可證遺失。國家金融監(jiān)督管理總局大連監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、《銀行保險機構(gòu)許可證管理辦法》第十八條，對該行責令改正，予以警告，并處罰款一萬元。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條規(guī)定： 

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。 

　　前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則，包括風險管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備金、風險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性等內(nèi)容。 

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當嚴格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定： 

　　銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任： 

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進行信息披露的； 

　?。ㄎ澹﹪乐剡`反審慎經(jīng)營規(guī)則的； 

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《銀行保險機構(gòu)許可證管理辦法》第十八條規(guī)定： 

　　銀行保險機構(gòu)違反本辦法，有下列情形之一的，依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》有關(guān)規(guī)定進行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責令改正，予以警告，對有違法所得的處以違法所得一倍以上三倍以下罰款，但最高不超過三萬元，對沒有違法所得的處以一萬元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任： 

　　（一）轉(zhuǎn)讓、出租、出借、偽造、變造許可證； 

　?。ǘ┪窗匆?guī)定新領(lǐng)、換領(lǐng)、繳回許可證； 

　?。ㄈp壞許可證； 

　?。ㄋ模┮蚬芾聿簧茖е略S可證遺失； 

　?。ㄎ澹┻z失許可證未按規(guī)定向發(fā)證機關(guān)報告； 

　?。┪窗匆?guī)定公示許可證、業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營區(qū)域、主要負責人； 

　?。ㄆ撸┬骂I(lǐng)、換領(lǐng)許可證等未按規(guī)定進行公告； 

　　（八）新領(lǐng)、換領(lǐng)許可證后未按規(guī)定向市場監(jiān)督管理部門辦理登記，領(lǐng)取、換領(lǐng)營業(yè)執(zhí)照。 

　　以下為處罰原文：

（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）